Poznatky z kontrol u makléřů prováděných Českou národní bankou

1. Poznatky z kontrol u makléřů prováděných Českou národní bankou AČPM Konference pojišťovacích makléřů 11. října2011 Hynek Černý Odbor kontroly odborné péče

2. Contents I. Cíle a nástroje dohledu II. Předmět dohledu a regulatorní prostředí III. Dosavadní poznatky z kontrolní činnosti VI. Dohled a správní řízení VII. Závěr

3. I. Cíle a nástroje dohledu Zákon č. 6/1993 Sb., o České národní bance § 2 (1) Hlavním cílem České národní banky je péče o cenovou stabilitu. (2) V souladu se svým hlavním cílem Česká národní banka . . d) vykonává dohled nad osobami působícími na finančním trhu, provádí analýzy vývoje finančního systému, pečuje o bezpečné fungování a rozvoj finančního trhu v České republice a přispívá ke stabilitě jejího finančního systému jako celku

4. I. Cíle a nástroje dohledu • nastavení podmínek pro efektivní dohled odborné péče a ochrany spotřebitele napříč finančním trhem • respektování nákladovosti pro účastníky trhu a pro dohled • transparentnost systému poskytování zprostředkovatelských služeb • garance minimální úrovně odbornosti osob podílejících se na poskytování zprostředkovatelských služeb • posílení ochrany spotřebitele/zákazníka Zákon č. 15/1998 Sb., o dohledu v oblasti kapitálového trhu Zákon 552/1991 Sb., o státní kontrole

5. II. Předmět dohledu a regulatorní prostředí Zákon č. 38/2004 Sb., o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných Úřední sdělení ze dne 27. srpna 2010 (pdf, 199 kB) k některým povinnostem pojišťovacího zprostředkovatele Zákon č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele Zákon č. 37/2004 Sb., o pojistné smlouvě Zákon č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví

6. III. Dosavadní poznatky z kontrolní činnosti Vady registrace Přípravné práce (osoby, činnost) Pojem odborná péče (informační asymetrie, maximalizace zisku) Poznej svého klienta Informace poskytované klientům Archivace dokumentů Poskytování analýz Střet zájmů, pobídky

7. VI. Dohled a správní řízení Kontrolní proces a námitkové řízení Navazující úkony Správní řízení • opatření k nápravě (změnou vedoucí osoby apod.) • pozastavení činnosti • změna rozsahu povolení • odnětí povolení nebo souhlasu a zrušení registrace nebo provedení výmazu vázaných zástupců z registru • výkon správního trestání  (dle závažnosti, délky trvání, rozsahu a závažnosti následků lze uložit veřejnoprávní sankce, a to peněžitou pokutu či zákaz činnosti) Opatření na místě

8. Děkuji za pozornost www.cnb.cz Hynek Černý Odbor kontroly odborné péče E-mail: hynek.cerny@cnb.cz Tel.: +420-22441-3467 ČNB neodpovídá za osobní publikační a přednáškovou činnost svých zaměstnanců. Názory vyjádřené v tomto materiálu a názory vyslovené v průběhu prezentace mohou být osobními názory jejich autorů a nemusí vždy odrážet oficiální postoj ČNB. The CNB disclaims responsibility for any private publication or personalstatements of any CNB employee. The views in this presentation are the views of their authors and do not necessarily reflect those of the CNB.