1 / 18

Сотрудничество НБП с банками

Сотрудничество НБП с банками. Конференция Сотрудничество между банковским сектором и публичной администрацией Варшава, 22 ноября 2012 г. Содержание. Правовые основания сотрудничества Реализация денежной политики НБП как кредитодатель последней инстанции

banyan
Download Presentation

Сотрудничество НБП с банками

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. Сотрудничество НБП с банками Конференция Сотрудничество между банковским сектором и публичной администрацией Варшава, 22 ноября 2012 г.

  2. Содержание • Правовые основания сотрудничества • Реализация денежной политики • НБП как кредитодатель последней инстанции • Сохранение стабильности банковской системы • Надзор за платежными системами • Макро-пруденциальный надзор • Подведение итогов

  3. Правовые основания сотрудничества • Банковское право 1997 г. • Закон o НБП 1997 г. • Закон o Комитете финансовой стабильности 2008 г. • Валютное право 2002 г.: полная свобода валютного оборота между РП и государствами Евросоюза(EС), a также введение свободы этого оборота со странами, входящими в состав Европейского экономического пространства (EЭП) и Организации экономического сотрудничества и развития (OЭСР) • Закон o платежных услугах 2011 г. • Закон oб окончательности расчета 2001 г.

  4. Правовые основания сотрудничества • Развитие банковской системы • Цели деятельности НБП, ст. 3 • п. 6) формирование условий, необходимых для развития банковской системы; Защита стабильности банковской системы Цели деятельности НБП, ст. 3 • п. 6a) деятельность в пользу стабильности отечественной финансовой системы, o которой идет речь в ст. 2 п. 1 Закона от 7 ноября 2008 г. o Комитете финансовой стабильности Задачи Правления НБП, ст.17 • 5) оценка функционирования банковской системы; • 5a) анализ стабильности отечественной финансовой системы;

  5. Правовые основания сотрудничества • Защита стабильности банковской системы, продолжение. • 3. Кроме того банки по требованию НБП передают данные, необходимые для оценки их финансовой ситуации, стабильности и рискa банковской системы. • 4. Порядок и подробные принципы передачи данных, o которых идет речь в абз. 2 и 3, определяет Правление НБП путем постановления. Платежная система, расчеты между банками Задачи Правления НБП, ст.17 • П. 3) периодическая оценка денежного обращения и денежных расчетов, атакже валютного оборота;

  6. Правовые основания сотрудничества • Операции в области денежной политики • Задачи Правления НБП, ст.17 • П. 4) надзор за операциями открытого рынка; НБП как кредитодатель последней инстанции Ст. 42. 1. НБП может выдать банкам рефинансируемый кредит в злотых с целью пополнения их денежных запасов. • 2. НБП при выдаче рефинансируемого кредита руководствуется способностью банка погасить кредит вместе с процентами в договорные сроки погашения, за исключением, o котором идет речь в абз. 3. • 3. НБП может выдать рефинансируемый кредит банку также для реализации программы процедуры восстановления платежеспособности банка. • 4. Рефинансируемый кредит может быть выдан: • 1) до определенной суммы на кредитном счету; • 2) под залог ценных бумаг – до суммы, равной определенной номинальной части стоимости этих бумаг (ломбардный кредит);

  7. Правовые основания сотрудничества • Банковская отчетность • Ст. 23 … банки и прочие юридические лица, организационные единицы, не являющиеся юридическими лицами, и прочие предприниматели: • 1) передают НБП данные, необходимые для установления денежной политики и периодических оценок денежной ситуации государства; • 2) участвующие в оборотах с заграницей - передают НБП данные, необходимые для составления платежного баланса и международной инвестиционной позиции. • 2a. Субъекты, участвующие в денежных расчетах и межбанковских расчетах, передают, по требованию НБП, данные, необходимые для совершения оценки функционирования денежных расчетов и межбанковских расчетов. • 2б. Министр, регулирующий вопросы финансовых институтов, после получения заключения Председателя НБП, определяет, путем распоряжения, способ, объем и сроки реализации обязанности, o которой идет речь в абз. 2a, руководствуясь необходимостью гарантирования НБП доступа к информации, необходимой длявыполнения его обязанностей, вытекающих из закона и отдельных правил.

  8. Правовые основания сотрудничества • Банковская отчетность – ведет за собой сотрудничество с представителями банков во время ее разработки и введения (установление определений и предметного объема, пояснения), согласование графика введения – специальный интернет-портал для этой цели (предложения, комментарии банков) • Монетарная отчетность – передаваемая позднее в Европейский центральный банк (EBC) и Eвростат • Контрольная отчетность – НБП, Комиссия по финансовому надзору (KNF) и Банковский гарантийный фонд (BFG), используемая в НБП для анализа стабильности • Отчетность в пользу платежного баланса • Дополнительная отчетность – данные межбанковского рынка o платежных картах и транзакциях с их использованием • Квартальные анкеты, касающиеся кредитной политики банков, передача банкам обратной информации, публикация целостного анализа винтернете – существенные с точки зрения оценки эффективности денежной политики

  9. Реализация денежной политики • Ежегодная публичная презентация Основ денежной политики • Макроэкономические основы (принятые проекции) – ВНП, инфляция, внутреннее и внешнее равновесие • Презентация инструментов и обоснование их применения (излишки, дефицит ликвидности в системе) • Ответы на вопросы со стороны представителей банков • Участие банковских экономистов в пресс-конференциях после заседаний Совета денежной политики • Участие представителей властей НБП в банковских конференциях, прежде всего в ежегодных съездах Союза банков Польши (рефераты по вопросам текущих проблем денежной политики) • Встречи членов Правления НБП (председателя, вице-председателей) с членами органов банков

