PLAN

1. PLAN • GENERALITES SUR LE FAARF • BENEFICIAIRES • ZONE D’INTERVENTION • CONDITIONS D’ACCES • ACTIVITES FINANCEES • STRATEGIE D’INTERVENTION • RESULTATS ATTEINTS • IMPACT DES ACTIVITES DU FAARF SUR LES BENEFICIAIRES • DIFFICULTES RENCONTREES • PERSPECTIVES

2. I. GENERALITES SUR LE FAARF

3. LE CONTEXTE DE SA CREATION Suite aux multiples difficultés rencontrées par les femmes pour avoir accès au crédit, une requête a été introduite en 1987 auprès de son excellence le président du Faso par l’Union des Femmes du Burkina (UFB) pour la création d’une banque de la femme . Une étude réalisée en Juillet 1989 a révélé l’ampleur du problème d’accès au financement de la population féminine. C’est ainsi que le Fonds d’appui aux activités génératrices des femmes a été créé par Kiti N° AN VIII-0034/FP/MF du 13 septembre 1990 puis transformé en Fonds National de Financement par décret n°2009-642/PRES/PM/MEF du 08/09/2009.

4. LA JUSTIFICATION DE SA CREATION • Besoin en crédit des femmes; • Assouplissement des conditions de prêt; • Assistance technique dans la préparation des dossiers de crédit; • Besoin en formations appropriées .

5. DEFINITION Le FAARF (Fonds d’Appui aux Activités Rémunératrices des Femmes) est une institution gouvernementale placée sous la tutelle du Ministère de l’Économie et des Finances et répondant à la définition de l’article 2 des fonds nationaux qui stipule que:

6. DEFINITION « les fonds nationaux de financement sont des établissements publics bénéficiant de la personnalité morale et des prérogatives de droit public, dotés d’un patrimoine et de moyens propres et ayant pour objet principal de faire du crédit pour le financement des activités de développement à la base relevant de leur domaine d’intervention ». Les activités du FAARF sont réputées faites pour le compte du trésor public.

7. DEFINITION Le FAARF est administré par un conseil de gestion de neuf membres provenant de différents ministères

8. MISSION • Promouvoir l’accès des femmes au crédit : •  En leur accordant des prêts et/ou en leur offrant sa garantie ; • En leur dispensant une formation qui permette une meilleure gestion de leurs affaires.

9. II. BENEFICIAIRES

10. II. BENEFICIAIRES •  Les clientes du FAARF sont composées de : • Groupements / Associations féminins ruraux et urbains; • Femmes exerçant dans le secteur informel réunis en groupe de solidarité de 3 à 6 membres; • Petites et Moyennes Entreprises issues des groupements, associations ou groupes de solidarités; • Jeunes filles issues des Centres de Production et deFormation pour Jeunes Filles.

11. II. BENEFICIAIRES • Analphabètes 69%; • Alphabétisées 31%; • Mariées 84%; • Veuves 8%; • Divorcées 1%; • Célibataires 7%.

12. III. ZONE D’INTERVENTION

13. III. ZONE D’INTERVENTION Le FAARF intervient sur tout le territoire national (45 provinces)

14. IV. CONDITIONS D’ACCES

15. Conditions générales Pour bénéficier des crédits du FAARF, les femmes devront remplir les conditions générales suivantes : • Etre de nationalité BURKINABE, • Résider sur le territoire du BURKINA FASO, • Exercer une activité génératrice de revenus,

16. Etre : • membre d’un groupement ou d’une association de femmes officiellement reconnue, (disposant d’un récépissé de reconnaissance ou d’agrément) ou bien d’un groupe de solidarité (formé par 3 à 6 femmes), • une femme individuelle qui ait déjà bénéficié, à titre de membre d’un groupe de solidarité, d’au moins trois crédits successifs régulièrement soldés (PME),

17. formuler une demande, • s’inscrire auprès d’un agent de crédit pour les groupes de solidarité

