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华宸未来 · 上海意邦专项资产管理计划

华宸未来 · 上海意邦专项资产管理计划. 1 、资产管理计划要素. 2 、交易结构. 3 、增信措施. 一、现房商铺抵押，不限购不限贷。抵押率仅为 33% 意邦置业有将其名下持有的上海国际建材家居品牌中心三期 A 区现房商铺 75,095.08 平米为本次借款提供抵押担保。该抵押物评估价值为 15.03 亿元，若按当前出售平均价格 2.6 万元 / 平米计算，抵押物售价约 19.5 亿元。 按照评估价本项目初始抵押率为 33% 。 按目前平均售价，抵押率仅为 26% 。 二、已于家居连锁巨头“居然之家 ” 签订运营协议，保证商铺销售

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华宸未来 · 上海意邦专项资产管理计划

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Presentation Transcript

  1. 华宸未来·上海意邦专项资产管理计划

  2. 1、资产管理计划要素

  3. 2、交易结构

  4. 3、增信措施 一、现房商铺抵押，不限购不限贷。抵押率仅为33% 意邦置业有将其名下持有的上海国际建材家居品牌中心三期A区现房商铺75,095.08平米为本次借款提供抵押担保。该抵押物评估价值为15.03亿元，若按当前出售平均价格2.6万元/平米计算，抵押物售价约19.5亿元。按照评估价本项目初始抵押率为33%。按目前平均售价，抵押率仅为26%。 二、已于家居连锁巨头“居然之家”签订运营协议，保证商铺销售 上海意邦置业已就三期A区与北京居然之家控股集团签署协议，成立居然之家·意邦家具博览园，商铺由家居连锁龙头“居然之家”负责招商，运营管理。“居然之家”是由全国华联商厦联合有限责任公司等股东共同投资设立的大型国有控股股份制企业，1999年创立至今在全国大中城市开办了89家分店，营业面积500万平方，年销售额超过300亿元！

  5. 3、增信措施 三、意邦集团实力雄厚 意邦投资（集团）股份有限公司总资产44.69亿元，净资产17.69亿元负债率为60.86%，处于行业较低水平，且基本为银行长期8-10年经营性物业贷，经营稳健。 四、实际控制人张许秀为本次借款提供连带责任担保保证。 张许秀先生为知名企业家，曾成功开发经营上海最知名建材市场：恒大陶瓷建材交易市场，曾担任房地产百强企业亿丰集团董事长一职。

  6. 4、还款来源 资管计划期间，销售回款共计29亿8千万 足以覆盖本融资计划本息。 三期A区商铺可售面积96,000平米，单价2.6万元/平米，预计资管期内可实现销售收入249,600万。 三期B区为一栋酒店，一个商场和五栋酒店式公寓，目前工程进度已经达到出地面，预计明年第四季度可预售，可售面积62,760平米，酒店公寓单价1.6万元/平米，商铺单价2.6万元/平米，资管期内计划销售32,760平米，预计可实现销售收入55,176万元，销售回款49,176万元。

  7. 5、资金归集 设立专项销售回款账户， 还款资金提前归集 • 设立专项销售回款账户，专项用于本资管计划还款。资金来源于三期A区商铺销售所产生的收入。每期资管计划成立6个月内，该销售回款账户内的资金按50%比例划入意邦置业资金归集账户；每期资管计划满6个月后，销售资金按100%划入意邦置业资金归集账户。用于专项还款。 • A类资管计划成立第10、11、12个月，资金归集账户内资金需归集至资管计划本金的20%、50%、100%；B类资管计划第16、17、18个月，需归集至资管计划本金的20%、50%、100%；C类资管计划第22、23、24个月，需归集至资管计划本金的20%、50%、100%；如不足则由意邦股份补齐，否则受托人将有权行使降价销售权或提前处置抵押物。 • 归集账户沉淀资金在满足资管计划还款条件后即进行还款。