  10. Реализация денежной политики • Функционирование системы дилеров денежного рынка • Выбор десятка наиболее активных банков на межбанковском рынке • До октября 2008 г. только эти банки имели доступ к первичному рынку казачейских бумаг и НБП • С момента волнений остальные банки были допущены к операциям с НБП • Банки-дилеры обязаны передавать дополнительные данные, но также уполномочены участвовать в квотировании ставки по кредитам - WIBOR (Warsaw Interbank Offer Rate Overnight) (так называемый фиксинг в 11 часов) • Ежедневный обмен рыночной информацией между НБП и банками (знание о рынке– так называемый Market intelligence) – o крупных транзакциях в злотых, валютных сделках, сделках с облигациями, важнейших явлениях и тенденциях • Частые рабочие встречи с представителями НБП на разныхуровнях

  11. Реализация денежной политики • Деятельность ассоциации финансовых рынков ACI (тесное сотрудничество с Союзом банков Польши и НБП) • Место контактов и обмена информацией o функционировании финансовых рынков • Важная задача – пропагандирование знаний o рынке и финансовых инструментах • Повышение профессионального и этического уровня членов ассоциации • Участие в создании регулирования финансовых рынков • Создание Кодекса Польского денежно-валютного рынка • Создание принципов фиксинга рекомендуемых ставок WIBOR и WIBID, организация фиксинга

  12. Сохранение стабильности банковской системы • Рапорт o стабильности - результат собственных исследований НБП и использования внешних источников • Публичная презентация содержащихся в рапортах результатов анализа, симуляции и стресс-тестов. Присутствующие представители банковских органов, банковские экономисты и экономические журналисты • Ключевые выводы и рекомендации – существующая опасность, где концентрируется наибольший риск, что должно измениться в поведении банков, чтобы не допустить до появления больших проблем • Основная проблема– выбор формы передачи – как повлиять на поведение банков, не пугая при этом рынок (то есть, не нарушая публичного доверия, особенно в период волнений на мировых рынках)

  13. НБП как кредитодатель последней инстанции • План действий на случай выступления волнений на межбанковском рынке, решения - KSF • Использование опыта 2008-2009 гг. Пакет доверия от октября 2008 г. • Снижение оборотов на межбанковском рынке в связи с потерей доверия • Действия НБП: Предоставление банкам возможности поиска средств в отечественной и иностранной валюте, расширение объема предохранения ломбардного кредита – поплнение банковской ликвидности, постепенно уменьшающиеся потребности и прекращение операций в 2009 – 2010 гг. • НБП становится посредником между банками, временно замещающим функционирование межбанковского рынка, помощь в управлении банками ликвидностью – как в отечественной, так и в иностранной валюте • Встречи с представителями банков, дискуссии о возможных действиях с целью поддержания стабильности в банковской системе – часто в период рыночных волнений

  14. Надзор за платежными системами • К задачам НБП относится ведение надзора за платежными системами, системами авторизации и расчетов, а также системами расчетов ценных бумаг с целью минимализации риска, связанного с возможными нарушениями в функционировании этих систем • Работа по стандартизации и нормализации с целью увеличения безопасности и эффективности действия польской платежной системы, а также приспособление банковской инфраструктуры к требованиям и нормам Евросоюза.

  15. Надзор за платежными системами • Ведение надзора за платежными системами, системами авторизации и расчетов, а также системами расчетов ценных бумаг с целью минимизации риска, связанного с возможными нарушениями в функционировании этих систем • Предложение новых правовых актов – по собственной инициативе и с целью приспособления к законодательству EС, то есть перенос законов ЕС (директивы и распоряжения) в отечественное право • Введение новых технических решений с целью включения в международные платежные системы • Анализ рынка платежных карт, денежных расчетов, посредничества в платежах, платежей

  16. Надзор за платежными системами • Сотрудничество в комитетах и рабочих группах под руководством Союза банков Польши • Совет по вопросам платежных систем – консультативный орган при Правлении НБП • Состав: представители НБП, KNF, Почты, ZBP, KIR, KDPW, First Data, 5 коммерческих банков и приглашенные гости • Ведущая роль НБП, обслуживание через DSP, аналитическо-исследовательские работы – приготовление разработок и рапортов (напр. результаты анкетных исследований, сравнительные материалы) • Распространение безналичного оборота– приготовление рапорта – Программы развития безналичного оборота в Польше (распознавание правовых и организационных барьеров) • Работа по стандартизации • Предложение образовательных действий, в том числе – в области популяризации безналичного оборота • Соглашения, касающиеся функционирования напр. системы оплат interchange, введения нормы Основного банковского счета

  17. Макро-пруденциальный надзор • Новая функция центральных банков, еще не принятая в польском правовом порядке • Приготовленный проект предусматривает руководящую функцию НБП и совместные действия MF и KNF • Ключевые задачи: противодействие аккумуляции разных видов опасности, напр. нарастание спекуляций, путем введения дополнительных требований (напр. капитальных) или использование контрольных инструментов • Необходимое международное сотрудничество в рамках ЕС

  18. Подведение итогов • Формализационное сотрудничество – на основании правовых норм в области денежной политики, стабильности финансовой системы и платежной системы • Практическое сотрудничество– ежедневное – при реализации денежной политики, при создании и изменении правовых норм, создании новых принципов и норм, а ткже программ развития, напр., в области безналичного оборота • Необходимое хорошее знание условий функционирования банков, их специфики и объема действия • Необходимое согласование совместной позиции, несмотря на естественную разницу целей действия и подходов

More Related