Σημεία σημαντικά 1/12

1. Η Ελλάδα μπροστά στην Ύφεση: Επιπτώσεις για την Ευρωζώνη και την ΕΕH θέση για την κρίση χρέους στην Ελλάδα Μπιτζένης Αριστείδης - Τμήμα Διεθνών και Ευρωπαϊκών ΣπουδώνJean Monnet Seminarbitzenis@yahoo.combitzenis@uom.grAristidis P. Bitzenis, MPhil, Ph.D.Associate Professor at the University of Macedonia, Department of International and European Studies, Thessaloniki, Greece

2. 1) H κρίση ξεκίνησε το 2007 και όχι πιο πρόσφατα2) Η κρίση στην αρχή ήταν πετρελαϊκή 147 δολάρια το βαρέλιμετά έγινε η subprime loan crisisμετά έγινε η συναλλαγματική κρίση του δολαρίου με 1,65 δολάρια για 1 ευρώμετά εγινε η κριση ρευστότηταςμετά εγινε χρηματοπιστωτική με τη πτώση της lehman brothers3) άρα εχουμε κριση ρευστοτητας πλεον λογω του leverage (της μοχλευσης)4) και σημερα εχουμε κριση χρεους ή μαλλον κρίση εξυπηρετησης χρεους

3. 5) ΑΡΑ ΤΟ ΠΡΟΒΛΗΜΑ Η ΡΕΥΣΤΟΤΗΤΑ ΚΑΙ ΧΡΕΙΑΣΤΗΚΕ ΤΟ ΚΑΠΙΤΑΛΙΣΤΙΚΟ ΣΥΣΤΗΜΑ ΓΙΑ ΝΑ ΜΗΝ ΚΑΤΑΡΕΥΣΕΙ ΚΑΙ ΓΙΑ ΝΑ ΜΗΝ ΕΧΟΥΜΕ ΤΡΙΤΟ ΠΑΓΚΟΣΜΙΟ ΠΟΛΕΜΟ ΓΙΑ ΝΑ ΞΕΦΟΥΣΚΩΣΕΙ και για να εχουμε de-leverage εγιναν όλα αυτά ΑΛΛΑ ΞΕΦΥΓΕ Ο ΕΛΕΓΧΟΣ – και για να κρατηθει το δολαρια και για να μην καταρευσει η αμερικη. 6) Η ΕΛΛΑΔΑ ΑΥΤΟΠΡΟΤΑΘΗΚΕ και η ιρλανδια λόγω των subprime loans, η δε ισπανια και πορτογαλια παντα ειχαν προβλημα και κοντα στην ελλαδα και βελγιο και ιταλια παντα ειχαν μεγαλο χρεος, ετσι μπηκαν και στην ΟΝΕ7) τις τραπεζες τις σωζουμε λογω μοχλευσης 1 προς 10 το προβλημα χρεοκοπιας είναι τεραστιο σε σχεση με τη βοηθεια που προσφερουμε για να σωθουν με ενεσεις ρευστοτητας και ανακεφαλοποίησής τους

4. 8) χρεοκοπια σε σχεση με αυτό που ζουμε απεχει παρα πολύ9) η κριση μπορει να είναι «στημενη» θεωρια συνομωσίας10) εχει ξεφυγει χρονικα η κρίση άρα ισως είναι κοντα η επίλυση11) ανικανοι πολιτικοι σε ελλαδα και ευρωπη, δεν υπάρχουν ηγετες12) κερδοσκοπικα παιχνιδια με CDs13) αυτοεκπληρουμενη προφητεια14) προφητειες για τριτο παγκομσιο πολεμο, καταστροφες και πεινα

5. Σημεία σημαντικά 1/12 • είναι σημαντικό να τονιστεί ότι το σύνολο των ομολόγων είναι • http://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/StatSecuritiesSettlementSystem(history)el.xls

6. Σημεία σημαντικά 2/12 • είναι σημαντικό να τονιστεί ότι οι καταθέσεις • http://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/%CE%9A%CE%B1%CF%84%CE%B1%CE%B8%CE%B5%CF%83%CE%B5%CE%B9%CF%82_%CE%BD%CE%BF%CE%BC%CE%BF.xls

7. Σημεία σημαντικά 2α/12 • ΚΑΤΑΘΕΣΕΙΣ ΣΤΗΝ ΕΛΛΑΔΑ ΔΕΚΑΕΤΙΑΣ

8. Σημεία σημαντικά 3/12 StructureoftheGreekdebt

9. Σημεία σημαντικά 4/12 • 1) Το πρόβλημα της Ελλάδας δεν είναι η αποπληρωμή του χρέους, αλλά η εξυπηρέτηση του χρέους της σε ετήσια βάση. • 2) Είναι παρεξηγημένοι οι όροι της πτώχευσης μιας οικονομίας, όπως αυτής της Ελλάδας, με ταυτόχρονη παύση ή στάση πληρωμών ή εναλλακτικά με ελεγχόμενη πτώχευση, σε σχέση με το εναλλακτικό σενάριο της επιμήκυνσης του χρέους

