1 / 34

Plan Inwestycyjny Multi – Selekt

Plan Inwestycyjny Multi – Selekt. dajemy Klientom jeszcze więcej…. 6. Plan Inwestycyjny. Produkt dający możliwość pomnażania kapitału, poprzez inwestowanie regularne lub wpłaty jednorazowe w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe. Konto podstawowe. Konto dodatkowe

yaakov
Download Presentation

Plan Inwestycyjny Multi – Selekt

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. Plan InwestycyjnyMulti – Selekt dajemy Klientom jeszcze więcej…

  2. 6 Plan Inwestycyjny Produkt dający możliwość pomnażania kapitału, poprzez inwestowanieregularnelubwpłaty jednorazowe w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe Konto podstawowe Konto dodatkowe (dla wpłat jednorazowych dostępne od 2 roku polisy) Dedykowane do wpłat regularnychbądź wpłat jednorazowych. Dedykowane do nieregularnych i dobrowolnych wpłat jednorazowych.

  3. 6 Plan Inwestycyjny zasada dla Planu Inwestycyjnego Multi i Selekt – z inwestycją regularną II etap polisy – automatyczne, bezterminowe przedłużenie I etap polisy – terminowy do 65 roku życia* • *na potrzeby OWU • I etap określony: • do 65 roku – dla osób do 55 roku życia • 10 lat – dla osób od 55 roku • II etap: • automatyczne przedłużenie w rocznicę po 65 roku życia ubezpieczonego.

  4. Plan Inwestycyjny SelektPlan Inwestycyjny Selekt Prestiż/inwestowanie poprzez 14 UFK i 3 modelowe portfele AXA/

  5. Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3 Plan Inwestycyjny Selekt / Selekt Prestiż Zakresy inwestycji regularnych PI Selekt PI Selekt Prestiż Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3/3max miesięczne 250  350  450  1 000  3 000  5 000 – 10 000 kwartalne 750  1 050  1 350  3 000  9 000  15 000 – 30 000 półroczne 1 500  2 100  2 700  6 000  18 000  30 000 – 60 000 roczne 3 000  4 200  5 400  12 000  36 000  60 000 – 120 000 BEZ OGRANICZEŃ Minimalna wysokość wpłaty dodatkowej

  6. obowiązek inwestycji regularnej przez 10 lat BONUS BONUS PREMIAw zależności od WARIANTU SU=100zł, za ryzyko ubezpieczeniowe za zarządzanie za administrowanie 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 Plan Inwestycyjny Selekt / Selekt Prestiż Ogólna zasada funkcjonowania konta podstawowego

  7. 6 1 10 15 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25… 10% razem70% 20% 40% wariant 1 PI Selekt 15% razem75% wariant 2 20% razem80% wariant 3 Premia i Bonus – PI Selekt PREMIA zależna jest od wariantu ubezpieczenia i jest to % wpłaconej składkiw pierwszym roku polisy. Jego wartość przedstawia w TOiL jako wskaźnik procentowy podwyższonego alokowania składki podstawowej. BONUSY jako procent wpłaconej składki pierwszorocznej przyznawane w ostatnich dniach 10 roku i 15 roku polisy.

  8. 6 1 10 15 20% 40% 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25… 25% razem85% wariant 1 PI Selekt Prestiż 30% razem90% wariant 2 35% 40% razem95% razem100% wariant 3 wariant 3 max Premia i Bonus – PI Selekt Prestiż PREMIA zależna jest od wariantu ubezpieczenia i jest to % wpłaconej składkiw pierwszym roku polisy.Jego wartość przedstawia w TOiL jako wskaźnik procentowy podwyższonego alokowania składki podstawowej. BONUSY jako procent wpłaconej składki pierwszorocznej przyznawane w ostatnich dniach 10 roku i 15 roku polisy. bezkonkurencyjne premie i bonusy

  9. 6 Bonus – PI Selekt BONUS – jako procent wpłaconej składki pierwszorocznej przyznawany w ostatnich dniach 10 roku i 15 roku polisy dla Klientów inwestujących regularnie. • WARUNKI OTRZYMANIA BONUSA: • brak wykupów częściowych z konta podstawowego do momentu przyznania BONUSA, • składka w wysokości nie niższej niż pierwotna z wniosku do momentu przyznania BONUSA, • brak zawieszenia inwestycji do momentu przyznania BONUSA (można skorzystać z prolongaty).

