Retos para la CNBV y las SOFOMES ENR derivados de la Reforma Financiera

1. Retos para la CNBV y las SOFOMES ENR derivados de la Reforma Financiera DIRECCIÓN GENERAL DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA A MARZO 2014

2. REFORMAS A LA LGOAAC 3 DE AGOSTO DE 2011 CENTROS CAMBIARIOS SAT CNBV TRANSMISORES DE DINERO SOFOMES ENR 3,700 entidades

3. OBLIGACIONES PLD/FT

4. REFORMA FINANCIERALGOAAC Se adicionó la facultad a la CNBV para solicitar información o documentación.

5. REFORMA FINANCIERA Dictamen Técnico Línea del tiempo Publicación de las Disposiciones para la emisión del Dictamen Técnico Publicación de la Reforma Financiera Emisión de las Disposiciones en materia de Registro en SIPRES (CONDUSEF). SOFOMES ENR deberán solicitar el Dictamen técnico. Emisión de Dictamen Técnico, caso contrario, aplica positiva ficta. Día 270 natural Día 1 Día 60* Emisión de Dictamen Técnico y renovación de Registro Día 270 natural Día 540 natural * Días hábiles

6. REFORMA FINANCIERADictamen TécnicoProyecto del Procedimiento Desecha. Desahoga. Suspende el plazo. Prevención de 10 días hábiles. Generar usuario y clave de activación. INICIO DE PROCESO Quedarán a salvo sus derechos para presentar una nueva solicitud para el mismo fin. Cumple con los requisitos. No presenta tachaduras, enmendaduras, o alteraciones. • Solicitud de Dictamen Técnico. Cuenta con usuario y clave de activación. Anexar la documentación e información señalada en las disposiciones. Emite acuse de recibo electrónico (60 días) Ingreso al SITI. Renovaciónde Dictamen Técnico. Emisión dentro del periodo vigente. Dictamen Técnico. Fin del Proceso Constancia de Positiva Ficta de Dictamen Técnico.

7. Dictamen Técnico Aspectos Relevantes • Se han detectado algunos errores en el envío de la documentación para la solicitud del Dictamen Técnico. • Respecto de los documentos que deberán ser adjuntados: • La documentación no se anexa de conformidad con el Instructivo. • Algunos documentos se encuentran ubicados en diferentes rubros a los que corresponden (ejemplo, en el lugar de aceptación de notificaciones electrónicas a través del SITI, se anexa el formato de solicitud de Dictamen Técnico). • Se omite anexar algún documento. • Se envía el documento sin firma. • En algunos casos el documento es ilegible.

8. Dictamen Técnico Aspectos Relevantes • Respecto del documento del representante legal y/o instrumento público en elqueconste su representación: • El número de instrumento público difiere del proporcionado en la solicitud. • En el instrumento público no consta la representación legal de la persona señalada en la solicitud. • Respecto al documento del oficial de cumplimiento: • Se omite contestar el cuestionario donde se establecen los conocimientos en materia de PLD/FT, o no se envía el mismo. • Desarrolla funciones como OC en otro Sujeto Obligado. • Forma parte de las áreas comerciales operativas del Sujeto Obligado o desarrolla funciones de auditoría interna. • Está inhabilitado para ejercer el comercio o para desempeñar un empleo, cargo o comisión en el servicio público, o en el sistema financiero mexicano.

9. REFORMA FINANCIERALCNBVCertificación • Como resultado de la Reforma Financiera, la CNBV podrá: La finalidad es verificar el cumplimiento del régimen de PLD/FT a los centros cambiarios, transmisores de dinero y SOFOMES ENR. - Auditores externos independientes - Oficiales de cumplimiento - Demás profesionales Certificar A efecto de que, coadyuven con la CNBV cuando ésta los contrate, para verificar el cumplimiento de las leyes financieras y de las disposiciones que emanen de ellas en materia de PLD/FT. - Auditores - Demás profesionales • La renovación de la certificación será cada 5 años. 13

10. REFORMA FINANCIERALGOAACSanciones graves • No establecer estructuras internas. Son consideradas infracciones graves: La CNBV deberá hacer públicas, a través del portal de internet, las sanciones que imponga por infracciones a la LGOAAC o sus disposiciones. 14