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100,- € X 12 Monate X 30 Jahre X Ø 11,5% = 279.299,56€

Die Argumente. Welche Fonds waren langfristig erfolgreich?. Ertrag. Welche Fondsrenditen wurden bisher erzielt?. Fonds 12 Jahre 20 Jahre 30 Jahre 1992-2004 1984-2004 1974-2004. Templeton Growth 12,60% 9,06% 13,50%. DWS Akkumula 9,52% 10,33% 10,84%.

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Presentation Transcript

  1. Die Argumente Welche Fonds waren langfristig erfolgreich? Ertrag Welche Fondsrenditen wurden bisher erzielt? Fonds 12 Jahre 20 Jahre 30 Jahre 1992-2004 1984-2004 1974-2004 Templeton Growth 12,60% 9,06% 13,50% DWS Akkumula 9,52% 10,33% 10,84% Pioneer Value Fund 9,59% 6,51% 12,94% DWS Investa 9,08% 9,61% 10,00% Threadneedle Amercian Growth 10,95% 8,94% 11,70% DWS Vermögensbildungsfonds I 13,36% 9,96% 11,42% UBS Spezial I Deutschland 8,23% 10,63% 10,00% Durchschnittsrenditen 10,48% 9,29% 11,49% 100,- € X 12 Monate X 30 Jahre X Ø 11,5% = 279.299,56€ Hätten Sie das erwartet?

  2. DJE Protura PROinvest Templeton Growth Inc.-Perf.-(Y1) DWS Vermögensbild. I-Perf.-(Y1) DJE Protura PROinvest Templeton Growth Inc.-Perf.-(Y1) DekaSpezial Perf.-(Y1) dit Vermögensbildung GlobalA -Perf.-(Y1)

  3. WISOMehr Risiko, mehr RenditeLangfristige Geldanlage in Aktienfonds kann lohnenBei der langfristigen Geldanlage, etwa fürs Alter, müssen Sie einen Anlagehorizont von bis zu 30 Jahren im Auge haben. Dafür lohnt sich auch ein Blick auf Börsenpapiere. Aktien und Aktienfonds bringen auf lange Sicht, trotz aller Kurseinbrüche, immer noch die höchsten Renditen. 30.01.2006 Die meisten Deutschen sind zögerlich und fürchten die Kursschwankungen an den Börsen. Diese lassen sich jedoch glätten, wenn Sie sich für einem Fondssparplan entscheiden. Dazu die Statistik: Wer in den vergangenen 30 Jahren jeden Monat 100 Euro in einen deutschen Aktienfonds einzahlte, erzielte im Schnitt 8,6 Prozent Rendite, mit Rentenfonds waren es 6,3 Prozent (siehe Download). Auch ein Rentenauszahlplan rechnet sich nach den Angaben des BVI, der Interessenvertretung der Fondsbranche. Wer sich am Ende den Betrag nicht auf einmal auszahlen lassen will, kann sich stattdessen 20 Jahre lang über eine monatliche Zusatzrente von 670 Euro freuen - vorausgesetzt, das Kapital wird vollständig aufgezehrt und während der Entnahmephase mit fünf Prozent verzinst. Quelle: http://www.zdf.de/ZDFde/inhalt/14/0,1872,3759630,00.html

  4. Quelle: http://www.zdf.de/ZDFde/download/0,1896,2002993,00.pdf

  5. Über 4500 Fonds ! Welcher ist der richtige? Spiekermann & Co AG eine Tochter der

  6. Einziger bankenunabhängiger Vermögensverwalter in der Spitzengruppe!

  7. Verwaltete Vermögen der Dr. Jens Ehrhardt Gruppe Date: 10/05

  8. Ausdruck unserer Anlagephilosophie:Hohe Rendite bei möglichst geringem Risiko! 48,1% Wertentwicklung bedeutet Platz 2. aber die Schwankungsintensität ist mit rund 8% vergleichsweise gering bei höchster Sharpe Ratio!