  8. 6、融资主体（一） • 意邦置业是上海意邦（集团）股份有限公司在上海专业从事“上海国际建材家居品牌中心”项目开发的房地产企业，也是意邦集团的核心企业。 • 意邦集团成功运作了十数个大型项目，分布全国一二线城市，以商业地产开发和运营为主。其中最为著名的是“上海恒大陶瓷建材交易市场”项目，也是意邦首创项目，市场经营模式以批发为主、零售为辅，年商品交易额达35亿元左右。

  9. 6、融资主体（二） 如上表所示，意邦置业贷款余额共计175,100万元，公司信用状况良好、无违约、逾期情况发生，且意邦置业贷款均为长期贷款，到期日均在本资管计划之后，对本资管计划到期还本付息能力影响较小。

  10. 7、项目概况（一） • 项目位于上海大虹桥开发区，共分四期开发，其中一期和二期全部为商铺，已于2010年取得房地产权证，并于2011年9月17日正式营业；三期A区为商铺和一座5A级写字楼，2012年取得预售证并于2014年取得房地产权证；三期B区为一栋酒店、一个商场和五栋公寓，目前已四证齐全；四期为商铺和仓储区，目前已完工，房地产权证已于2013年年底取得。 • 意邦置业已和居然之家签署意向协议，成立居然之家·意邦家居博览园（3期A区），由居然之家负责招商、运营管理，打造多种业态一体的大型建材家居主题购物中心。 3期A区 3期B区 1期 2期

  11. 一期效果图： 二期效果图： 三期A区效果图： 三期B区效果图： *

  12. 7、项目概况（二） • 周边商铺成交情况 三期A商铺均价26,000元/平米，根据上表可以看出，距离本项目较劲的商业地产售价都比本项目高。其中尚品生活广场商业售价为45,000元/平米；万科源墅商铺售价为32,000元/平米；现代华庭商铺售价为30,000元/平米；重固新世纪商业广场商业售价为28,000元/平米。因此，本项目具有较强竞争力。

  13. 7、项目概况（三） • 周边商住两用房产情况 周边新楼盘较少（仅有万科尚景苑，精装公寓开盘18,000元/平米，已抢购一空），这将促使周边居民为子女、父母购置房产的有力因素之一。 另外，限购政策是上海较长期的控制房地产市场过热的举措之一，但本项目三期B的公寓作为40年产权商住两用房不受限购政策的限制，加强了被限制人群的购买意愿。

  14. 7、项目概况（四） 项目将来现金流量如上表所示。其中资金收入包括：三期A、三期B的销售收入，一期、四期的租赁收入、再融资收入和资管计划融资。资金流出主要包括：三期B的工程款、经营费用、营业税费及附加、归还银行借款及利息、归还资管计划本息。 根据上表数据可知，意邦置业在归还现有银行贷款、资管计划借款后，项目仍能实现18.61亿元累积净现金流，项目对本资管计划本息的到期偿付有较大保障。

  15. 7、项目概况（四） ●本项目合法合规 ●项目手续齐全 ●意邦置业实力较强 ●抵押非常充分 ●还款来源充裕

  16. 惊喜放送！ 经受托人华宸未来资产管理公司与融资人意邦置业协商后，现争取到的最优惠条件： 购买本资管计划的客户凭确认书可以享受在购买上海意邦家居建材中心3期A区商铺现有优惠的基础上，再享受95折优惠！

  17. PPT模板下载：www.1ppt.com/moban/ 行业PPT模板：www.1ppt.com/hangye/ 节日PPT模板：www.1ppt.com/jieri/ PPT素材下载：www.1ppt.com/sucai/ PPT背景图片：www.1ppt.com/beijing/ PPT图表下载：www.1ppt.com/tubiao/ 优秀PPT下载：www.1ppt.com/xiazai/ PPT教程： www.1ppt.com/powerpoint/ Word教程： www.1ppt.com/word/ Excel教程：www.1ppt.com/excel/ 资料下载：www.1ppt.com/ziliao/ PPT课件下载：www.1ppt.com/kejian/ 范文下载：www.1ppt.com/fanwen/ 试卷下载：www.1ppt.com/shiti/ 教案下载：www.1ppt.com/jiaoan/ 感谢你！

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