Energia z wiatru, słońca, biogazu

1. 30.01.2014 BANK OCHRONY ŚRODOWISKA S.A. PIOTR KUBIAK Sposoby kredytowego finansowania inwestycji Energia z wiatru, słońca, biogazu

2. Krótko o BOŚ S.A. • Bank Ochrony Środowiska S.A. powołany w 1991 r. wpisał się w system finansowania ochrony środowiska w Polsce jako wyspecjalizowana instytucja bankowa, świadcząca usługi wspierające działania proekologiczne • BOŚ S.A. jest bankiem polskim, a naszym głównym akcjonariuszem jest Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej • Kierowana do Klientów oferta bankowa jest uniwersalna, zaś oferta proekologiczna poszerza zakres proponowanych Klientom usług • W trakcie dotychczasowej działalności BOŚ SA udzielił kredytów w kwocie ponad 11 mld zł na cele proekologiczne, współfinansując przedsięwzięcia o wartości ponad 39 mld zł

3. DOŚWIADCZENIA W FINANSOWANIU (1991 – 06.2013) • 11,7 mld zł kredytów BOŚ na eko-przedsięwzięcia • 39,2 mld zł to wartość zakończonych eko-inwestycji finansowanych przez BOŚ

4. FINANSOWANIE EKOLOGII W BOŚ – 2013 r. *** • Ochrona atmosfery – główne obszary finansowania w 2013 r. • Odnawialne źródła energii • Efektywność energetyczna • Modernizacja sieci ciepłowniczych • Modernizacja procesów technologicznych • Termomodernizacja i rewitalizacja • Ekologiczny transport

5. FINANSOWANIE OZE PRZEZ BOŚ BANK (1991 – 06.2013)

6. Przykłady projektów

7. Biogazownia rolnicza moc zainstalowana ca. 1,8 MWe substraty: wywar gorzelniany, kiszonka kukurydzy, odpady cebuli, gnojowica świńska, pomiot kurzy struktura finansowania: środki własne 22% dotacja NFOŚiGW (GIS) 14% pożyczka NFOŚiGW 35% kredyt uzupełniający BOŚ 29% Studium przypadku (1)

8. Biogazownia rolnicza moc zainstalowana ca 0,5 Mwe substraty: wywar gorzelniany, zielonka i kiszonka kukurydzy, odpady organiczne (w tym poubojowe) struktura finansowania: środki własne 27% dotacja POIŚ 39% (kredyt pomostowy BOŚ) kredyt BOŚ 34% Studium przypadku (2)

9. Studium przypadku (3) • Projekt: Farma wiatrowa • Inwestor: mała firma rodzinna • Finansowanie: • Środki własne inwestora (w tym udział BOŚ Eko Profit) - 11,0% • Dotacja EU - 49,5% (kredyt pomostowy BOŚ ) • Kredyt BOŚ - 39,5% Rola BOŚ S.A. / BOŚ Eko Profit S.A.: • strukturyzacja transakcji, • wsparcie w rozmowach z dostawcą turbin, • wsparcie w uzyskaniu pierwszej transzy dotacji, • udzielenie pożyczki podporządkowanej (BEP S.A.), • udzielenie kredytu (BOŚ S.A.)

10. Studium przypadku (4) • Projekt: Fabryka pelletu z odpadów drzewnych • Inwestor: grupa inwestorów prywatnych • Finansowanie: • Dotacja PARP - 28,3% • Kredyt inwestycyjny BOŚ (NIB) - 25,9% • Kredyt inwestycyjny BOŚ - 27,3% • Środki własne inwestora (w tym udział BOŚ Eko Profit) - 18,5% Rola BOŚ Eko Profit: • strukturyzacja transakcji, • pośrednictwo w procesie pozyskania kredytu z BOŚ, • udzielenie pożyczki podporządkowanej, • przeprowadzenie procedury pozyskania firmy monitorującej realizację inwestycji.

