BI פיננסי

1. BI פיננסי בעז בוגין מנהל תחום בנקאות

2. האתגר העסקי איך לתכנן באופן נכון ויעיל את השגת יעדי הארגון ("השורה התחתונה")? איך לזהות ולהתמקד באירועים "חריגים" המשפיעים על התוצאות העסקיות? איך לכוון את פעולות היומיום של החברה להשגת היעדים המתוכננים? איך לייצר תובנות ולקבל החלטות בזמן "אמת"? תכנון מיקוד מדידה ובקרה מידע זמין ואמין

3. דוגמאות לשאלות קריטיות אי עמידה ביעד רווחיות בסגמנט הפרטי.מה הסיבה? תכנית השיווק החדשה לא עומדת ביעד הכנסות. מה הסיבה? חריגה בהוצאות אגף שירות לקוחות. מה הסיבה? חובות מסופקים במגמת גידול. מה הסיבה? ממוצע ימי גביה בקו עליה. מה הסיבה?

4. הפתרון: BI פיננסי חשבונאות רווח נקי כלכלה ובקרה חשבונאות מרכזי רווח/עלות תכנון ובקרה רווחיות לקוחות/מוצרים שיווק, מכירות ותפעול מכירות נטישה MOU ARPU חיבור בין הפעילות העסקית לתוצאות הכספיות יצירת קשר בין פעילות ברמת לקוח/מוצר לתוצאות הכספיות

5. BI פיננסי שיפור הביצועים העסקיים של הארגון ניתוח ותחקור נתוני הכנסות, הוצאות ורווח לפי לקוחות, מוצרים, מבצעי שיווק וכד' שיפור יכולת תכנון ובקרת תוצאות כספיות מיקוד בקבלת החלטות המגדילות את ערך הארגון הגדלת הכנסות והקטנת הוצאות

6. דוגמא לשימוש ב-BI פיננסי:הקטנת חובות מסופקים בעיה עסקית ההפרשה לחובות מסופקים גדלה בחודש האחרון. כיצד ניתן להקטין את התופעה? תוצאה עסקית תהליך ניהולי מסקנה עסקית שיטת הניתוח לזיהוי הבעיה מודל הנתונים הקטנת הפרשה לחובות מסופקים, גידול ברווח ב-150K ₪ לחודש טיפול ממוקד בתכנית: שינוי נוהל מכירת התכנית, הוספת כרטיס אשראי כתנאי חובה. המדד "מספר ימי חוב ממוצע" גדל ב-30% בקרב לקוחות במגזר הערבי באזור צפון בהשוואה לרבעון הקודם. כתוצאה מהבירור ב"שטח" זוהתה סיבת השינוי: הצטרפות לקוחות המגזר לתכנית שהושקה לאחרונה, ללא כרטיס אשראי ניתוח מגמות בגביה לאורך החודשים האחרונים קיבוץ לקוחות לפי "קבוצות" אחידות בהתאם לפרופיל הגביה ותחקור השינויים בקבוצות מודל גביה מודל גיול חובות

7. דוגמא לשימוש ב-BI פיננסי:שיפור הגביה מלקוחות עסקיים בעיה עסקית בישיבת ההנהלה הוצגה תמונת מדאיגה של חובות הלקוחות העסקיים תוצאה עסקית תהליך ניהולי מסקנה עסקית שיטת הניתוח לזיהוי הבעיה מודל הנתונים הקטנת חוב הלקוחות הגדולים ב-1 מ' ₪, גידול ברוח הנקי ב-1 מ' ₪. טיפול ממוקד מול הלקוחות "הבעייתיים". טווח ארוך- הוספת רכיב החוב לנוסחת תמרוץ מנהלי תיקי לקוחות (הכנסה בניכוי רכיבי החוב) מנהלי תיקים מחדשים חוזים ללא התייחסות לחובות העבר מיפוי 10לקוחות גדולים שצברו חובות משמעותיים מעל 90 יום, בסך 2 מ' ש"ח מודל גביה מודל גיול חובות

8. דוגמא לשימוש ב-BI פיננסי:שיפור הכנסה מלקוחות חדשים בעיה עסקית תכנית חדשה "חבילת 500 דקות" שהושקה למגזר הפרטי מצליחה לגייס את הכמות המתוכננת של לקוחות (10K) אך לא משיגה את יעד ההכנסות תוצאה עסקית תהליך ניהולי מסקנה עסקית שיטת הניתוח לזיהוי הבעיה מודל הנתונים הגדלת ARPU מהתכנית ב20 ₪ ללקוח, גידול ברווח הנקי ב200K ₪ לחודש הקטנת תקרת הדקות בחבילה ל-300 דקות מדד ה- MOU ללקוחות שהצטרפו לתכנית נמוך מהמתוכנן (350 מול 400) , כתוצאה מכך שיעור הלקוחות ש"חורגים" מהחבילה נמוך, ואין הכנסות מדקות שמעבר לחבילה. ניתוח הכנסות מלקוחות חדשים שגויסו בתכנית החדשה ב-3 החודשים האחרונים, מול השימושים של אותם לקוחות. מודל פרופיל לקוח פיננסי

