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Atención de Requerimientos de Autoridades Uniones de Crédito. 28 de mayo de 2014. Índice. Acciones emprendidas por parte de la CNBV. Total de incumplimientos (2009-2014). Plan de mejora. Aspectos relevantes a implementar en el Plan de mejora. Actualización de responsables.
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Atención de Requerimientos de AutoridadesUniones de Crédito 28 de mayo de 2014
Índice • Acciones emprendidas por parte de la CNBV. • Total de incumplimientos (2009-2014). • Plan de mejora. • Aspectos relevantes a implementar en el Plan de mejora. • Actualización de responsables. • Plan de trabajo.
I. Acciones emprendidas por parte de la CNBV En los últimos años se ha incrementado el número de requerimientos a las uniones de crédito por parte de autoridades competentes. La CNBV ha emprendido diversas acciones para aumentar la calidad de la información y disminuir los tiempos de respuesta: • Impartición de talleres de mejores prácticas dirigidos a las autoridades. • Incorporación de más autoridades al uso del sistema SIARA. • Elaboración de disposiciones que regulan la forma y los requisitos que deben contener los requerimientos.
I. Acciones emprendidas por parte de la CNBV 4. Implementación de mejoras al sistema SITI AA. 5. Seguimiento con las entidades que presentan áreas de oportunidad en sus niveles de cumplimiento. No obstante las acciones emprendidas, continúan presentándose incumplimientos en la atención de requerimientos. Asimismo, es de especial relevancia que para este sector en 2014, se ha incrementado el número de requerimientos publicados por lo que el riesgo de incumplimiento se incrementa.
II. Total de incumplimientos (2009-2014) Porcentaje de incumplimiento del sector.
III. PLAN DE MEJORA Se incurre en incumplimiento cuando: 1. El plazo venció, la Comisión no otorgó prórroga y el requerimiento se encuentra pendiente de atención. • El requerimiento fue concluido por esta Comisión por medio del proceso de negativa ficta, en virtud de no haberse obtenido respuesta por parte de la entidad. 3. El requerimiento se atendió fuera del plazo otorgado por la Comisión, o bien, la respuesta no satisface lo solicitado por la autoridad.
III. Plan de mejora En virtud de los incumplimientos detectados, se requiere que las uniones de crédito implementen un plan de mejora para atender los requerimientos en tiempo y forma. Este plan de mejora se concreta a través del compromiso por parte de las uniones de crédito de alcanzar metas en los plazos señalados por la CNBV, que se formalizará a través del formato de la carta compromiso que se les hará llegar, a la cual deberán acompañar el plan de mejora correspondiente que contendrá las acciones que consideren pertinentes para alcanzar el objetivo.
III. Plan de MEJORA Elementos 3 Metas 4 Seguimiento 1 Diagnóstico 2 Acciones • Mecanismo para dar seguimiento al plan. • Proceso actual. • Áreas participantes. • Número de personas. • Sistemas. • Tiempos. • Corto plazo. • Mediano plazo. • Largo plazo. • Establecimiento de metas. • Fechas de cumplimiento. • Responsable.
IV . ASPECTOS RELEVANTES A IMPLEMENTAR EN EL PLAN DE MEJORA • Automatizar la gestión de requerimientos punta a punta, incluyendo la interacción con las diferentes áreas que apoyan en la integración de la información y documentación al interior de las entidades. • Integrar una base de datos centralizada de clientes con acceso a las áreas que atienden directamente a la Comisión, permitiendo generar respuestas negativas de forma inmediata.
IV. ASPECTOS RELEVANTES A IMPLEMENTAR EN EL PLAN DE MEJORA • Establecer niveles de servicio entre las diferentes áreas de la entidad que intervienen en la atención de los requerimientos. 4. Implementar mecanismos de monitoreo y medición internos basados en indicadores y metas.
V. Actualización de responsables Los planes de mejora y la carta compromiso deberán ser entregados en hoja membretada, rubricados por el representante legal de la unión de crédito en cada hoja y firmados por el responsable del cumplimiento del compromiso asumido. Adicional a ello, es necesario que las entidades actualicen: • Escrito de conformidad con el procedimiento de notificación vía SITI AA. • Escrito de designación de responsable de envío y calidad de información.