11. Z czego korzystają nasi Klienci?

12. Instrumenty bankowe dedykowane inwestycjom OZE… czyli „co nam da współpraca z BOŚ Bankiem?” • Przedsiębiorstwa: • Kredyty z Dobrą Energią (inwestycyjne, obrotowe) • Kredyty we współpracy z WFOŚiGW • Kredyty we współpracy z EIB i KfW • Kredyty EkoMontaż (inwestycje o mniejszej skali)

13. Instrumenty bankowe… dla przedsiębiorstw, osób fizycznych, wspólnot, spółdzielni • Kredyty preferencyjne we współpracy z: • Narodowym Funduszem Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej • domy energooszczędne - osoby fizyczne – dotacja 30/50 tys. zł • kolektory słoneczne - osoby fizyczne i WM – dotacja 45% • Wojewódzkimi Funduszami Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej (termomodernizacja, wymiana kotłów, oczyszczalnie ścieków i in.) • Osoby fizyczne: • Ekologiczne kredyty hipoteczne • Kredyty na termomodernizacje i remonty we współpracy z BGK • Przedsiębiorstwa: • Kredyt EkoMontaż na urządzenia służące ochronie środowiska • Kredyt EkoOszczędny (inwestycje eko-modernizacyjne) • Kredyty z Klimatem - we współpracy z KfWBankengruppe • Kredyty w ramach Europejskiej Oferty (inwestycyjny, pomostowy)

14. Kredyty we współpracy z WFOŚiGW

15. Kredyty preferencyjne we współpracy z WFOŚiGW • Kredyty we współpracy z Wojewódzkimi Funduszami Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej są przeznaczone na wsparcie regionalnych programów ochrony środowiska, w tym dotyczących odnawialnych źródeł energii i efektywności energetycznej • Warunki finansowania ustalane indywidualnie z każdym WFOŚiGW • przedmiot finansowania (zgodnie z listą zadań priorytetowych WFOŚiGW), • podmiot uprawniony do ubiegania się o finansowanie, • kwota kredytu i jej udział w kosztach zadania, • preferencje w zakresie oprocentowania, • okres kredytowania i karencji. • Rodzaje mechanizmów wsparcia • kredyty ze środków Funduszu, • dopłaty do oprocentowania, • dopłata do kapitału, w ramach umów BOŚ-WFOŚiGW, lub decyzji indywidualnych.

16. Kredyt z Dobrą Energią

17. Kredyt z Dobrą Energią • Kredyty inwestycyjne i obrotowe na instalacje OZE • Struktura organizacyjna kredytobiorcy • Projekt – realizowany przez spółkę celową (SPV), powołaną przez inwestorów w celu zrealizowania i eksploatacji inwestycji Powołanie odrębnego podmiotu prowadzącego projekt ma na celu zapewnienie przejrzystości przepływów finansowych w okresie finansowania i w okresie spłaty kredytu. Taka forma organizacji oraz wydzielenie majątku dotyczącego wyłącznie finansowanego projektu, pozwala także na przyjęcie kompleksowego zabezpieczenia spłaty kredytu na całym obecnym i przyszłym majątku spółki celowej. Szczególne znaczenie Bank przywiązuje do zabezpieczenia spłaty kredytu na udziałach w SPV. • Kredyt może zostać udzielony podmiotom innym niż SPV, o ile realizacja projektu będzie związana z przedmiotem jego dotychczasowej działalności W takim przypadku projekcje finansowe (rachunek wyników, bilans i rachunek przepływów środków pieniężnych) przedstawione przez Kredytobiorcę w biznes planie powinny wyodrębniać przepływy pieniężne generowane przez projekt. Wymagany okres prowadzenia działalności gospodarczej min. 12 m-cy.

18. Kredyt z Dobrą Energią • Kwota kredytu inwestycyjnego: • do 70% nakładów inwestycyjnych netto • Okres kredytowania • do 15 lat • Karencja • w spłacie kapitału: do 18 miesięcy • Harmonogram spłaty kredytu • kredyt inwestycyjny - wysokość i częstotliwość spłaty poszczególnych rat dostosowana do projekcji finansowych projektu

19. Kredyt EkoMontaż

20. Kredyt EkoMontaż Kredyt EkoMontaż jest przeznaczony na finansowanie realizowanego przez klienta zakupu i/lub montażu urządzeń i wyrobów służących ochronie środowiska Dla kogo? • przedsiębiorstw, spółdzielni mieszkaniowych, • jednostek samorządu terytorialnego, spółek komunalnych • koszty całkowite zadania: • do 100 tys. zł w przypadku rekuperatorów, • do 350 tys. zł w przypadku elektrowni wiatrowych, • do 300 tys. zł w przypadku pozostałych urządzeń, • kwota kredytu – nawet do 100% kosztów inwestycji • okres kredytowania – do 10 lat • karencja spłaty kapitału – do 12 miesięcy • możliwość zastosowania uproszczonego trybu oceny wniosku w przypadku zakupu urządzeń znajdujących się na wystandaryzowanej liście

