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Cuenta ct Patrimonial

Cuenta ct Patrimonial. Febrero, 2009. Objetivos:. Ofrecer un instrumento de inversión donde el cliente pueda administrar la liquidez que desea tener, diferenciando su ahorro de largo plazo de las necesidades cotidianas de recursos.

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Cuenta ct Patrimonial

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Presentation Transcript

  1. Cuenta ct Patrimonial Febrero, 2009

  2. Objetivos: Ofrecer un instrumento de inversión donde el cliente pueda administrar la liquidez que desea tener, diferenciando su ahorro de largo plazo de las necesidades cotidianas de recursos. A su vez elimina la objeción que los clientes manifiestan al tener todos sus recursos a la vista, facilitando la apertura de cuentas.

  3. Mercado Objetivo: • Únicamente para clientes de Cuenta Inbursa CT y nomina GFI • Clientes con capacidad de ahorro a mediano y largo plazo. • Clientes que no deseen tener tanta liquidez a la vista. • Inversionistas en Soc. de Inversión, Pagares y Mesa de Dinero. • Clientes patrimoniales.

  4. ¿ Cómo opera la Cuenta ? Este producto opera únicamente a través de traspasos -desde y hacia- la Cuenta Inbursa ct, los cuales podrán ser solicitados vía Ventanilla Bancaria o “Tu Banca en la Red” (www.inbursa.com). - Traspasos de ct a patrimonial en firme - Traspasos de patrimonial a ct a 48 horas A su vez, el cliente podrá auto-definir un ”Limite de Liquidez” con cargo a su Cuenta ct Patrimonial entre $1.00 y $100,000.00 él cual le permitirá realizar operaciones en su Cuenta ct en firme SIN necesidad de solicitar traspasos. Ej. Girar Cheques, Disponer en ATM´s o Compras con Tarjeta de Débito.

  5. Ejemplo Límite de Liquidez El cliente determina un límite de liquidez por $75,000.00 y gira un cheque por $50,000.00. - Saldo Cuenta Inbursa ct $0.00 - Saldo Cuenta ct Patrimonial $500,000.00 Aunque la Cuenta Inbursa ct no tiene saldo el chequesi será pagado ya que el cliente tiene un limite de liquidez superior a esta cantidad. De la misma forma operan las transacciones con tarjeta de debito o Internet. Si por lo contrario, el cliente desea girar un cheque por $100,000.00 será necesario solicitar una transferencia de la Cuenta ct patrimonial a la Cuenta ct la cual quedará a 48 horas.

  6. ¿Dónde se establece el Límite de Liquidez? El límite de liquidez, fija desde que se apertura la cuenta y puede ser modificado a solicitud del cliente por sucursal (vía escrita) o por Internet.

  7. Características de la Cuenta

  8. Ventajas de la Cuenta ct Patrimonial • Poder determinar la liquidez óptima. • Diferenciar el ahorro de largo plazo de las necesidades de liquidez diarias. • Sin comisiones adicionales. • Diversificar el portafolio de inversión del cliente. • Ahorros fiscales. • Fácil de accesar. • Sensación de seguridad y tranquilidad para el cliente.

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