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一、 基金的定义

第一节 基金的概述. 一、 基金的定义. 基金，又称证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。. 二、证券投资基金的特点. 1 ．集合投资，专业管理. 2 ．组合投资，分散风险. 3.利益共享，风险共担. 4.严格监管，信息透明. 5.独立托管，保障安全. 三 、 证券投资基金的分类. 1 ．按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金.

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一、 基金的定义

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Presentation Transcript

  1. 第一节 基金的概述 一、基金的定义 基金，又称证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

  2. 二、证券投资基金的特点 1．集合投资，专业管理 2．组合投资，分散风险 3.利益共享，风险共担 4.严格监管，信息透明 5.独立托管，保障安全

  3. 三、证券投资基金的分类 1．按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金 2．按基金运作方式的不同，可分为封闭式基金和开放式基金 3．按基金资金的来源和运用的地域分为国内基金和国际基金

  4. 四、证券投资基金当事人 1．基金份额持有人 2.证券投资基金管理人 3.证券投资基金托管人

  5. 五、证券投资基金与其他投资工具的区别 1．与股票、债券的区别 （1）反映的经济关系不同 （2）所筹集资金的投向不同 （3）投资收益与风险水平不同 2．与储蓄的区别 （1）性质不同 （2）收益与风险大小不同 （3）信息披露程度不同

  6. 第二节 证券投资基金的运作 一、证券投资基金的募集 1．封闭式基金的募集 2．开放式基金的募集 二、证券投资基金资产估值 1．基金资产净值 2．基金资产估值

  7. 三、证券投资基金的费用 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而像基金收取的费用。 1.基金管理费 2.基金托管费 3.其他费用

  8. 四、证券投资基金的收益 1.证券投资基金的收益构成 证券投资基金的收益是基金资产在运作过程中所产生的超过本金部分的价值。 2.证券投资基金的收益分配 投资基金在获取投资收益并扣除费用后，需将投资利润分配给受益人。

  9. 五、证券投资基金的投资风险 1．市场风险 2．管理风险 3．技术风险 4．巨额赎回风险 5．其他风险

  10. 第三节 证券投资基金的交易 一、封闭式基金的交易 1.上市交易条件 2.交易规则 封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天上午9:30-11:30、下午1:00-3:00，法定公众假期除外

  11. 二、开放式基金的交易 1.开放式基金的认购 2.开放式基金的申购、赎回

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