21. Kredyt EkoMontaż – grupy finansowanych urządzeń Siłownie wiatrowe Kotły grzewcze • Siłownie o mocy do 40 kW • Kwota kredytu do 350 tys. zł • Gazowe, olejowe i niskoemisyjne węglowe • o mocy do 300 kW • Kwota kredytu do 300 tys. zł Kolektory słoneczne Kotły na biomasę • Powierzchnia do 150 m2 • Kwota kredytu do 300 tys. zł • o mocy do 300 kW • Kwota kredytu do 300 tys. zł Rekuperatory Fotowoltaika • Wydajność do 12 000 m3/h • Kwota kredytu do 100 tys. zł • Ogniwa o mocy do 40 kW • Kwota kredytu do 300 tys. zł Pompy ciepła • Moc do 40 kW • Kwota kredytu do 300 tys. zł • Nie wymagające uzgodnień w zakresie prawa geologicznego

22. BOŚ EKO PROFIT S.A.

23. Co oferuje BOŚ Eko Profit? – idea 3 x K • Unikalna możliwość pozyskania kapitału dla podmiotów rozpoczynających realizację projektów biznesowych. • Oferujemy: • komplementarną ofertę: kapitał + kredyt + konsulting • strukturyzowanie projektu w celu minimalizowania wkładu własnego na korzyść kredytu • własne zaangażowanie kapitałowe w pojedynczy projekt 1 - 10 mln zł (z możliwością podwyższenia tej kwoty) • możliwość koinwestycji wraz z equity partnerami na zasadach wspólnie wynegocjowanych • zaangażowanie czasowe w projekt do 5 lat • elastyczne i aktywne podejście; możliwość zaangażowania w cały proces realizacji projektu - od jego wstępnej oceny po sprzedaż zakończonej inwestycji (np. inwestorowi branżowemu) • różnorodne formy finansowania: kapitał (udział mniejszościowy lub większościowy), pożyczki podporządkowane oraz pożyczki konwertowane (mezzanine)

24. EKOLOGIA I ODPOWIEDZIALNY BIZNES Misja BOŚ Banku drogowskazem dla działalności biznesowej i pozabiznesowej „BOŚ Bankiem przyjaznym klimatowi” – program kompensacji śladu węglowego Fundacja Banku Ochrony Środowiska

25. Dziękuję za uwagę Piotr Kubiak Bank Ochrony Środowiska S.A. email: piotr.kubiak@bosbank.pl tel. kom. 515 111 938 www.bosbank.pl

26. Ustawa o OZE stymulatorem rynku Jakie działania możliwe są dzisiaj? BOŚ S.A. nie mówi „nie” dla projektów OZE realizowanych w roku 2014

27. Finansowanie biogazowni

28. Biogazownie rolnicze / odpadowe Biogazownie na składowiskach odpadów Biogazownie w oczyszczalniach ścieków Typy finansowanych biogazowni

29. CZĘŚĆ TECHNOLOGICZNA I FORMALNA technologia (referencje, parametry techniczne instalacji) lokalizacja inwestycji (dostępność substratów i logistyka dostaw) prawo do dysponowania nieruchomością: własność lub wieczyste użytkowanie wieloletnia umowa dzierżawy (umowa w formie aktu notarialnego na okres nie krótszy niż okres kredytowania) uzgodnienia formalno-prawne: pozwolenie na budowę decyzje środowiskowe warunki techniczne i umowa o przyłączenie do sieci elektroenergetycznej promesa koncesji na wytwarzanie energii elektrycznej (jeśli wymagana) umowy z dostawcami technologii i wykonawcami inwestycji umowy serwisu instalacji i nadzoru technologicznego zagospodarowanie osadów pofermentacyjnych Charakterystyka Projektu (1)

30. CZĘŚĆ BIZNESOWA nakłady inwestycyjne struktura finansowania, w tym: wysokość i forma wniesienia środków własnych poziom zaangażowania dotacji, pożyczek (np. GIS NFOŚiGW) przychodyze sprzedaży sprzedaż energii elektrycznej / cieplnej / biogazu sprzedaż praw majątkowych – certyfikatów koszty operacyjne Zakup i dostawa substratów, koszty zagospodarowania osadu Serwis instalacji, nadzór technologiczny, dostawa mediów ubezpieczenia, podatki, wynagrodzenia projekty istotnych kontraktów / kontrakty (dzierżawy nieruchomości, dostawa urządzeń, roboty budowlane, serwis, gwarancja należytego wykonania, ubezpieczenia budowlane i eksploatacyjne) Charakterystyka Projektu (2)