  9. Erfolge & Ratings Dr. Jens Erhardt ist Fondmanager des Jahres 2005 • Astra Fonds FI: - S&P: 5 Sterne - 2002: Platz 1 ‚Gemischte Fonds Europa‘ (1 Jahres- Performance / 26 Fonds) - 2004 Platz 1 ‚Gemischte Fonds Europa Flexibel‘ (1 Jahres- Performance / 14 Fonds) • UBAM German Equity: - S&P: 4 Sterne - 2002: Platz 1 ‚Aktienfonds Deutschland‘ (1 Jahres- performance / 90 Fonds) • FMM – Fonds:- S& P: 4 Sterne

  10. Vorteile für den Kunden pSicherheit durch kompetente und erfahrene Partner pPrivate standardisierte Fonds-Vermögens- verwaltung schon ab 50,-EUR mtl. und 3.000,-EUR Einmalanlage pDrei Strategien für jeden Anlegertyp pFlexible Laufzeiten bei täglicher Verfügbarkeit

  11. Typ 1 Piano-Invest-Strategie Ein sicherer Hafen für Ihr Vermögen Sie streben einen sicheren Ertrag anEin stetiger und zuverlässig wertorientierter Vermögensaufbau sind das oberste Gebot bei der hier eher konservativ gehaltenen Fondsauswahl. Über 50% der Anlagesumme fliest hier in Immobilien-, Geldmarkt-, Renten- oder Gemischte Fonds.

  12. PIANO seit 20.7.01 14,23 % seit 1.1.05 4,33 % seit 1.1.06 1,49 % seit Auflage p.a. 2,93 %

  13. Typ 2 Plus-Invest-Strategie Wertbeständigkeit und Kontinuität Sie streben einen höheren Ertrag anSie akzeptieren auch Wertschwankungenund Ihre Investitionen gehen in ein ausgewogenes Verhältnis von Aktien- und Rentenfonds. Max. 50% der Anlagesumme fliesen in Aktienfonds.

  14. PLUS seit 20.7.01 35,19 % seit 1.1.05 19,61 % seit 1.1.06 4,77 % seit Auflage p.a. 6,75 %

  15. Typ 3 Power-Invest-Strategie Rendite und Wachstum Sie legen Wert auf höchstmögliche RenditeDie Depot-Variante "Power" bietet eine chancenorientierte Ausrichtung mit Investitionen überwiegend in Aktienfonds.Bis zu 100% der Anlagesumme können in Aktienfonds investiert sein.

  16. POWER seit 20.7.01 37,14 % seit 1.1.05 27,72 % seit 1.1.06 5,75% seit Auflage p.a. 7,09 %

  17. Die Möglichkeiten Kapital effektiv anlegen p Regelmäßigen Einlagen ab 50,-€(empfohlene Mindestlaufzeit von 5 Jahren) pDie Einmalanlage ab 3.000,-€ pRegelmäßige Entnahmen ab 125,-€ (ab einem Depotwert von 10.000,-EUR)

  18. Das Berechnungsprogramm

  19. Vorteile für den Kunden pPermanente Anpassung der Strategien, regelmäßiger „Check up“ pStrategiewechsel jederzeit möglich pKeine hohen und keine versteckten versicherungsspezifischen Kosten pEtliche Steuervorteile gemäß derzeitiger Steuerrechtssprechung pTransparenz durch täglichen Zugriff via Internet auf das Depot

  20. Die Anträge

  21. €base Depoteröffnungsantrag

  22. €base Depoteröffnungsantrag 3000 50 12 05 15000

  23. €base Depoteröffnungsantrag

  24. Analysebogen (WPHG) Bemerkungen des Kunden

  25. Ergänzungsantrag 3000 6,5 195 50 240 12000 6,5 780 15000 6,5 975

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