  10. Plan Inwestycyjny MultiPlan Inwestycyjny Multi Prestiż/otwarta architektura 64 UFK/

  11. Plan Inwestycyjny Multi / Multi Prestiż Zakresy inwestycji regularnych PI Multi PI Multi Prestiż Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3 miesięczne 300  1 000  3 000  5 000 – 10 000 kwartalne 900  3 000  9 000  15 000 – 30 000 półroczne 1 800  6 000  18 000  30 000 – 60 000 roczne 3 600  12 000  36 000  60 000 – 120 000 Minimalna wysokość wpłaty dodatkowej BEZ OGRANICZEN

  12. obowiązek inwestycji regularnej przez 10 lat PREMIAw zależności od WARIANTU SU=100zł, za ryzyko ubezpieczeniowe za zarządzanie za administrowanie 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 Plan Inwestycyjny Multi / Multi Prestiż Ogólna zasada funkcjonowania konta podstawowego

  13. 6 1 15% wariant 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25… 20% wariant 2 PI Multi Prestiż 25% wariant 3 brak wariant bazowy PI Multi Premia – PI Multi / PI Multi Prestiż PREMIA zależna jest od wariantu ubezpieczenia i jest to % wpłaconej składkiw pierwszym roku polisy.Jego wartość przedstawia w TOiL jako wskaźnik procentowy podwyższonego alokowania składki podstawowej.

  14. Plan Inwestycyjny Multi / Multi Prestiż 5-15 /otwarta architektura 64 UFK/

  15. Plan Inwestycyjny Multi / Multi Prestiż 5-15 Zakresy inwestycji regularnych PI Multi 5-15 PI Multi Prestiż 5-15 Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3 miesięczne 500  1 000  3 000  5 000 – 10 000 kwartalne 1 500  3 000  9 000  15 000 – 30 000 półroczne 3 000  6 000  18 000  30 000 – 60 000 roczne 6 000  12 000  36 000  60 000 – 120 000 Minimalna wysokość wpłaty dodatkowej BEZ OGRANICZEN

  16. obowiązek inwestycji regularnej przez 5 lat PREMIAw zależności od WARIANTU SU=100zł, za ryzyko ubezpieczeniowe za zarządzanie za administrowanie 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 Plan Inwestycyjny Multi / Multi Prestiż 5-15 Ogólna zasada funkcjonowania konta podstawowego

  17. 6 1 5% wariant 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25… 10% wariant 2 PI Multi Prestiż 5-15 15% wariant 3 brak wariant bazowy PI Multi 5-15 Premia – PI Multi 5-15 / PI Multi Prestiż 5-15 PREMIA zależna jest od wariantu ubezpieczenia i jest to % wpłaconej składkiw pierwszym roku polisy. Jego wartość przedstawia w TOiL jako wskaźnik procentowy podwyższonego alokowania składki podstawowej.

  18. 6 • 2 SU=100zł, za ryzyko ubezpieczeniowe za zarządzanie za administrowanie 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 Opłaty w Planie Inwestycyjnym za ryzyko ubezpieczeniowe – zgodnie z TOiL – uzależniona od wieku za zarządzanie – pobierana od 4roku polisy dla rachunku podstawowego i zależna od portfela inwestycyjnego oraz wariantu (dla rachunku dodatkowego pobierana od 1 roku) za administrowanie polisą – opłata miesięczna jako % od rachunku utworzonego z wpłat z pierwszych 2 lat Opłata: dla portfeli: 2,80% - 1,75% pozostałe UFK:1,95%-1,30% dla PI SELKT/Prestiż w UFK AXA IM:2,45% - 1,80% Opłaty od wartości konta utworzonego z wpłat z 1 i 2 roku polisy : dla wersji Prestiż – 0,25% dla wersji bazowych – 0,39%

