ВИКЛИКИ ДЛЯ СИСТЕМИ НАКОПИЧУВАЛЬНОГО ПЕНСІЙНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ УКРАЇНИ

1. ВИКЛИКИ ДЛЯ СИСТЕМИ НАКОПИЧУВАЛЬНОГОПЕНСІЙНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ УКРАЇНИ Наталія Горюк ЕКСПЕРТ З ПЕНСІЙНИХ ПИТАНЬ Червень 2014Київ

2. У ЯКІЙ КРАЇНІ НАЙВИГІДНІШЕ ЗУСТРІТИ СТАРІСТЬ? За рейтингом організації Help Age International, http: tyzhden.ua/Infographics/90801 Рейтинг країн • Швеція66.Україна • Норвегія 78. Росія 3. Німеччина 90. Танзанія 35. Китай 91. Афганістан 37. Грузія 62. Польща (враховувались фактори: добробут, можливості роботи і освіти, стан здоров’я, сприятливе середовище для життя) 2

3. Виклики для системи накопичувального пенсійного забезпечення • фінансова нестабільність Рівня І • низька довіра населення до накопичувальної системи • фінансова можливість роботодавців та працівників • висока вартість адміністративних видатків (Рівень ІІІ) • відсутність необхідної кількості надійних фінансових інструментів для інвестування пенсійних активів, у тому числі індексованих на інфляцію • недостатній розвиток ринків капіталу • спокуса урядових структур на використання коштів обов’язкових накопичувальних пенсійних систем (Рівня ІІ) для погашення дефіциту державного бюджету чи дефіциту коштів на Рівні І.

4. Виклики для Рівня І • старіння населення та зменшення кількості платників внесків у солідарній системі (на 10 платників 9 пенсіонерів) • дефіцит коштів на виплату пенсій • велика чисельність дострокових (пільгових) пенсій • ефективність адміністрування збору внесків Обмежені можливості солідарної системи пенсійного страхування

5. Виклики для Рівня І (продовження) * Відсутній дефіцитв ПФУ в 2004, 2007, 2008 роках

6. Заходи щодо оптимізації видатків на Рівні І • Заморожені розміри пенсій на 2014 рік (мінім. – 949 грн., максим. – 9 490 грн.) • Запроваджено оподаткування суми пенсії, що перевищує 10 тис. грн. (15%) • Зупинено щорічне підвищення пенсій у зв’язку із зростанням середньої заробітної плати в країні • Відновлено збір з операцій з купівлі іноземної валюти (готівкова та безготівкова форма) – 0,5% • Збільшено частину єдиного внеску, що спрямовується на пенсійне страхування (з 85,5330% до 88,2899%) • Знижено на 10% розрахункову величину обчислення розмірів пенсій державних службовців, депутатів, суддів, прокурорів та військовослужбовців надстрокової служби (з 80% до 70%)

7. Заходи щодо оптимізації видатків на Рівні І (продовження)Переведення пільгових пенсій з Рівня І в обов’язкову професійну пенсійну систему • сплата обов’язкових внесків роботодавцями до Накопичувального пенсійного фонду на користь працівників, зайнятих у шкідливих та важких умовах праці із збільшенням розміру єдиного внеску на користь: • осіб з особливо шкідливими умовами праці (за Списком №1) – на 15% бази нарахування єдиного внеску; • осіб з важкими умовами праці (за Списком №2) – на 7% бази нарахування єдиного внеску; • осіб зайнятих на окремих професіях у сільському господарстві та текстильних виробництвах – на 4% бази нарахування єдиного внеску. FINREP-II пропонує поширювати нову систему на всі пільгові категорії (крім шахтарів) та на державних службовців; дозволити працівникам, за бажанням, сплачувати додаткові внески самостійно; скорочувати перелік пільговиків; підвищувати пільговий пенсійний вік

8. Вплив розміру адміністративних видатків на пенсійні виплати у накопичувальній системі (DC)* Вартість адміністративних видатків *При сплаті внесків у розмірі 10% протягом 40 років (з 25 р. до 65 р.), інвестиційному доході 7%, щорічному зростанні з/п на 3,8% Джерело:ОЕСD, Pensions Outlook, 2012 8

9. Вартість адміністративних видатків (продовження) Адміністративні видатки окремих НПФ у 2013 р. Джерело: http://www.nfp.gov. ua

10. Адміністративні видатки в накопичувальних пенсійних системах (DC) в окремих країнах ОЕСР (2011 р.) 10 Джерело: Pensions at a Glance 2013: OECD and G20 Indicators, ОЕСD, 2013

11. Адміністративні видатки австралійського пенсійного фонду Super annuation (збалансований) Загальна вартість активів фонду станом на 30.06.2013 р.: $AUD 65 млрд. (60 млрд. дол. США) Кількість учасників : 2 млн. осіб Джерело: http://www.australiansuper.com/investments-and-performance/super-investment-choices/premixed-investment-choice/balanced.aspx

12. Інвестиційний портфель австралійського пенсійного фонду Super annuation (збалансований) Джерело: http://www.australiansuper.com/investments-and-performance/super-investment-choices/premixed-investment-choice/balanced.aspx

13. Дохідність австралійського пенсійного фонду Super annuation (збалансований) *Загальний очікуваний інвестиційний дохід = 10% Джерело:http://www.australiansuper.com/investments-and-performance/super-investment-choices/premixed-investment-choice/balanced.aspx 13

14. Реальний інвестиційний дохід внаслідок інвестування пенсійних активів в окремих країнах ОЕСР Джерело:ОЕСD, Pensions Outlook, 2012 ; 2013 14

15. Коефіцієнт заміщення в змішаних пенсійних системах (при заробітній платі на рівні середньої заробітної плати) Джерело: OECD (2011), “Pensions at a Glance 2011: Retirement-income systems in OECD and G20 countries”, OECD , Paris

16. Дякую за увагу! 16