10. Σημεία σημαντικά 5/12 • 3) Ελεγχόμενη χρεοκοπία σημαίνει ότι ερχόμαστε σε συνεννόηση με τους δανειστές μας για να έχουμε ένα «εθελοντικό κούρεμα» (haircut) στην αξία των ομολόγων (τα οποία προέρχονται από τον δανεισμό μας), με αποτέλεσμα να κάνουμε πράξη την απειλή στους δανειστές μας ότι είτε θα δεχτείτε τη μείωση του χρέους είτε θα κινδυνεύσετε να χάσετε παραπάνω με μια αναγκαστική χρεοκοπία και στάση πληρωμών.

11. Σημεία σημαντικά 6/12 • 4) Είναι λάθος να επισημαίνουμε πως η Ελλάδα δεν μπορεί να ξεχρεώσει - αποπληρώσει τα δάνειά της. Τέτοιο θέμα δεν τίθεται γιατί καμία χώρα στον κόσμο δεν αποπληρώνει τα δάνειά της. Απλώς τα ανακυκλώνει με ίδιους ή με διαφορετικούς όρους, ανάλογα με την πιστοληπτική της ικανότητα. Το θέμα για την Ελλάδα είναι να εξυπηρετεί το χρέος της, να πληρώνει τα ετήσια τοκοχρεολύσιά της και το επιτόκιο να είναι τέτοιο ώστε να είναι βιώσιμος ο προϋπολογισμός της και να μη χρειάζονται νέες θυσίες

12. Σημεία σημαντικά 7/12 • 5) Η Ελλάδα βρίσκεται σε πολύ δυσμενή θέση εξαιτίας πολλών παραγόντων και συγκεκριμένα λόγω: • των λαθών των πολιτικών της από το 1980 και μετά • της παγκόσμιας οικονομικής κρίσης, • μιας αυτοεκπληρούμενης προφητείας εφόσον μας αρέσει η καταστροφολογία και διακατέχεται πλέον από απαισιοδοξία η πλειονότητα των Ελλήνων, • της υποτιμητικής κερδοσκοπίας κατά του Ευρώ η οποία στάθηκε ως αντίβαρο στο πολύ ασθενές νόμισμα που είναι πλέον το δολάριο. • της κακοδιαχείρισης που υπήρξε στην ελληνική οικονομία τα τελευταία 30 χρόνια, με μια κρατικοδίαιτη μηχανή ανάπτυξης με χαμηλή παραγωγικότητα και χαμηλή ανταγωνιστικότητα, • της ελληνικής νοοτροπίας για γρήγορο και εύκολο κέρδος, • του υψηλού βιοτικού επιπέδου το οποίο συντηρήθηκε με δανεικά, με φοροδιαφυγή, και εισφοροδιαφυγή, • της κακοδιαχείρισης σε μάκρο επίπεδο, της κατάχρησης δημόσιου χρήματος, της κακής δημόσιας διοίκησης, μιας ανυπόληπτης εθνικής στατιστικής υπηρεσίας που πλέον όλοι γνωρίζουν τι πάει να πει «Greekstatistics» • • και τέλος, ήταν μεγάλο λάθος η χρονική στιγμή που επιλέξαμε να φανούμε ειλικρινείς και

13. Σημεία σημαντικά 8/12 • 6) λυσεις? • Επιμήκυνση • Ευρωομόλογο • Πολλά αναπτυξιακά μέτρα, ρευστότητα στην αγορά και αντιστροφή του απαισιόδοξου κλίματος • το προσωρινό ταμείο -μηχανισμός- που συστάθηκε για βοήθεια στο πλαίσιο της Ε.Ε. ζητάμε να αγοράζει από τη δευτερογενή αγορά ομόλογα στις τρέχουσες τιμές, οι οποίες έχουν σημαντικό discount. Ή, εναλλακτικά, να επαναγοράσει τα ομόλογα που έχει αποκτήσει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα και αυτά στη λήξη τους να δοθούν στην Ελλάδα στην αξία όπου αγοράστηκαν και όχι στην ονομαστική τους αξία, έτσι ώστε η χώρα να έχει με αυτόν τον τρόπο έκπτωση στο δημόσιο χρέος της.

