1 / 7

Preferujete vrabce v hrsti?

Preferujete vrabce v hrsti?. Konzervativní investiční řešení v praxi. Martin.Viktora@iscs.cz. „Konzervativní investování“ je když. USA: konzervativní = do 50% akcií v portfoliu !!! ČR: konzervativní = vkladní knížka, termínovaný vklad, Sporoinvest Pro účel naší prezentace:

faraji
Download Presentation

Preferujete vrabce v hrsti?

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Preferujete vrabce v hrsti? Konzervativní investiční řešení v praxi Martin.Viktora@iscs.cz

  2. „Konzervativní investování“ je když ... • USA: konzervativní = do 50% akcií v portfoliu !!! • ČR: konzervativní = vkladní knížka, termínovaný vklad, Sporoinvest • Pro účel naší prezentace: • krátký investiční horizont: 3 roky • požadavek na vysokou dostupnost investice • požadavek na nízké riziko (kolísavost) investice • převaha dluhopisů, max. 30% akcií (nebo bez akcií) • případné využití tzv. zajištěných produktů

  3. Akcie a realita výnosů i rizik +42%

  4. Dluhopisy, peněžní trh a realita výnosů výnos do splatnosti ... plus možný nadvýnos korporátních dluhopisů (pozor na kreditní riziko!) doba do splatnosti

  5. Jak v praxi postupovat? (horizont 3 roky) • zvolit pevný základ investice • Sporoinvest (ESPA český fond peněžního trhu) • Sporobond • Globaltrend FF: akcie ANO nebo NE (spíše KOLIK!!!) • zvolit správné doplňky investice • ESPA korporátní fond peněžního trhu • Trendbond • Fond řízených výnosů • ověřit vlastní rizikový profil • reakce na přirozené výkyvy • velikost investice • finanční situace • potřeba likvidity atd. nebo řešení formou smíšených fondů (např. Sporomix 3)

  6. Jak naložit s „kratší“ investicí? • podíl peněžního trhu (Sporoinvest: 0,5 roku) • podíl dluhopisů v CZK (Sporobond: 2-3 roky) • podíl akcií (Globaltrend FF): nahradit Fondem řízených výnosů (2 roky) • podíl dluhopisů v cizích měnách (Trendbond: 3+) • podíl korporátních dluhopisů (ESPA korp. PT: min 1 rok) Pro „prodloužení“ investice možno použít obrácený postup!

  7. Superkonzervativní investice pro 4 roky • Dluhopis s kombinovaným výnosem • podíl na růstu akciových trhů (DJ Eurostoxx 50) • minimálně 1% ročně • Hypoteční zástavní listy • žádný podíl na růstu akcií • výnos do splatnosti cca 3% p.a. • ESPA ČS Zajištěný fond 1 • podíl na růstu akciových trhů (DJ Eurostoxx 50) • zajištění investované částky • zajištěný minimální výnos 4% za 4 roky • období prodeje bez vstupního poplatku NOVINKA! Fond má čerstvou licenci od KCP!

More Related