Німецько - Український Фонд

1. Німецько - Український Фонд

2. Німецько - Український фонд (НУФ) є небанківською фінансовою установою,створеною в 1999 році в рамках програми Федерального Уряду Німеччини "Трансформ" з підтримки процесу реформ в Україні, Договору про Грант від 10.12.1996 між Національним банком України (НБУ) та Німецькою Кредитною Установою для Відбудови (KfW), Указу Президента України від 01.06.1998 р. №574/98 та Постанови Правління НБУ від 17.03.1998 (№ 108) “Про створення Німецько-Українського фонду”. НУФ діє на підставі “Положення про Німецько-Український фонд”, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 19.04.1999 за №628 (Положення), із змінами, та створений з метою підтримки мікро, малого та середнього підприємництва в Україні. Поточну діяльність з управління коштами НУФ і ведення всіх процедур, безпосередньо пов’язаних з діяльністю НУФ здійснює Група управління проектами міжнародних кредитних ліній при Національному банку України.

3. Засновниками НУФ є:• НімецькаКредитнаУстанова для Відбудови (KfW). • Національний банк України;• Уряд України в особіМіністерствафінансів.Колегіальним органом управління НУФ єНаглядова Рада НУФ, до складу якоївходятьпредставникизасновників. Головою Наглядової Ради НУФ є Голова Національного банку України.Вищоюпосадовою особою НУФ єВиконавчий директор НУФ, якийзабезпечуєвирішеннявсіхпитаньпоточноїдіяльності НУФ, представляє НУФ у взаємовідносинахзвітчизняними та іноземнимидержавнимиінедержавнимиустановамитаорганізаціямизпитаньвиконанняпрограміпроектів НУФ.РішеннямНаглядової Ради НУФ від 02.04.2012 на посаду Виконавчого директора НУФ призначеноДубихвостаОлександраАнатолійовича - Директора департаменту зуправліннявалютним резервом та здійсненняоперацій на відкритому ринку Національного банку України.

4. Головною метою діяльності НУФ є посилення конкурентоспроможності приватних малих та середніх підприємств України (МСП) шляхом надання їм через визначені українські банки кредитів для фінансування інвестицій та обігових коштів. НУФ не має на меті одержання прибутку і не розподіляє між своїми засновниками (учасниками) можливий отриманий прибуток, який направляється на приріст коштів та використовується на подальше кредитування в рамках програм та проектів НУФ. Такий статус НУФ визначений наміром урядових організацій Німеччини та України з метою забезпечити відновлюваність коштів, спрямованих виключно на підтримку МСП. Cтаном на 01.05.2013 балансовий капітал НУФ - 21,3 млн. єв.

5. Основна мета: запровадження системи кредитування мікро, малих та середніх приватних підприємств через відібрані банки-партнери з метою фінансування інвестицій та обігових коштів ММСП України.Цільова група: - приватні підприємці, без створення юридичної особи, які здійснюють свою діяльність у виробничій сфері, сільському господарстві, сфері послуг або торгівлі;- мікропідприємства, більша частина власності яких належить приватному сектору і які налічують не більше ніж 20 постійних працівників. Фінансуються підприємства, які функціонують у виробничій сфері, сільському господарстві, сфері послуг або торгівлі;- малі підприємства, більша частина власності яких належить приватному сектору і які налічують не більше ніж 250 постійних працівник фінансуватись лише такі підприємства, які функціонують у виробничій сфері чи сфері послуг; - середні підприємства, більше частина власності яких належить приватному сектору, за участю німецького середнього спільного підприємства – партнера, частка якого у статутному фонді позичальника складає не менше 30% і не більше 70%. Мають не більше 500 постійних працівників та функціонують у виробничій сфері.Умови кредитування для банків-партнерів:Процентна ставка для банків-партнерів: EURIBOR + 2,5% річнихВалюта кредиту для банків: євроМаксимальний розмір кредиту для банків (загальна заборгованість): до 25% від регулятивного капіталу НУФТермін кредиту для банків: до 5 роківСередній розмір кредиту у портфелі банка-партнера, сформованому в рамках Програми, не повинен перевищувати – 50 000 євроУмови кредитування для МСПМаксимальний розмір кредиту (для МСП): для фізичних осіб-підприємців та мікропідприємств – 25 000 євродля малих підприємств – 100 000 євродля cередніх підприємств – 250 000 євроПроцентна ставка для МСП: ринковаВалюта кредиту для МСП: гривня, євроТермін кредиту:для інвестицій в обіговий капітал – 3 рокидля інвестицій в основний капітал – 5 років Програма мікрокредитування НУФ (Програма)