9. דוגמא לשימוש ב-BI פיננסי:התחשבנות מול ספקים בעיה עסקית הוצאות מימון ספקים גדלו בתקופה האחרונה. תוצאה עסקית תהליך ניהולי מסקנה עסקית שיטת הניתוח לזיהוי הבעיה מודל הנתונים הקטנת הוצאות מימון ב-300K ₪ לחודש שינוי תנאי ההתקשרות עם ספקים, החלת תנאי תשלום ארוכים יותר. חלק מהספקים מקבלים תשלום בפועל מוקדם יותר מאחרים (35 ימים בממוצע) ניתוח ספקים לפי תקופת תשלום מול הגשת חשבונית ניתוח התחשבנות ספקים

10. דוגמא לשימוש ב-BI פיננסי:ניתוח הוצאות בעיה עסקית החברה לא עומדת ביעד הרווחיות. יש לבצע קיצוץ של 5% בהוצאות. כיצד לבחור נכון את נושאי הקיצוץ? תוצאה עסקית תהליך ניהולי מסקנה עסקית שיטת הניתוח לזיהוי הבעיה מודל הנתונים הגדלת רווח ב-5 מליון ₪. קיצוץ מבודל, תוך הסכמה עם המנהלים. חלק מהיחידות לא מצליחות לבצע את כל התכניות. ניתן לדחות חלק מההוצאות לשנה הבאה וע"י כך לבצע קיצוץ מבלי לפגוע בפעילות. ניתוח אחוז ביצוע תקציב מסך תקציב שנתי. בירור מול מנהלי מחלקות שבהן אחוז ביצוע נמוך מהממוצע. ניתוח הוצאות בפועל לפי מרכזי עלות.

11. מדדים פיננסיים וניהוליים תצוגות ניהוליות תצוגות ניהוליות אפליקציות BI גביה התחשבנות חיובים זיכויים חשבוניות AR חשבונות לקוחות GL חשבונאות מכירת ציוד AA רכוש קבוע CO בקרה FM תקציב עולמות תוכן ב - DWH עולמות תוכן ב DWH גביה וחובות הכנסות משרותים הכנסות מציוד CAPEX הוצאות רכוש קבוע OPEX הוצאות תפעול מערכת קופות AMDOCS בילינג MF Interconnect ERP תשתיות מידע ניהולי תשתיות מידע ניהולי מערכות מקור מערכות מקור מבנה פתרון BI פיננסי דוחות כספיים מע' תמחיר מע' תקציב אפליקציות BI הכנסות פרופיל לקוח פיננסי הוצאות

12. פרופיל לקוח פיננסי ריכוז מידע הקשור להכנסות והוצאות ברמת הלקוח הבודד בצורה שתאפשר תחקור, ניתוחוהסקת מסקנות בקלות ובכלים סטנדרטיים

13. מבט כולל על הלקוח פרופיל פיננסי מהווה חלק מהמבט הכולל על הקלוח אשר תומך בכל ההחלטות הקשורות לטיפול בלקוח

14. דוגמא לשימוש בפרופיל פיננסי: זיהוי לקוחות לשימור הצעת שימור ייחודית

15. ערך חיי לקוח שיווק ממוקד לקוח כדאיות חבילות ושרותים תכניות שימור ונאמנות תוצרים עסקיים … Credit Scoring ערך לקוח סגמנטציה ... נתוחים ומודלים רווח חובות וגביה עלות רכישת לקוח עלות שירות לקוח עלות שימור עלות ישירה הכנסה מציוד הכנסה משרותים פרופיל לקוח עלות חוב מסופק עלות שירות ישירה עלות שימור ישירה עלות רכישה ישירה עלות שיחות ישירה תמלוגים עלות צד שלישי הכנסה משיחות/ שירות Collection CRM ERP Interconnection Billing מבנה פרופיל הלקוח הפיננסי DWH ארגוני

16. דוגמא לשימוש בפרופיל פיננסי: סגמנטציה לפי התרומה לרווח 2,500 2,000 1,500 Equal profit contribution 1,000 500 - תרומה לרווח - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 -500 -1,000 -1,500 -2,000 הכנסות פלטינום זהב כסף ברזל

17. שימוש בסגמנטציהלטיפול מבודל בלקוחות 18

18. דוגמא לשימוש בפרופיל פיננסי:התאמת הפעילות לרווחיות לקוח עלות שירות גבוהה נמוכה 300 גבוהה להקטין עלויות 250 200 הכנסה 150 -400 -350 -300 -250 -200 -150 -100 -50 - 100 להעלות מחירים להנטיש לקוחות 50 נמוכה -

19. ניתוח רווחיות עפ"י חתכים שונים • מימד לקוח • פרטי • עסקי • חברה • מימד מוצר/שרות • רכישה • שרות • זמן שיחות • מימד ארגוני • ערוצי מכירה • ערוצי שרות • שרשרת אספקה יכולות ניתוח בלתי מוגבלות! רווחיות חודשית ממוצעת לשיפור הביצועים העסקיים.

20. יתרונות BI פיננסי

21. EDW מפת דרכים ל BI פיננסי 4 חודשים 8 חודשים 12 חודשים 16 חודשים 20 חודשים 24 חודשים 0 פרופיל לקוח פיננסי מדדי ביצוע פיננסים תקציב תמחיר דוחות כספיים איפיון על רווחיות הכנסות הוצאות הכנסות משירותים הכנסות מציוד ה.תפעול חיובים ה. רכוש קבוע זיכוים התחשבנות גביה ספר ראשי חשבוניות