14. Σημεία σημαντικά 9/12 • η έξοδος από την ΟΝΕ ως σενάριο υπάρχει πλέον στον ορίζοντα ως επιτρεπόμενη προοπτική με τη δεδομένη αναθεώρηση της Λισαβόνας, αφού υπάρχει εθελουσία έξοδος από την ΕΕ, άρα και αναγκαστική έξοδος από την ΟΝΕ για ένα μη μέλος της ΕΕ. Αλλά ως πραγματικό σενάριο δεν υφίσταται για την Ελλάδα γιατί δεν συμφέρει κανέναν και η Ελλάδα θα καταφέρει να πείσει τις αγορές και τους δανειστές της.

15. Σημεία σημαντικά 10/12 • Η ισοτιμία του ευρώ ως προς το δολάριο κάποτε ήταν 0,80 ευρώ για 1 δολάριο και κανένας δεν κινδυνολογούσε για το ευρώ. Κάποτε το δολάριο ήταν στο 1,60 δολάριο για 1 ευρώ και όλοι έκαναν λόγο για επικείμενο θάνατο του δολαρίου.Η ισοτιμία ήταν στο 1,35 - 1,40 όταν εμφανίστηκε το πρόβλημα του εντοπισμού της δημοσιονομικής απειθαρχίας της Ελλάδας και ίσως δεν «βόλευε» τις οικονομίες όπως αυτή της Γερμανίας που είχαν χάσει την πρωτιά από την Κίνα ως εξαγωγική χώρα, μήπως τώρα στο 1,19 - 1,20 βολεύει πλέον τη Γερμανία; Μήπως και η Αμερική δεν ήθελε ένα δολάριο στο 1,40 - 1,60 όπου είχε φτάσει στην κρίση ενυπόθηκων δανείων, η οποία Αμερική έχει διπλά ελλείμματα (εμπορικό και δημοσιονομικό) και ίσως θέλει ένα πιο ισχυρό δολάριο;

16. Σημεία σημαντικά 11/12 • η Ελλάδα έχει το πλεονέκτημα να μην έχει μεγάλο ιδιωτικό χρέος (το συνολικό είναι κάτω του 200%). Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να κοιτάμε και το συνολικό χρέος (ιδιωτικό και κυβερνητικό) μιας χώρας όταν το ιδιωτικό από μόνο του συνέβαλε στην τρομερή ανάπτυξη η οποία εμφανίστηκε σε κάποιες χώρες όπως η Ιρλανδία, το Ηνωμένο Βασίλειο, το Λουξεμβούργο, με αποτέλεσμα να έχουμε κοντά στο 4.000% συνολικό χρέος προς ΑΕΠ για το Λουξεμβούργο, κοντά στο 1000% για την Ιρλανδία, κοντά στο 500% την Ολλανδία, κοντά στο 400% για το Ηνωμένο Βασίλειο κλπ. Όσο και να ακούγεται παράδοξο, το να συμμαζέψεις το κυβερνητικό χρέος είναι πιο εύκολο από ότι το ιδιωτικό χρέος.

17. Σημεία σημαντικά 12/12 • Και φυσικά δεν είναι λύση η χρεοκοπία, δηλαδή η παύση πληρωμών, γιατί έτσι δεν θα χτυπηθεί η πλουτοκρατία, όπως πολλοί πιστεύουν. Δεν θα χάσουν μόνο οι τράπεζες και οι μεγαλοεπιχειρηματίες, όπως πάλι πολλοί πιστεύουν, αλλά θα χάσει όλος ο ελληνικός λαός, θα συρρικνωθεί ο ιδιωτικός και ο δημόσιος τομέας, θα χαθεί η αξιοπιστία της Ελλάδας, θα αυξηθει η ανεργια και όχι ότι θα μειωθει και δεν θα υπαρχειπροοπτικεςαναπτυξης, θα χαθουνθεσεις στο δημοσιολογωπρωτογενωνελλειματων, θα χαθειμερος του κρατουςπρονοιας, θα μειωθουν οι αξιεςακινητων το επιπεδοζωης θα πεσει, δεν θα γίνουν επενδύσεις, δεν θα δημιουργηθούν νέες θέσεις εργασίας, δεν θα μας δανείζουν πλέον από το εξωτερικό, η υποτίμηση θα είναι σημαντικότατη (της τάξεως του 50% - 70%), η επιστροφή στη δραχμή αναπόφευκτη, επισημαίνοντας ότι δεν είμαστε αυτάρκης χώρα, και θα χρειαστούν πάνω από 10 χρόνια για να ορθοποδήσουμε και 20-30 χρονια για να γυρίσουμε στις αγορες.

18. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα Είναι σημαντικό να τονιστούν τα ακόλουθα • Μήπως υπάρχουν τελικά λεφτά ακόμα? Δείτε bankofgreece.gr • Τα λεφτά εφυγαν έξω σε ξενεςτραπεζες? Μηπως καταναλώθηκαν αρκετα από αυτά ή βρισκονται σε θυριδες, στο σπιτι, στο σεντουκι? • Μειωθηκε η καταναλωση , οι αγορες και οι επενδυσειςεπειδη δεν υπαρχουνλεφτα. Είναι λαθοςγιατι ο ψυχολογικοςπαραγοντας είναι που οδηγει σε αυτά τα δεδομενα και όχι η ελλειψηχρηματων, για αυτό και η λυση στην κριση είναι η καταναλωση και η επενδυση

19. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα • 4) Το 2020 αν το χρέος προς ΑΕΠ θα είναι 120% και αυτό στην ουσία είναι μια αποτυχία γιατί και το 2009 ήταν σε αυτό το ποσοστό και σήμερα και η Ιταλία έχει αυτό το ποσοστό και αυτό θεωρείται βιώσιμο. Δεν συμφωνώ ότι αυτό είναι αποτυχία  γιατί μέσα στη δανειακή σύμβαση και στις αποφάσεις της 21ης Ιουλίου και 26ης Οκτώβριου υπάρχει πολύχρονη περίοδος χάριτος για τα δάνεια που τα πρώτα χρόνια δεν εξοφλουνταιεπομενωςεχουμε συνολική επιβάρυνση του χρέους. Άρα, δεν είναι αποτυχία το 120% το 2020 αν θα υπάρχει ελάφρυνση σε αυτή την οκταετία .

20. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα 5) Σώζουμε τις τράπεζες με 30-40 δις και ότι αυτό δεν είναι σωστό γιατί ο λαός χρειάζεται τα χρήματα και όχι οι τράπεζες. Και αυτό είναι μύθος γιατί οι τράπεζες έχουν ως καταθέσεις έως αυτή τη στιγμή, αρχές Νοέμβριου 2011, 188δις όποτε δίνουμε 30-40δις για να σώσουμε καταθέσεις 180δις  και δανεια 10 φορεςπαραπανω .

21. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα 6) Η κρίση δεν θέλει υψηλά επιτόκια, για αυτό και ωστόσο ο Τρισέ, ο πρώην πρόεδρος της ΕΚΤ, ανέβασε τα επιτόκια μέσα στην κρίση από 1% σε 1,25% και σε 1,5%. Λάθος πολιτική, καθαρά μονεταριστική και ευτυχώς ο Ιταλός ο Ντρόγκα, ο νέος πρόεδρος της ΕΚΤ, τα έριξε από 1,5% σε 1,25% μόλις χθες 3/11/2011, μια κίνηση που βοηθάει τα νοικοκυριά, τις επιχειρήσεις και την ανάπτυξη. Ευελπιστώ τα επιτόκια να πέσουν σε επίπεδα Αμερικής κάτω από 0,5%. Ευτυχως ο Δραγκι τον Νομεβριο και Δεκεμβριο 2011 μειωσε τα επιτοκια από 1,5% σε 1% και ευελπιστω α τριμηνο 2012 να πεσει σε 0,75%

22. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα • 7) Είναι μυθος ότι το μεγεθος της Ελλαδας για τα ευρωπαικαδρωμενα είναι πολύ μικρο και αρα το προβλημα της Ελλαδας είναι πολύ μικρο για τους ευρωπαιουςεταιρους μας. Το προβλημα είναι μεγαλογιατι η Ελλαδαχρωσταει 360δις, το τραπεζικοσυστημαεχειδανεισει και δανειστει όχι δις αλλα τρις ευρω , γιατι οι τραπεζεςεχουν τη δυνατοτητα να δανειζουντουλαχιστον 10 φορεςπαραπανω από τις καταθεσεις που εχουν και αν λαβουμευποψην και την τιτλοποιηση των δανειων που εχουνγινει, τοτεκαταλαβαινουμε ότι το συστημικοπροβλημα που μπορει να προκυψει από την καταρρευση και την πτωχευση της Ελλαδας και των ελληνικωντραπεζων είναι τεραστιο και ασυλληπτουμεγεθους για τα ευρωπαικα και τα παγκοσμιαδεδομενα

23. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα • 8)Πολλοιισχυριζονται ότι η Ελλαδαεχειχρεοκοπησει προ πολλου ή ότι απλωςεχειηδηχρεοκοπησειμετα τα τελευταιαγεγονοτα ή με το κουρεμα των ομολογων. Αυτό θεωρω ότι είναι ο μεγαλυτεροςμυθος και οποιοι τα ισχυριζονται που είναι και η πλειοψηφιαδυστυχως, δεν γνωριζουν τι σημαινειχρεοκοπια μιας χωρας, σιγουρα δεν εχουνμελετησειχωρες που εχουνχρεοκοπησει, σιγουρα δεν εχουνζησεικυριολεκτικα σε μια τετοιαχωρα που εχειυποστειχρεοκοπια. Οι καταστασεις σε μια χωρα που ανεξελεκταεχειχρεοκοπησει είναι τοσοασχημες που θα μας φαινονταιελκυστικα όλα αυτά που ζουμεσημερα.  

24. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα 9) Είναι μυθος αυτό που λενε ότι με την χρεοκοπια δεν εχω να χασωτιποτα. Θα πρεπει ο καθενας να αναλογιστει αν εχει να χασει τη δουλεια του, αν είναι δημοσιοςυπαλληλοςγιατιμετα από μια ανεξελεκτηχρεοκοπια, από μια στασηπληρωμων και αρνησηπληρωμων του εξωτερικου μας χρεους το κρατος θα είναι υποχρεωμενο να λειτουργει με πρωτογενηπλεονασματα, αρα η μονηλυση θα είναι η περικοπηδαπανων, αρα ή νεαοριζοντιαμειωσημισθων η απολυσεις. Επισης ο καθενας μας θα πρεπει να κοιταξει να δει αν μεσα από μια χρεοκοπια και επιστροφη στη δραχμη θα απαξιωθειπληθωριστικα και λογω της τεραστιαςυποτιμησης η ακινητη του περιουσια , θα χασει τα προνομιακα του επιδοματακαθως και αν σημεραβλεπει ως ανεργος ότι εχειελαχιστεςπιθανοτητς να βρει δουλεια, σε μια χρεοκοπημενηχωρα θα εχειμηδενικεςπιθανοτητες. Αφουτωρα το κρατος δεν εχει τις δυνατοτητες να ριξειχρημα στην αγορα για να ερθειαναπτυξη που μπορουμε να πονταρουμε ότι θα ερθουνχρηματα για αναπτυξη σε μια χρεοκοπημενη και αποξενωμενη από τη δυσηχωρα?

25. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα • 10) Μια χρεωκοπία είναι ακίνδυνη και ίσως προτιμητέα είναι μύθος γιατιχρεκοπια θα σημαίνει άμεση μερική αδυναμία κάλυψης αναγκών σε τροφή και ενέργεια. Αύξηση τιμών και δυσκολιες σε όλα τα επιπεδα. Μείωση επιπεδουζωης και επιστροφη σε εποχες 40-50 ετων πριν. Μεγαληυποτιμηση του νομισματοςμπορει και επιπεδα 1000 δρχ προς 1 ευρω

26. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα 11) Den kanounlathosoianaliteskaikserounoinompelistesoti h elladathaxreokopisei. Μα και οι ιδιοι οι νομπελιστεςδιαφωνουνμεταξυ τους. οι λιγοι ή οι πολλοιξερουντελικα την αληθεια? Λιγοι ή πολλοιπιστευουν στη χρεοκοπια της Ελλαδας?

27. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα 12) H elladaeinai h moniprovlimatikixwraeinai mythos kai auto apodeiknieteapopollastatistikastoixeiapoudeixnounotieitekaiallesxwresexounprovlimataeiteotiallesxwresexounpolumegaliteraprovlimata 13) Otioiellinesapodeixthikankatwteroitwnperistasewnallakai oι ευρωπαιοιηγετεςden ηξεραν τι εκαναν και πηρανlathosαποφασεις (μερκελ και σαρκοζι κτλ)

28. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα 14) Η οικονομική κρίση δεν είναι ελληνική, είναι κυρίως ευρωπαϊκή. Η Ελλάδα, όντας συμπτωματικά  (λόγω των σφαλμάτων της)  ο πιο αδύναμος κρίκος, χρησιμοποιείται απλά ως πειραματόζωο στην αναζήτηση μεθόδων ανάσχεσης. Δυστυχώς όχι επιτυχώς. Η οικονομική κρίση δεν είναι ελληνική, είναι κυρίως ευρωπαϊκή. Η Ελλάδα, όντας συμπτωματικά  (λόγω των σφαλμάτων της)  ο πιο αδύναμος κρίκος

29. Μύθοι για την κρίση χρέους στην Ελλάδα 15) Για την κρισηφταινε τα δομικαπροβληματατηεελλαδας, το πολιτικοσυστημα, η ανικανοτητα των πολιτικων, και όχι τα κερδοσκοπικαπαιχνιδια Μυθοςγιατιμαζι με αυτά φταινει και οι κερδοσκοποι που τα hedge funds εχουνσορταρει το ευρω τα ελληνικαομολογα, εσωσαν το δολαριο που κατερρεε στο 1,60 προς 1 ευρω