6. Основна мета:підтримкафінансуванняінвестицій в основнийтаобіговийкапіталпідприємств, розташованих у сільськіймісцевостіУкраїни.Цільова група: - фізичніособи-підприємці; малітасередніприватніпідприємства, щорозташовані у сільськіймісцевостіУкраїни, а такожфізичнимособам-підприємцям; малимтасереднімприватнимпідприємствам, щорозташовані в більшихмістах (завиключеннямобласнихцентрів) і працюють в аграрномусекторі;- малітасередніпідприємства в ціляхПроекту - зареєстровані в Україніпідприємства, більшачастинавласностіякихналежитьприватномусектору і якіналічуютьнебільшеніж 250 постійнихпрацівників, а обсягваловогодоходувідреалізаціїпродукції (робіт, послуг) зазвітний (фінансовий) рікнеперевищуєсуми, еквівалентноїп'ятимільйонамєврозасередньорічнимкурсомНаціональногобанкуУкраїнищодогривні.Умови кредитування для банків-партнерів:Процентна ставка для банків-партнерів: EURIBOR + 2,5% річнихВалюта кредиту для банків: євроМаксимальний розмір кредиту для банків (загальна заборгованість): до 25% від регулятивного капіталу НУФТермін кредиту для банків: до 5 роківСередній розмір кредиту у портфелі банка-партнера, сформованому в рамках Проекту І, не повинен перевищувати – 50 000 євроУмови кредитування для МСПМаксимальний розмір кредиту (для МСП): для всіх груп підприємств – до 250 000 євро. Процентна ставка для МСП: ринковаВалюта кредиту для МСП: гривня, євроТермін кредиту: для інвестицій в обіговий капітал – 3 рокидля інвестицій в основний капітал – 5 років Програмазрефінансуваннязаходівпідтримкисистемикредитування у сільськіймісцевості(Проект І)

7. Основна мета: наданняпільговогокредитуванняММСП, якіпрацюють в окремиихгалузях, щорозглядаються НУФ якпріоритетнітастратегічноважливі.Цільова група: мікро, малі та середні підприємства, які здійснюють свою діяльність у пріоритетних напрямках та:- зареєстрованівідповіднодочинногозаконодавстваякфізичніособи-підприємціабоприватніпідприємства, більше 50% акційабоіншоїучасті у капіталіякихналежитьособамчикомпаніяміншим, ніждержава, їїорганчитериторіальнеутворення, абоорганмісцевогосамоврядування, абоустанови, контрольованідержавоючитакимиорганамичиутвореннями;- маютьмаксимальнусередньообліковучисельністьпрацюючихзазвітний (фінансовий) рікнебільше 250 осіб;- маютьмаксимальнийобсягваловогодоходувідреалізаціїпродукції (робіт, послуг) зазвітний (фінансовий) рікнебільшесуми, еквівалентної 5 млн. єврозасередньорічнимкурсомНаціональногобанкуУкраїнищодогривні.Умови кредитування для банків-партнерів:Процентна ставка для банків-партнерів: в гривнях – облікова ставка НБУ + 2% річних або EURIBOR + 2,5% річнихВалюта кредиту для банків: грн/євроМаксимальний розмір кредиту для банків (загальна заборгованість): до 25% від регулятивного капіталу НУФТермін кредиту для банків: до 5 роківСередній розмір кредиту у портфелі банка-партнера, сформованому в рамках Програми ММСП, не повинен перевищувати – 50 000 євроУмови кредитування для МСПМаксимальний розмір кредиту (для МСП): для всіх груп підприємств – до 100 000 євро, для великих інвестиційних проектів (овочесховища) – до 260 000 євро. Валюта кредиту для МСП: гривня, євроТермін кредиту: для інвестицій в обіговий капітал – 3 рокидля інвестицій в основний капітал – 5 років ПрограмакредитуванняММСП за пріоритетнимигалузевиминапрямкамизобмеженою процентною ставкою(Програма ММСП)

