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出口零風險 -- 出口信用保險介紹 掌握買方信用 拓展外銷商機

出口零風險 -- 出口信用保險介紹 掌握買方信用 拓展外銷商機. 貴公司在拓展外銷爭取訂單時，是否同樣感受：. 日益競爭的國際市場中，國外買方要求以放帳 為交易條件. 如何在最短時間內，瞭解買方信用狀況， 以決定接單與否　. 為爭取業績，想給買方更具競爭力的交易 條件，又怕帳款收不回來. 出口帳款到期前，可否提前取得營運資金， 以支付上游貨款. 讓網路金融為您解決買方信用問題 • • •. 欲知買方信用狀況  線上信用評等查詢  線上信用報告申請. 欲確保帳款回收

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出口零風險 -- 出口信用保險介紹 掌握買方信用 拓展外銷商機

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  1. 出口零風險 -- 出口信用保險介紹 掌握買方信用 拓展外銷商機

  2. 貴公司在拓展外銷爭取訂單時，是否同樣感受：貴公司在拓展外銷爭取訂單時，是否同樣感受： • 日益競爭的國際市場中，國外買方要求以放帳 為交易條件 • 如何在最短時間內，瞭解買方信用狀況， 以決定接單與否　 • 為爭取業績，想給買方更具競爭力的交易 條件，又怕帳款收不回來 • 出口帳款到期前，可否提前取得營運資金， 以支付上游貨款

  3. 讓網路金融為您解決買方信用問題 • • • • 欲知買方信用狀況  線上信用評等查詢  線上信用報告申請 • 欲確保帳款回收  線上買方信用額度申請 / 買方信用保證 • 欲預先取得營運資金  線上出貨後融資

  4. 銀行為貴公司提供具競爭性的金融服務 • 依據交易金額大小，華信銀行透過全球金融聯盟，給 • 您全功能貿易金流解決方案： • 環球信用@計畫 ： 適用於買方額度USD 20,000 ~ 300,000 之交易 • e-Factoring ： 適用於買方額度USD 100,000 以上之交易

  5. 環球信用@計畫 服務介紹

  6. 華信銀行「環球信用@計劃」 華信銀行與 法國保險集團Coface Group合作， 透過與其 @rating系統 之整合，提供出口商 以下網路金融服務： • 及時瞭解買方信用狀況  線上信用評等查詢  線上信用報告申請 • 充分確保帳款回收  線上買方信用額度申請 / 買方信用保證 • 預先取得營運資金  線上出貨後融資

  7. 法國保險集團 Coface Group 簡介 • 1946年由法國政府設立，1994年完成民營化，並於 2000年 2月於巴黎證交所上市。 • 經 Fitch IBCA 評等，長期債信與財務強度為 AA。 • 全球最大的出口信用保證公司，市佔率 23%。 關於 @rating 系統 • 世界級Web-based 的企業信用資料處理系統，擁有66 國、 3500萬筆企業信用評等資料。 • 透過亞洲區第一個@rating策略聯盟平台：華信銀行MMAb2b.com， 提供出口商即時查詢買方信用並取得保證額度。

  8. 線上信用評等查詢 華信銀行與法國保險集團 Coface Group 合作，透過華信銀行MMAb2b網站，可 即時取得「企業信用資料庫」中擁有66國、 超過3500萬家企業的信用評等資料，。

  9. 「線上信用評等查詢 」操作流程 登錄為MMAb2b 網站會員 輸入買方資 料進行查詢 線上確認合約購買查詢點數 買方存在於資料庫與否 否 是 以e-mail 通知評等結果 或 數秒內取得 評等結果 通知買方主動取得信用評等

  10. 線上信用評等結果 等級 承購額度 Χ 0 @ USD 20,000 @@ USD 50,000 @@@ USD 100,000 @@@@ USD 300,000 或以上 ( USD 300,000 以上逐案另議 )

  11. 線上信用評等查詢 收費方式 • 每新台幣100元為1點，確認查詢後自動扣點。 • 您可利用ATM、電匯或臨櫃等方式，匯款至華信銀行專戶。 • 買方所在國分A、B、C三種區域，每次查詢依區域有不同 收費標準，A區 新台幣400元、B區新台幣800元、C區 新台幣 2000元 。當您選擇買方國後，網頁自動顯示所 需點數。 • 查詢同一買方一年只收費一次，買方信用評等發生變化時， 華信銀行將主動以email通知您。