30. Στατιστικα: Η Ελλάδα είναι το πρόβλημα? 1. Ireland - 1,382% • External debt (as % of GDP): 1,382% Gross external debt: $2.38 trillion 2010 GDP (est): $172.3 billion External debt per capita: $566,756 • 2. United Kingdom - 413.3% • External debt (as % of GDP): 413.3% Gross external debt: $8.981 trillion 2010 GDP (est): $2.173 trillion External debt per capita: $146,953

31. Στατιστικα: Η Ελλάδα είναι το πρόβλημα? 3. Switzerland - 401.9% • External debt (as % of GDP): 401.9% Gross external debt: $1.304 trillion 2010 GDP (est): $324.5 billion External debt per capita: $171,528 • 4. Netherlands - 376.3% • External debt (as % of GDP): 376.3% Gross external debt: $2.55 trillion 2010 GDP (est): $676.9 billion External debt per capita: $152,380

32. Στατιστικα: Η Ελλάδα είναι το πρόβλημα? • 5. Belgium - 335.9% • External debt (as % of GDP): 335.9% Gross external debt: $1.324 trillion 2010 GDP (est): $394.3 billion External debt per capita: $127,197 • 6. Denmark - 310.4% • External debt (as % of GDP): 310.4%Gross external debt: $626.1 billion 2010 GDP (est): $201.7 billion External debt per capita: $113,826

33. Στατιστικα: Η Ελλάδα είναι το πρόβλημα? • 7. Sweden - 282.2% • External debt (as % of GDP): 282.2%Gross external debt: $1.001 trillion 2010 GDP (est): $354.7 billion External debt per capita: $110,479 • 8. Finland - 271.5% • External debt (as % of GDP): 271.5% Gross external debt: $505.06 billion 2010 GDP (est): $186 billion External debt per capita: $96,197

34. Στατιστικα: Η Ελλάδα είναι το πρόβλημα? • 9. Austria - 261.1% • External debt (as % of GDP): 261.1% Gross external debt: $867.14 billion 2010 GDP (est): $332 billion External debt per capita: $105,616 • 10. Norway - 251% • External debt (as % of GDP): 251% Gross external debt: $640.7 billion 2010 GDP (est): $255.3 billion External debt per capita: $137,476

35. Στατιστικα: Η Ελλάδα είναι το πρόβλημα? • 11. Hong Kong - 250.4% • External debt (as % of GDP): 250.4% Gross external debt: $815.65 billion 2010 GDP (est): $325.8 billion External debt per capita: $115,612 • 12. France - 250% • External debt (as % of GDP): 250% Gross external debt: $5.37 trillion 2010 GDP (est): $2.15 trillion External debt per capita: $83,781

36. Στατιστικα: Η Ελλάδα είναι το πρόβλημα? • 13. Portugal - 223.6% • External debt (as % of GDP): 223.6% Gross external debt: $552.23 billion 2010 GDP (est): $247 billion External debt per capita: $51,572 • 14. Germany - 185.1% • External debt (as % of GDP): 185.1% Gross external debt: $5.44 trillion 2010 GDP (est): $2.94 trillion External debt per capita: $51,572

37. Στατιστικα: Η Ελλάδα είναι το πρόβλημα? • 15. Greece - 182.2% • External debt (as % of GDP): 182.2% Gross external debt: $579.7 billion 2010 GDP (est): $318.1 billion External debt per capita: $53,984 • 16. Spain - 179.4% • External debt (as % of GDP): 179.4% Gross external debt: $2.46 trillion 2010 GDP (est): $1.37 trillion External debt per capita: $60,614

38. Στατιστικα: Η Ελλάδα είναι το πρόβλημα? • 17. Italy - 146.6% • External debt (as % of GDP): 146.6% Gross external debt: $2.602 trillion 2010 GDP (est): $1.77 trillion External debt per capita: $44,760 • 18. Australia - 138.9% • External debt (as % of GDP): 138.9%

39. Στατιστικα: Η Ελλάδα είναι το πρόβλημα? • 19. Hungary - 120.1% • External debt (as % of GDP): 120.1% Gross external debt: $225.24 billion 2009 GDP (est): $187.6 billion External debt per capita: $22,739 • 20. United States - 101.1% • External debt (as % of GDP): 101.1% Gross external debt: $14.825 trillion 2009 GDP (est): $14.66 trillion

40. Αναζήτηση στο διαδίκτυο εργασίας με θέμα: «Η Χρεοκοπία της Ελλάδας, αν έχει χρεοκοπήσει η Ελλάδα και τι έχει ειπωθεί από 20 επενδυτικούς οίκους, οικονομολόγους και νομπελίστες τα τελευταία 2-3 χρόνια για την κατάσταση της Ελλάδας και τις προβλέψεις που έγιναν για χρεοκοπία της Ελλάδας, έξοδο από τη Ζώνη του Ευρώ και διάλυση της Ελλάδας και του Ευρώ. Και 20 πηγές από επωνύμους που σχολίασαν τα μελλοντικά γεγονότα και απέτυχαν.