8. Процентна ставка для МСП:для інвестиційних кредитів в гривні:за пріоритетом 1 – до облікова ставка НБУ + 7% річних.за пріоритетом 2 – до облікова ставка НБУ + 8% річних.на оборотні кошти:за пріоритетом 1 – до облікова ставка НБУ + 9% річних.за пріоритетом 2 – до облікова ставка НБУ + 10% річних.для кредитів в євро: до EURIBOR+7,5% річних.Ставка може коригуватися банком в бік збільшення на максимум 1% річних в залежності від виду графіку погашення кредиту. До пріоритету №1 відносяться: сільське господарство, легка промисловість, харчова промисловість, енергоефективність, рибне господарство, зелений туризм, готельний бізнес, створення робочих місць в депресивних регіонах.До пріоритету №2 відноситься фінансування інвестиційних проектів МСП в інших галузях економіки України. ПрограмакредитуванняММСП за пріоритетнимигалузевиминапрямкамизобмеженою процентною ставкою (Програма ММСП)

9. Діяльність НУФ згіднозПоложеннямпровадиться за принципом фінансової установи “другого рівня”, відповідно до якогофінансово-кредитнапідтримка МСП здійснюєтьсяне напряму, а через банки-партнери, яківідповідаютьумовам та критеріям НУФ (http://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=77210&cat_id=77209), напрямокзкредитуванняММСП для яких є одним ізстратегічних та пріоритетних.Рішення про затвердження банка в якості банка-партнера НУФ приймаєтьсяНаглядовою Радою НУФ на підставівисновків, підготовленихГУП НБУ за результатами аналізу банка. Післявключення банку до кола банків-партнерів НУФ між НУФ та банком укладається Угода про партнерство, відповідно до якої банк має право брати участь у всіхдіючих та перспективнихпрограмахта проектах НУФ. Кредитнікоштинадаються банкам-партнерам в рамках програм/проектів на підставіукладенихз НУФ кредитнихдоговорів. Банки надаютькредитнікошти НУФ визначеним банками кінцевимпозичальникам(МСП), щовідповідаютьвстановленим НУФ вимогам та критеріямінесутьвсіризики за виданимипозичальникам кредитами.

10. Київська Русь Мегабанк Укргазбанк Кредитпромбанк Златобанк Імексбанк ПроКредит банк Банки-партнери НУФ УПБ

11. Банки-партнериякімаютьдіючікредитні договори в рамках програм та проектів НУФ

12. Показники діяльності НУФ з підтримки фінансування ММСП

13. Розподіл поточного кредитного портфелю всіх банків-партнерів в рамках Програм та Проекту за регіонами України На кінець квітня 2013 року Програмою НУФ охоплено 104 міста та населених пунктів України, Проектом – 92, Програмою ММСП - 63.

14. Розподіл поточного кредитного портфелю банків-партнерів НУФ в рамках Програми, Проекту та Програми ММСП в розрізірегіонівУкраїни

15. Поточний кредитний портфель банків-партнерів НУФСтаном на 01.05.2013

16. Співпрацяз НУФ • Німецько-Український фонд зацікавлений у співпраці з вітчизняними, зарубіжними та міжнародними організаціями і установами, діяльність яких напряму або опосередковано пов’язана з підтримкою ММСП. Напрямкам і формами співпраці можуть бути: • Залучення позик та грантів від донорів для розширення фінансування програм НУФ з підтримки ММСП. • Розроблення та реалізація спільних проектів з фінансування ММСП на засадах співфінансування. • Організація технічної допомоги банкам-партнерам НУФ із запровадження технологій кредитування ММСП. • Організація та проведення заходів із просування кредитних продуктів НУФ для ММСП у вигляді конференцій, практичних семінарів, круглих столів, презентацій тощо. • Розроблення та запровадження інших інструментів. • НУФ відкритий до будь-яких пропозицій щодо співпраці, які мають на меті розвиток сектору ММСП в Україні, розширенню його доступу до фінансових ресурсів та покращення вмінь та навичок підприємців

17. КОНТАКТИ Німецько-Український фонд 01601, м. Київ, вул. Інститутська 9 Національний банк України Група управління проектами міжнародних кредитних ліній Тел. (044) 230-18-20, (044) 527-31-86 тел/факс  (044) 230-18-18 e-mail: pmu@bank.gov.ua NBU-Mail: pmu@u0h0