금융과 재테크 03 강좌 2008.05.03 소프트웨어정보과 20060925 임 주 예

혁신적 미래를 위한 설계서 금융과 재테크 03강좌 2008.05.03 소프트웨어정보과 20060925 임 주 예

1 3 2 4 5 6 목 차 성장과정 남들이 바라보는 나 스스로에 대한 투자 인생 ·재무 설계 혁 신 HTS 및 포트폴리오

1 성 장 과 정 2002 1986 1993 1999 부흥중학교 서울시 봉천동 북가좌초등학교 부광여자고등학교 중학교 입학 초등학교 입학 6월 22일 출생 고등학교 입학

1 성 장 과 정 미 래 2008 2005 2006 ? 현 재 현 재 고등학교 졸업 동양공업전문대학 대학 입학 재수 생활 재학 3학년 재학 3학년

2 남들이 바라보는 나 나만의 강점 나를 이루는 긍정적인 요소들 일처리는 빠르게 세심함 치밀함 뛰어난 상상력 심사숙고

2 남들이 바라보는 나 나만의 약점 나를 이루는 부정적인 요소들 자신감 결여 실천력 부족 급한 성격 느긋함

학습적인 면 3 스스로에 대한 투자 ① 영어에 대한 투자 - 정철 사이버에서 온라인 강의 수강 중 - 다양한 교재와 학습법

학습적인 면 3 스스로에 대한 투자 ② 일본어에 대한 투자 • 다양한 교재와 방식으로 일본어 독학 중이며 • 5월 18일 JPT시험을 치를 예정

학습적인 면 3 스스로에 대한 투자 ③ 자격증에 대한 투자 • 본격적인 취업준비를 위한 자격증 공부 중

사회적인 면 3 • 2007학년도 1학기부터 시작한 근로 장학생을 통해 스스로 필요한 만큼의 생활비를 벌면서도 동시에 간접적인 사회경험을 쌓고 있음 • 우측 홈페이지 캡쳐 화면은 근로 활동 중 학교 홍보 사진 촬영에 동원되어 촬영된 사진으로써 교내의 학생서비스센터 홈페이지에 사용됨 스스로에 대한 투자 - 홈페이지 캡쳐 화면

황혼기 Life Planning • 풍요로운 노후생활 4 40대 · 50대 황혼기 • 자녀독립비 · 노후대책 마련 30대 • 본격적인 재테크 시작 및 자녀 교육비 마련 • 더욱 철저한 자기관리 • 미래에 대한 철저한 대비를 위해 종사하고 있는 분야 외의 공부 또한 절실히 필요 40대·50대 30대 20대 • 스스로에 대한 투자 확대 ex) 자격증, 외국어, 편입 • 결혼 자금 및 주택자금 마련 • 연봉보다 경력에 도움되는 회사에 입사하여 자기계발 • 꾸준한 자기관리가 필요 20대 인생 ·재무설계 • 풍요로운 노후생활을 즐기기 위한 다양한 취미 활동 즐기기 Ex) 꽃꽂이, 다도 등 • 노후 대책을 위한 대책마련의 일환으로 창업 혹은 부동산 투자 Ex) 음식점 창업 • 공인중개사 및 다양한 분야 • 자격증 획득 • 투자(주식, 펀드 등)에 관한 • 지식 습득에 충실 • 학점은행제로 학사학위 취득 • 후 컴퓨터공학 학사편입 • 일본어 공부에 매진하여 • 일본 대학원 진학

Financial Planning 4 현 재 1년 후 (24세) 5년 후 (28세) 10년 후 (33세) 15년 후 (38세) 20년 후 (43세) 30년 후 (53세) 인생 ·재무설계

용돈 결산서 4 인생 ·재무설계

재무 상태 반성 4 인생 ·재무설계 • 주식 ·외식비 • 식사 값과 간식비가 과다하며 할인매장에서 쇼핑 시에 필요하지 않은 지출이 많다 • 외식이 지나치게 잦다 • 식사 비용에 대한 투자를 좀더 줄일 필요성이 있으며 이를 반드시 실천해야 한다 • 교통 ·통신비 • 지출내역엔 포함되어있지 않으나 과다하게 사용되고 있다 • 걸을 수 있는 거리는 버스보다 도보를 이용해야 하며 대중교통 이용 시 버스보다 지하철을 이용하는 편이 저렴하므로 버스의 이용도를 줄여야 한다 • 필요한 용무 시에만 연락을 취하며 위성DMB같은 자주 이용하지 않는 부가정보는 해지해야 한다

투자마인드 형성 4 인생 ·재무설계 • 중간적 위험선호형 투자성격 • 자신이 기대하는 수익을 얻기 위해 그에 상응하는 위험을 감수할 자세를 가지고 있다

투자마인드 형성 4 인생 ·재무설계 • 주식형 일반안정성장형(주식편입비율 :30% - 69%)펀드가 적합하다고 판단됨 • 이 펀드들은 증권시장과 개별 펀드에 따라 차이가 있지만 전체 신탁재산에서 주식부문에 절반 정도의 투자를 하고 있다고 보면 크게 틀리지 않을 것 • 주식형 일반 안정형(주식편입비율 : 30% 이하)과 주식형 일반성장(주식편입비율 : 70% 이상) 펀드에 적절한 비율로 분산투자 • 50% 정도의 주식편입비율은 적은 것이 아니므로 수시로 증시상황 및 해당펀드의 운용현황을 보아 가면서 투자 결정(계속 보유 또는 매각)에 대비 • 사전에 운용회사에 관한 정보, 펀드매니저의 과거 운용실적 및 운용스타일, 해당펀드의 투자신탁 설명서 등을 확인하고, 일정 시점마다 주식편입비율 및 주식부분의 구성현황을 체크

사회경험 쌓기 4 인생 ·재무설계 간접적 사회경험 습득 단기 공장 아르바이트 단기 방청객 ·엑스트라 아르바이트 돈에 대한 중요성 깨달음 학생선발 및 교육지원팀 근로 장학생

혁 신 내가 생각하는 혁신이란? 4 유비쿼터스적 혁신 친환경 에너지 • 대표적 차세대 유망 산업 • 실생활에 존재하는 모든 도구(가전제품 – TV·냉장고, 가구 –옷장, 책상 등)+ 컴퓨터(H/W, S/W) + 네트워크 통신의 유기적 결합 • 단가 저렴화 시 고부가가치 창출 확실함 Ex) 옷장에 나타나는 날씨정보 등 • 미래산업에 반드시 필요한 산업 • 기존의 석유, 화학에너지로 동력을 얻는 자동차나 보일러 등의 제품들을 친환경적인 태양열이나 바람, 전기등을 이용하여 동력을 얻음 • 아직 개발초기 시점이므로 상용화되기엔 머나 반드시 필요한 산업이므로 부가가치창출 확실시함 혁 신

키움증권 HTS 4 혁 신

자산설계 포트폴리오 4 혁 신

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금융과 재테크 03 강좌 2008.05.03 소프트웨어정보과 20060925 임 주 예