18. Les conditions spécifiques • Montant : • 5 000 à 500 000 FCFA pour les prêts individuels et de 50 000 à 2 000 000 FCFA pour les groupements. • Pour les montants supérieurs à 500.000 F pour les individuel et 2.000.000F pour les groupements et associations le dossier est soumis au conseil de gestion

19. Taux d’intérêt 10% l’an • Fonds de garantie 10% du capital; • Durée 6 à 12 mois;

20. Périodicité de remboursement : En fonction du cycle de l’activité; • Frais de dossiers : 500 à 2% du montant octroyé.

21. V. ACTIVITES FINANCEES • Agriculture 3,94 %; • Artisanat 2,04 %; • Élevage 33,83%; • Transformation 24,71 %; • Commerce 35,21 %; • Autres 0,27 %.

22. VI. STRATEGIE D’INTERVENTION

23. Le FAARF dispose d’un réseau d’agents de terrain (animatrices) qui vont auprès des femmes (dans leur lieu de résidence) pour monter les dossiers de crédit.

24. La méthodologie d’octroi de crédit (aux groupements féminins, individus ou groupes de solidarité de 3 à 6 femmes) se fait de manière suivante: • Sensibilisation • Dépôt du dossier; • Instruction du dossier;

25. Étude du dossier; • Déblocage des fonds; • Suivi et recouvrement du crédit. Des séances de formations sont effectuées périodiquement ou à la demande des groupements ou des organisations.

26. VII. RESULTATS ATTEINTS

27. De Mai 1991 au 31 Août 2012: • 43.074.546.685 FCFA octroyés à 1.133.546 bénéficiaires représentant 15% des femmes, 28% des femmes actives • 34.312 femmes formées ; • Taux de remboursement :95% ; • 45 provinces couvertes sur 45;

28. 351 départements touchés sur 351; • 3.318 villages touchés sur 8.000; • Montant moyen par type de clients: • 1.856.631FCFA pour les groupements/Associations; • 101.158FCFA pour les clientes individuelles.

29. VIII. IMPACT DES ACTIVITES DU FAARF SUR LES BENEFICIAIRES

30. De l’étude d’évaluation de la contribution du FAARF à la lutte contre la pauvreté réalisée en Août 2004 par un consultant, il ressort que:

31. Sur le plan économique • Amélioration des revenus; • Développement de l’activité menée; • Diversification des sources d’approvisionnement (fréquentation de plusieurs marchés); • Constitution de stocks de matières premières pour être à l’abri des fluctuations de prix; • Épargne en nature (bijoux, matériels ménagers, animaux etc.) • Acquisition de matériels de production.

32. Sur le plan social • Amélioration des conditions de vie des familles (alimentation, santé, hygiène, scolarité etc.); • Renforcement de la cohésion au sein des groupements; • Changement de statut; • Acquisition de matériels ménagers, de moyens de déplacement ; • Valorisation du rôle de la femme; • Développement de l’esprit coopératif.

33. Impact de la formation • Plus d’aptitude pour : • Programmation des activités des groupements; • Organisation de la gestion des financements reçus; • Fonctionnement des organes du groupement; • Affronter la concurrence ; • Organisation et tenue des réunions • Fixation du prix de vente;

34. IX. DIFFICULTES RENCONTREES

35. Charges opérationnelles élevées; • Faible organisation des femmes • Dispersion de la population cible sur tout le territoire national • Risques très élevés du crédits de proximité; • Inaccessibilité de certains villages;

36. Analphabétisme; • Poids des traditions(femme principale force de travail dans les campagnes, femme mère et épouse) • Aléas climatiques; • Détournements.

37. X. PERSPECTIVES

38.  Améliorer le taux de pénétration (villages); • Rechercher la viabilité financière; • Favoriser l’émergence des PME; • Décentraliser le FAARF à travers la création d’agences régionales

39. Je vous remercie