  12. 線上信用報告申請 • 從華信銀行MMAb2b網站聯結至Cofacerating.com進行申請作業 • 買方所在國分A、B1、B2、C1、C2 五種區域，每次查詢依區域 有不同收費標準。 Zone A -- USD 25 Zone B1 -- USD 35 Zone B2 -- USD 55 Zone C1 -- USD 80 Zone C2 -- USD 140

  13. 線上信用報告內容 • Basic information: Foundation date, Capital, Managing director • Activity：Market, Number of employees • Shareholders：Public investors • Subsidiaries • Financial elements：Net sales, Operation result, Net profit, (3 years) Equity, Liability, Stock, Quotation Solvency：Payments, Banks

  14. 線上信用保證及融資 • 買方信用保證額度 • 買方信用保證成數 買方信用評等分為「正式認證」( Quality Label) 及 「非正式認證」 (Non Quality Label)兩種，具正式認證者， 貨款可獲100%保證；非正式認證者，貨款可獲75 %保證。 • 國家風險級別分三級，買方屬第三級者，必須有正式認證始能承保。 • 評等為@@@@者，必須取得Coface正式認證。 等級 條件可承保額度 Χ 0 @ 國家風險第一、二級 USD 20,000 @@ 或 USD 50,000 @@@ 有正式認證者 USD 100,000 @@@@ USD 300,000 或以上 ( USD 300,000 以上逐案另議 )

  15. 線上信用保證及融資 • 線上轉讓查詢服務 出貨發票訊息於MMAb2b網站上鍵入，並可於網站上查詢出 貨發票明細、額度使用狀況及買方入帳明細。 • 理賠時間 具「正式認證」買方  Due date 後120 天 「非正式認證」買方  Due date 後180 天 • 出口後融資服務 出口後於線上輸入出貨訊息，將約定之交易文件送至本行， 當天即可撥款。

  16. 線上取得買方信用評等，申請信用保證融資 專員服務完成簽約對保作業 寄介紹信至買方 線上輸入出貨資料，出貨文件影本寄交華信銀行 貨款到期日前，可申請並取得融資 到期買方匯款至華信專戶，進行核銷作業 「線上信用保證及融資」作業流程

  17. 「線上信用保證及融資」相關費用  保證手續費 : • 保證費:依承保之發票金額收取+ USD10~20 處理費:依每張發票計收 •  影響費率因素: • 1、買方國家風險級別。 • 2、買方信用評等。 • 3. 付款條件長短。 • 墊款利息費用： S.I.B.O.R. 加碼 ( 平均約加 1.5 % ) 此費用收取與否，端視您貴公司的資金需求而定，且自支付價金日起 息，至買方還款入帳日止計算

  18. 華信銀行為國內第一家承做應收帳款承購的銀行，也是第華信銀行為國內第一家承做應收帳款承購的銀行，也是第 一家FCI (Factors Chain International)會員銀行。 • FCI 在全球55國家擁有151個會員金融機構，華信銀行於 2000年之出口承作量達美金5億元，在FCI中排名世界第四。 • 華信銀行於2000年8月更推出線上應收帳款承購(e-Factoring)， 迄今承作量達新台幣160億元

  19. 1. 銷售合約/ 訂單 出口商 國外買方 7.貨物裝運 2.申請進口商之信用額度 5.通知“核準”或“拒絕” 6.簽訂Factoring 合約 8.裝船單據影本及N.T.R. 9.安排提供資金融通 13.餘額付清、對帳單 4.對其信用評估 10.到期對帳請款 11.付款 3.利用EDI 傳送申請表 5.通知“核準”或“拒絕” 華信銀行 會員銀行 8.裝船單據影本及N.T.R. 12. 匯款、對帳單、付款紀錄 PS:若為國內應收帳款承購部份，則 Import Factor 亦為本行。 International Factoring Mechanism :

  20. 國內應收帳款承購管理作業流程 1.買賣合約及定單 賣方 Seller 買方 Buyer 5.出貨及正本文件 2.額度申請 4.額度核准及簽約 6.債權移轉 7.撥付頭款 9.撥付尾款 3.徵信審核 8.到期付款 華信銀行 Factor 若將三方關係加以區分，可知:  華信與賣方間為應收帳款承購業務服務關係。  華信與買方間為債權之回收、清償之關係。  買方與賣方間為產品或服務之銷售與買賣之關係。

  21. e-Factoring 操作流程 線上申請買方信用額度 專員服務完成簽約對保作業 寄介紹信至買方 線上輸入出貨資料，出貨文件影本寄交華信銀行 貨款到期日前，可申請並取得融資 到期收款服務，進行核銷作業

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