41. Η έννοια του όρου «κρίση» • Στην ελληνική γλώσσα, η λέξη κρίση προέρχεται από το ρήμα κρίνω, θέλοντας να χαρακτηρίσει μια μη κανονική κατάσταση. • Συγκεκριμένα κρίση είναι μια εκτροπή από την κατάσταση της κανονικότητας και μπορεί να προσλάβει διαβαθμίσεις αντικανονικότητας από μία κατάσταση απλής διαταραχής μέχρι την κατάσταση μη ελεγχόμενων εκρηκτικών γεγονότων και την κατάσταση του χάους και του πανικού. • Κρίση γενικά είναι μία κατάσταση έκτατης ανάγκης την οποία οφείλουμε να την αντιμετωπίσουμε με ψυχραιμία και ωριμότητα. Είναι μία αλλαγή -αιφνίδια ή εν εξελίξει- που προκαλεί ένα πιεστικό πρόβλημα το οποίο πρέπει να αντιμετωπιστεί άμεσα.

42. Η έννοια του όρου «Οικονομική κρίση» • Οικονομική κρίση είναι το φαινόμενο κατά το οποίο μια οικονομίαχαρακτηρίζεται από μια διαρκή και αισθητή μείωση της οικονομικής της δραστηριότητας. Όταν λέμε οικονομική δραστηριότητα αναφερόμαστε σε όλα τα μακροοικονομικά μεγέθη της οικονομίας, όπως η απασχόληση, το εθνικό προϊόν, οι τιμές, οι επενδύσεις κ.λπ. Ο βασικότερος δείκτης οικονομικής δραστηριότητας είναι οι επενδύσεις, οι οποίες, όταν αυξομειώνονται, συμπαρασύρουν μαζί τους και όλα τα υπόλοιπα οικονομικά μεγέθη

43. Ο 21ος αιώνας σημαδεύτηκε με την παγκόσμια πολιτική κρίση, η οποία εξελίχτηκε σε παγκόσμια χρηματοοικονομική. Η χρηματοοικονομική κρίση μετασχηματίστηκε σε οικονομική κρίση όταν οι τράπεζες περιόρισαν τις πιστώσεις προς τις επιχειρήσεις και τους ιδιώτες, εξαιτίας των απωλειών της αξίας των περιουσιακών τους στοιχείων, που επέφερε αδυναμία διατήρησης της κεφαλαιακής τους επάρκειας.Η κρίση έλαβε δραματικές διαστάσεις με τα γεγονότα του Σεπτεμβρίου 2008. Τα συμβατικά μέσα πολιτικής αδυνατούσαν να αντιμετωπίσουν τα προβλήματα.Η κατάρρευση της επενδυτικής τράπεζας Lehman Brothers στις 15 Σεπτεμβρίου και η εσπευσμένη διάσωση της πολυεθνικής ασφαλιστικής εταιρίας AIG στις 16 του ίδιου μήνα ήταν η αρχή του ¨ντόμινο¨ Το τραπεζικό τοπίο άλλαζε δραματικά, η λίστα των τραπεζών και αμοιβαίων κεφαλαίων που χρεοκοπούσαν ή εξαγοράζονταν μεγάλωνε διαρκώς.

44. Η κρίση χτυπάει την Ευρώπη • Στην Ιρλανδία: υπερθέρμανση της αγοράς κατοικίας &ανεξέλεγκτη παροχή δανείων σε ιδιώτες Μετατροπή της τραπεζικής κρίσης σε κρίση δημόσιου χρέους → υπερδανεισμένοι ιδιώτες • Στην Ισπανία : το έλλειμμα ανταγωνιστικότητας ,η υπερθέρμανση της αγοράς κατοικίας, οι μικρές αποταμιευτικές τράπεζες & ο μεγάλος δανεισμός των ιδιωτών → το πρόβλημα σε δημοσιονομικό • Στην Πορτογαλία :έλλειμμα ανταγωνιστικότητας, υπερβολικό δανεισμό ιδιωτών & μεγάλα ελλείμματα του κράτους

