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信用保险和应收账款融资 Credit Insurance & Receivable Service. 朱赛萍. 贸易产品总监 渣打银行（中国）有限公司. 议程摘要 Agenda. 应收账款服务概述 Outline of Receivable Services. 1. 信用保险与渣打的合作 Cooperation with Credit Insurance. 2. 成功案例分析 Analysis on successful cases. 3. 渣打贸易融资优势. 4. Our strengths on trade finance. 联系方式
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信用保险和应收账款融资Credit Insurance & Receivable Service 朱赛萍 贸易产品总监 渣打银行（中国）有限公司
议程摘要 Agenda 应收账款服务概述 Outline ofReceivable Services 1 信用保险与渣打的合作 Cooperation with Credit Insurance 2 成功案例分析 Analysis on successful cases 3 渣打贸易融资优势 4 Our strengths on trade finance 联系方式 Contacts 5
供应商在寻求什么what is supplier looking for 规避贸易风险 Mitigate trade risk 缩短应收账款期 Shorten receivables period 扩大销售额 Increase sales turnover 降低融资成本 Reduce financing cost
$$ 应收账款服务概述 Receivable Service 风险保障 Credit protection 可循环的流动资金融资 Revolving working capital financing 帐款催收及销售账户管理 Collection & Book Keeping • 覆盖买方信用风险(卖方无力偿付或拖欠付款风险) • 银行保单 • 客户保单 • 其他担保方式（备用证，银行保函，双保理协议等） • 账款催收 • 销售账户报告，逾期报告 • 对客户转让给银行的应收账款融资 • 融资金额取决于已批准的买方信用限额
1. 增值税发票，销售合同 （或购货合同）以及运输单据 3. 到期付款 4. 如果买方不能支付，则由信保公司按照保单支付 2.按照之前协定的比例进行融资 信用保险与渣打的合作 Credit Insurance & SCB 销售合同/购货合同 Sales contract / Purchase order 卖方 Seller 被批准的买家 Approved Buyer 渣打中国 SCB China 信用保险公司 Credit Insurer 应收账款买断协议 Receivables Purchase Agreement 赔款权益转让 Loss Payee Agreement (if client policy is used) 银行保单 Credit Insurance Policy
信用保险与渣打的合作 Credit Insurance & SCB 1 对供应商的好处 –改善财务报表 Benefits forsuppliers: improve balance sheet Financial 融资前 融资后 • 银行提供90%的应收账款融资 • 客户的应收账款从100降到10，而现金资产增加到190, 加速了流动资金的周转
信用保险与渣打的合作 Credit Insurance & SCB 2 对供应商的好处 –规避汇率风险 FX Risk Benefits for suppliers: mitigate FX rate risk 假设客户有USD1,000,000的3个月到期的应收账款, 融资比例100%
信用保险与渣打的合作 Credit Insurance & SCB • 改善财务报表，加速现金流 Improve financial statements, accelerate cash flow • 规避买方风险 Mitigate buyer risk • 降低融资成本 Reduce financial cost • 规避汇率波动带来的风险 Mitigate FX rate risk • 加速出口退税申报 Speed up the process of export tax rebates • 了解买家资信，扩大销售 Learn more about the credit condition of buyers, grow sales
成功案例 1应收账款融资/保理 – 国内贸易 • 供应商/信用保险单持单人: 广东省的一家知名多层线路板企业 • 主营业务: 线路板的生产与销售。60% 销售收入来自国内贸易, 40%的销售收入来自国外贸易。 • 信用保险公司: 银行保单 • 额度简介: 1. 额度金额: RMB1.12亿 2. 应收账款融资: 有效消除交易风险、提高风险控制水平及融资能力 3. 通知买家: 应收账款已经转让，买家付款到渣打银行指定的收款账户 4. 帐期120天 5. 无追索买断 6. 90%融资，无现金抵押
成功案例 2 商业承兑汇票 – 国内贸易 • 买家/信用保险单持单人: • 1. 江苏省的一家毛纺企业 • 主营业务:羊毛加工和销售。70% 销售收入来自国内贸易,主要客户是加工高端毛纺面料的企业。 • 2. 广东省的一家通信设备供应商 • 主营业务：通信设备的生产与销售。70%的采购于境内，40%销售收入来自国内贸易，40%销售收入来自国外贸易。 • 信用保险公司: 银行保单/ 客户保单 • 额度简介: • 额度金额: RMB5000万 及 RMB8000万 • 商业承兑汇票: 有效消除交易风险 • 帐期长达180天 • 无追索买断 • 100%贴现，10% - 20%现金抵押
成功案例 3 应收账款融资/保理 – 国际贸易 • 供应商/信用保险单持单人: 广东省的两家知名家用电器企业 • 主营业务:家用电器的销售. 超过50% 销售收入来自国外贸易 • 信用保险公司: 客户保单 • 额度简介: • 1. 额度金额: USD27M 及 USD4M • 2. 应收账款融资: 有效消除交易风险、提高风险控制水平及融资能力 • 3. 通知买家: 应收账款已经转让，买家付款到渣打银行指定的收款账户 • 4. 帐期120天 • 5. 无追索买断 • 6. 90%融资，无现金抵押
渣打贸易融资优势 – Why SCB 提供最广泛的产品选择 Most comprehensive product range 无与伦比的全球资源 Global resources 卓越的风险控制能力 Risk mitigation capabilities 强大的贸易产品和服务支持 Delivery strength 全方位的足迹涵盖 Right footprint 便捷的操作途径 Convenient access 渣打银行（中国）获誉2007年“中国最佳贸易融资银行”
联络方式 Our Contact 华东 （East）: Sean Liu Tel: (021) 58871230 ext. 7801 （刘 虎） Email: Sean.Liu@standardchartered.com Christine Qiu Tel: (021) 58871230 ext. 3228 （邱 歌） Email: Christine.Qiu@standardchartered.com 华南 （South） Tan Cheng Chuan Tel: (0755) 82461688 ext. 2652 （陈清全） Email: Tan.Chengchuan@standardchartered.com Kathy Huang Tel: (020) 83918822 ext. 8266 （黄 涛） Email: Kathy.Huang@standardchartered.com 华北（North） Wendy Wang Tel: (010) 85188838 ext. 8602 （王 岩） Email: Wendy. Y.Wang@standardchartered.com
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