  19. Plan Inwestycyjny - wykup z konta podstawowego polisy

  20. 1,2 rok 0% 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 3 - 10 rok 20%  88% 11 - 19 rok 99,5% od 20 roku  100% Plan Inwestycyjny Multi / Selekt Ogólna zasada funkcjonowania wypłat z konta podstawowego • Zawieszenie inwestycji możliwe od 6 roku: • zgodnie z życzeniem klienta lub automatycznie • na dowolnie określony czas lub bezterminowo • skutkuje przedłużeniem obowiązku inwestycji • regularnej przez 10 lat

  21. 1,2 rok 0% 3 - 15 rok 20%  88% 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 16 - 19 rok 99,5% od 20 roku  100% Plan Inwestycyjny Multi 5-15 Ogólna zasada funkcjonowania wypłat z konta podstawowego • Zawieszenie inwestycji możliwe od 6 roku: • zgodnie z życzeniem klienta lub automatycznie • na dowolnie określony czas lub bezterminowo • NIE skutkuje przedłużeniem obowiązku inwestycji • regularnej przez 15 lat

  22. Plan Inwestycyjny Multiz wpłatami jednorazowymi

  23. wpłata na konto podstawowe dokonywana w 1 roku polisy 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 Plan Inwestycyjny Multi z wpłatą jednorazową Ogólna zasada funkcjonowania. konto podstawowe Brak limitu min. wartości konta po wypłacie konto dodatkowe Wpłaty na konto dodatkowe w dowolnej wysokości – bez ograniczeń Możliwość ustanowienia cyklicznych wypłat z konta dodatkowego

  24. Opłata wstępna Wariant II Wysokość składki w tys. zł do 100 powyżej 100 - 250 powyżej 250 – 500 powyżej 500 4% 3% 2% 1% Wariant I 0% Wskaźnik wykupu Wariant II Rok polisy : Wysokość składki w tys. zł do 100 powyżej 100 - 250 powyżej 250 – 500 powyżej 500 1 93% 94% 95% 96% 2 96% 97% 98% 99% Wariant I Rok polisy : 1 - 92% 2 - 93% 3 - 94% 4 - 95% 5 - 96% 6 - 97% od 7 – 100%

  25. 6 Konto podstawowe Konto dodatkowe w zależności od wariantu Plan Inwestycyjny z inwestycją jednorazową zasada dla PI Multi – z inwestycją jednorazową dowolna wpłata na konto dodatkowe pozwala zachować polisę. w przypadku spadkuwartości polisy(rachunku podstawowego + dodatkowego) od pierwszego roku poniżej określonego limitu AXA ma prawo pobrać dwukrotność opłaty za zarządzanie = utrzymanie polisy w mocy!

  26. 6 Funkcjonalności Konto podstawowe Konto dodatkowe (dla wpłat jednorazowych dostępne od 2 roku polisy) Wpłata, która zawiera nadpłatę automatycznie pokrywa bieżącą wpłatę i jej kolejne raty Brak limitu wpłat na konto dodatkowe Automatyczne pokrywanie zaległości wpłaty regularnej z konta dodatkowego na koniec okresu prolongaty. Transfer pomiędzy kontami bez „podatku Belki” Jednorazowe bądź cykliczne wypłaty poza polisę zlecane przez Klienta

  27. Plan Inwestycyjny – wniosek

  28. Wniosek – część wspólna Określenie ubezpieczającego

  29. Wniosek – część wspólna Identyfikacja obywatelstwa Identyfikacja adresu zamieszkania Identyfikacja źródeł pochodzenia przychodu

  30. Wniosek – część wspólna Wyznaczenie ubezpieczonego Wskazanie przedstawiciela ustawowego w przypadku braku pełnej zdolności do czynności prawnych ubezpieczonego

  31. Wniosek – część wspólna Jeden podpis ubezpieczającego i ubezpieczonego pod wszystkimi oświadczeniami

  32. Wniosek – część wspólna Miejsce na wpis dotyczący m.in. wystawienia blankietów do wpłat Ankieta profilu inwestycyjnego.

  33. Wnioski do Planów Inwestycyjnych • PI Selekt / PI Selekt Prestiż • PI Multi / PI Multi Prestiż ze składką regularną i jednorazową • PI Multi 5-15 / PI Multi Prestiż 5-15 • Druk dowodu pierwszej wpłaty oddzielony od wniosku

  34. Dziękuję

More Related