45. Στην Ελλάδα η οικονομική κρίση άρχισε να γίνεται αντιληπτή και αισθητή στο τέλος 2009 Αίτια τις κρίσης • Το χαμηλό επίπεδο της εθνικής αποταμίευσης • Υψηλά δημοσιονομικά ελλείμματα • Ταχεία αύξηση της ιδιωτικής κατανάλωσης • Υπερτιμολογήσεις κρατικών προμηθειών • Φοροαπαλλαγές • Απελευθέρωση φοροδιαφυγής • Ανισοκατανομή εισοδημάτων • Κατάρρευση μηχανισμού ελέγχου είσπραξης εσόδων του κράτους • Μη ορθολογική διαχείριση των δημόσιων δαπανών • Θεσμική & Οργανωτική ανεπάρκεια του κράτους • Κακή λειτουργία αγοράς εργασίας • Συρρίκνωση του εγχώριου τεχνολογικού & καινοτομικού δυναμικού

46. Στα μέσα του 2010, και μετά τις αποκαλύψεις ότι το δημοσιονομικό έλλειμμα της Ελλάδας έκλεισε για το 2009 σε επίπεδα πολύ πάνω από αυτά που θα καθιστούσαν το δημόσιο χρέος βιώσιμο, η ελληνική κυβέρνηση αδυνατούσε να δανειστεί με λογικά επιτόκια από τις αγορές για τη χρηματοδότηση του τρέχοντος δημοσιονομικού ελλείμματος και την αναχρηματοδότηση του χρέους. • Αποτέλεσμα ήταν ο άμεσος κίνδυνος χρεοκοπίας και στάσης πληρωμών του Ελληνικού Δημοσίου. • Η προσπάθεια της κυβέρνησης να ανακτήσει την αξιοπιστία της χώρας στις διεθνείς αγορές και να πετύχει μείωση των επιτοκίων οδήγησε σε λήψη μέτρων μείωσης των δαπανών, τα οποία δεν κατάφεραν να ανατρέψουν το αρνητικό κλίμα.

47. Κατόπιν αυτών η Ελλάδα κατέφυγε στη βοήθεια: • του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου, • της Ευρωπαϊκής Ένωσης και • της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας που συγκρότησαν από κοινού μηχανισμό βοήθειας για την Ελλάδα. • H ανακοίνωση της προσφυγής στον μηχανισμό στήριξης έγινε στις 23 Απριλίου 2010 από τον πρωθυπουργό.

48. Χρηματοδότηση από τον «Μηχανισμό Στήριξης» • Στις 3 Μαΐου 2010, η Ελλάδα αιτήθηκε €80δις από τις υπόλοιπες (15) χώρες του Ευρώ και €30δις από το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ). • Την αίτηση συνόδευαν 3 συνημμένα μνημόνια: • "Μνημόνιο Οικονομικής και Χρηματοπιστωτικής Πολιτικής" (ΜΟΧΠ), • "Τεχνικό Μνημόνιο Συνεννόησης" (ΤΜΣ) και • "Μνημόνιο Συνεννόησης στις Συγκεκριμένες Προϋποθέσεις Οικονομικής Πολιτικής" (ΣΠΟΠ).

49. Η έννοια του όρου «Χρεοκοπίας ή Πτώχευσης» • H κρατική χρεοκοπία, ή αλλιώς πτώχευση, ενός κράτους είναι ουσιαστικά η δεινή κατάσταση που μπορεί να περιέλθει μια χώρα όπου αδυνατεί να ανταποκριθεί στις οικονομικές της υποχρεώσεις, εσωτερικές και κυρίως εξωτερικές. • Η κατάσταση αυτή δηλώνεται με επίσημη εξαγγελία της ίδιας της κυβέρνησης, με την οποία και καθιστά διεθνώς γνωστή την αδυναμία της αυτή, όπως π.χ. να πληρώσει τα ληξιπρόθεσμα χρέη της χώρας της (εξ ολοκλήρου, ενός μέρους ή των τόκων τους).

50. Η έννοια του όρου «ελεγχόμενη χρεοκοπία» • Στην περίπτωση που ο οφειλέτης δεν μπορεί και πάλι να πληρώσει τους πιστωτές του, οι τελευταίοι, μέσω μιας συμφωνημένης διαδικασίας, τον απαλλάσσουν από ένα μέρος του χρέους και πληρώνει το υπόλοιπο πιθανότατα σε μεγαλύτερο χρονικό διάστημα, αλλά και με υψηλότερο επιτόκιο. • Υπάρχει όμως και περίπτωση να μην αλλάξουν οι ημερομηνίες λήξης των τίτλων και των υποχρεώσεων του οφειλέτη.