1 / 19

Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями Ilia.Katchan@rus.sas

Как государственные учреждения используют anti-fraud решения для выявления и предупреждения мошенничества: обзор мировой практики. Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями Ilia.Katchan@rus.sas.com SAS Russia/CIS. Содержание. О компании SAS Статистика фрода в мире

tender
Download Presentation

Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями Ilia.Katchan@rus.sas

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Как государственные учреждения используют anti-fraud решения для выявления и предупреждения мошенничества: обзор мировой практики Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями Ilia.Katchan@rus.sas.com SAS Russia/CIS

  2. Содержание • О компании SAS • Статистика фрода в мире • Примеры использования анти-фрод решений в государственных учреждениях • Как это работает? – аналитический подход

  3. SAS • Лидер в области бизнес-аналитики • 35 лет на рынке (с 1976 г.) • Глобальная компания: • Клиенты в 129 странах Годовой доход SAS • > 55 000 клиентов • > 12600сотрудников • > 400 офисов в мирев 56 странах • > 800 партнеров • Клиенты: 90 из FORTUNE100 • Выручка в 2011 году: $2.725 млрд • Инвестиции в R&D: 24% дохода

  4. SAS Россия / СНГ Открытие офиса в Москве: 1996 Открытие офиса в Киеве: 2007 Более 100 внедрений • Среди пользователей SAS в России и СНГ: • РЖД, МТС, Мегафон, МГТС, Сбербанк России, группа ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, ЮниКредит банк, Райффайзенбанк, Ситибанк, GE Consumer Finance, Банк «Возрождение», Банк «Тинькофф Кредитные Системы», Райффайзен Банк Аваль, Приватбанк, Укрсиббанк, Банк Форум, Кредитпромбанк, Казахтелеком, Налоговый Комитет Республики Казахстан, НП «Совет рынка»

  5. SAS – лидер в области аналитики Прогнозная аналитика и интеллектуальный анализ данных по данным компании Forrester Inc.

  6. Среди клиентов SAS • Федеральные службы статистики: Бразилия, Португалия, Гонконг, Австралия, Германия, Эстония, Дания, Индия, Бельгия, Корея • Федеральные налоговые службы: США, Корея, Франция, Филиппины, Австралия, Казахстан • Министерства здравоохранения: США, Дания, Индия, Канада, Франция, Швеция • Федеральные миграционные/таможенные службы: Австралия, США, Корея • Силовые министерства и ведомства: Великобритания, США, Сингапур, Саудовская Аравия, Бельгия, Швеция • Федеральные финансово-экономические службы: Япония, Великобритания, США, Италия, ЮАР, Франция

  7. Примеры решаемых задач Федеральное бюро расследований США • Сбор структурированной и неструктурированной информации. Распознавание текста. Поиск информации о необходимых объектах Департамент труда и пенсий, Великобритания • Анализ информации по сбору и выплате пенсий, выявление ошибок/переплат/ мошеннических схем. Экономическое моделирование, обоснование пенсионной реформы Федеральная служба статистики, Польша • Сбор статистической информации, очистка/верификация данных, выявление неконсистентностиданных, структурирование информации для дальнейшего анализа, Департамент внутренней безопасности Сингапура • Система выявления потенциальных криминальных или нелегальных действий, которые влияют на внутреннюю безопасность Сингапура. Служба государственных доходов США • Анализ информации об оплате налогов. Выявление мошенничества при оплате налогов. Выявление незадекларированных доходов налогоплательщиков. Федеральная таможенная служба Кореи • Построение единой системы выявления нелегальной миграции. Сбор информации в едином источнике. Анализ поведения нелегальных мигрантов (переход границы, трудоустройство, денежные потоки) Медицинская служба, Дания • Единая медицинская система сбора и обработки информации. Сбор структурированных и неструктурированных данных. Улучшение качества данных. Распознавание текста. Категоризация текста. Штат Северная Каролина, США • Выявление незадекларированных доходов налогоплательщиков. Выявление мошенничества при получении компенсации по безработице. Поиск связей между лицами, получающих компенсацию по страховке.

  8. Мошенничество – глобальная проблема Согласно исследованиям javelin, 6.8 миллинов американцевстали жертвами карточного мошенничествав 2007. Потери оцениваются на уровне$30.6 млрд. “Большинство людей относятся снисходительно к мошенничесву и не сильно боятся наказания”. По оценкам CAIF уровень фрода в страховании ежегодно составляет$80 млрд. По самым скромным оценкам NHCAA 3% общих затрат на медицинское обслуживание — или $68 млрд. — теряется в результате мошенничества в мед. страховании. ФБР называется цифру $226 млрд. ежегодно ПрограммаFoodstamp (пособия на питание для малоимущих)говорит о6%уровне фрода, что оборачивается в $1.7 млрд. нагрузку на налогоплательщиков Ошибки и мошенничество в области выплат пособий по безработице составляет $4 мрлд.

  9. Каковы масштабы бедствия? Source: National Fraud Authority,UK, Jan 2011

  10. Карусель НДС – организованный фрод • НДС-разрывв ЕС оценивается на уровне 70-100 миллиардов евро в год • 2/3 составляет классический фрод • 1/3 составляет организованное мошенничество («Карусель НДС") Source: Belgian Secretary of State,2011

  11. Карусель НДС – организованный фрод Source: Belgian Secretary of State,2011

  12. Карусель НДС – организованный фрод Создание специального подразделения OCS (2001)– объединенная структура Минфина и Федеральной полиции Бельгии Позднее обнаружение (6 – 24мес) Расследование (12-24 мес.) Истечение срока Раннее обнаружение (1 - 5минут) Блокировка (1-3 дня) Расследование Source: Belgian Secretary of State,2011

  13. Карусель НДС – организованный фрод Source: Belgian Secretary of State,2011

  14. Департамент труда и пенсий, Англия Проект «Мошенничество и поиск ошибок» • Ежегодные платежи ~ $ 300 млрд. Потери оцениваются на уровне $ 2,5 млрд. • Количество выявленных и отправленных на дознание случаев за год – 600.000 шт. • За год идентифицировано переплат/ошибок на $ 330М • Сокращены текущие затраты на IT-поддержку – на $ 1,6М

  15. Департамент труда и промышленности штата США • 2,5 млн. работников; 171 тыс. предприятий; $1,4 млрд. ежегодных сборов • Интеграция данных из 30 разнородных источников • Решение «Антифрод»привело к8-кратному увеличению ROI за первый год работы • На 57% улучшились текущие показатели процессов • Ежегодная экономия примерно$12млн.

  16. Как это работает? – аналитический подход 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144...

  17. Как это работает? – аналитический подход По случаю / ошибки Запланированный Правила Выявление аномального поведения Предиктивная аналитика Анализ социальных связей Работа с неструктурированной информацией Сопоставление данных/поиск по БД Ошибки Системные проблемы Сторонний фрод Внутренний фрод Высокий объем- Малые потери Малый Объем - Высокие потери Случайный Ищущий возможность «Игрок» Эксплуататор Простое уклонение Умышленныйнарушитель Организованные группы

  18. SAS forum Russia 2012 Ежегодная крупнейшая в России и странах СНГКонференция по бизнес-аналитике • Отель «Ренессанс Монарх Центр» • Москва • 12 октября 2012 г. • Регистрация: http://sasevents.ru/registration2012.html

  19. Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями Ilia.Katchan@rus.sas.com SAS Russia/CIS

More Related