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EDV-Beratungstool Finanzanalyse Die neue Dimension in der Vorsorgeberatung

EDV-Beratungstool Finanzanalyse Die neue Dimension in der Vorsorgeberatung. Setzen Sie neue Maßstäbe in der Vorsorgeberatung. Von Praktikern für Praktiker mit höchsten Ansprüchen. Referenzen/Feedback - Auszug. Robert Berger, Versicherungsmakler aus Saalfelden:

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Presentation Transcript

  1. EDV-Beratungstool Finanzanalyse Die neue Dimension in der Vorsorgeberatung Setzen Sie neue Maßstäbein der Vorsorgeberatung. Von Praktikern für Praktiker mit höchsten Ansprüchen

  2. Referenzen/Feedback - Auszug Robert Berger, Versicherungsmakler aus Saalfelden: Die Finanzanalyse ist ein hervorragendes Tool, sowohl zur Ausarbeitung und Gewinn-ung von Neukunden,als auch eine wesentliche Unterlage zur Bestandskundenbetreuung und Kundenbindung. Mario Haas, Vermögensberater aus Kapelln: Für jeden Berater der seine Kunden nachhaltig betreuen möchte und seine Aufgabe ernst nimmt ist dieses Tool eine unverzichtbare Anschaffung. Das Preis/Leistungsverhältnis ist ebenfalls ein Punkt der für die Finanzanalyse spricht. Peter Stobl, Versicherungsmakler aus Hallein: Ich kann die Zahlungsströme der Realität anpassen und somit Kapitallücken vermeiden unddie Ziele und Wünsche der Kunden viel genauer umsetzen und auch dokumentieren. Walter Worresch, Geschäftsführer WerteConsulting aus Wien: Wir verwenden die "Finanzanalyse" seit crica sechs Monaten mit großem Erfolg. Ein professionelles Auf-treten beim Kunden und eine perfekte Übersicht durch die möglichen Auswertungen erleichtern einen positiven Beratungserfolg enorm. Man merkt, dass bei der Erstellung dieses Tools Beratungsprofis am Werk waren. Viele neue Anregungen wurden von Herrn Felsner und seinem Team umgesetzt.

  3. Von Praktikern für Praktiker • Ronald Felsner & Christoph Böck haben jeweils über 20 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung und betreuen nach wie vor auch selbst Kunden • Entwicklung von Beratungstool für die Finanzbranche seit 2006 • Anwender unserer Tools: Banken, Versicherungen, Finanzberater Alle unsere Beratungstools werden von uns persönlich in der Praxis getestet, eingesetzt und laufend weiterentwickelt.

  4. Finanzanalyse - Geschichte III Vorsorgeplanung II Veranlagungsplanung I Liquiditätsplanung • Haushaltsbilanz • Vermögensbilanz • Finanzprodukterfassung • Erfassung Ziele & Wünsche • Chronologische Veranlagungs- • übersicht mit Ablaufleistungen Erstellung jeweils mit IST und optimiertem Finanzstatus • Alterspension • BU-Rente • Hinterbliebenen-Rente • Unfallvorsorge seit 2007 seit 2006 seit 12/2010 Diese Version der Finanzanalyse ist in jeder 5. österr. Sparkasse im Einsatz!

  5. Aufbau APG Pensionssystem Jahr Bruttoeinkommen Prozentsatz Gutschrift Gesamtguthaben Aufwertungsfaktor Aufwertung € Gutschrift Pensionskonto Inflationsanpassung 1990 € 10.000 1,78 % € 178,- € 178,- 4,30 % € 7,65 1991 € 10.500 1,78 % € 186,90 € 178,- + € 186,90 + € 7,65 = € 372,55 5,20 % 2010 € 20.000 1,78 % € 356,- € 18.500 2,40 % Kernunterschied Pensionssystem HEUTE zu FRÜHER: Früher: Es zählten die besten 15 Beitragsjahre + Anzahl der Versicherungsjahre. Die Höhe der Bemessungsgrundlage (= Einkommen) über die 15 besten Jahre hin- aus hatte keinen Einfluss auf die Pensionshöhe. Jetzt: Jedes einzelne Beitragsmonat hat individuell mit der jeweiligen Verdiensthöhe eine Auswirkung auf die Pensionshöhe. durch 14 = Bruttopension € 1.321,43 Berechnung APG-Pension: Gesamtguthaben durch 14 = Bruttopension p. M.

  6. Pensionskontoauszug, Max I Probleme bei „Standardberechnung“ Mit dem verhältnismäßig höchste Einkommen aus den letzten beiden Jahren wird linear in die Vergangenheit zurückgerechnet. Die Einkünfte zw. 1990 und 1994 würden als „normale“ Jahre miteinbezogen, haben aber aufgrund der geringen Höhe defakto keine Relevanz auf die Pensionshöhe.

  7. Pensionskontoauszug, Max II

  8. Pensionskontoauszug, Helga I

  9. Pensionskontoauszug, Helga II Selbständig Kindererziehung Pensionshöhe nach mehr als 43 Versicherungsjahren mit 61 1/2: € 852,- netto

  10. Zugang Pensionskontoauszug • eCard zur Bürgerkarte machen: Zugang Finanz Online oder Rsa-Brief mit Kartenlesegerät anfordern • eCard aktivieren, Codes festlegen • Erstregistrierung unter www.pensionsversicherung.at • Pensionskontoauszug abfragen

  11. Kosten und Partnerschaft • Leistungen • Nutzungslizenz je Berater (keine zusätz-lichen Kosten für Back Officekräfte) • Anbringung Ihres Logos und Berater-daten • Laufender Programm-Support & Infos mit Verkaufstipps • Laufende Updates (steuerlich, SV-Werte, Programmerweiterungen, etc.) • Halbtägiger Einschulungs-Workshop Einmalkosten/Einrichtung Tool: € 99,- + UST Laufende Kosten Vollversion (Haushaltsbilanz & Veranlagungsplanung, SV-Berechnungen): € 33,- monatlich + UST SV-Version (nur SV-Berechnungen): € 25,- monatlich + UST Testzugang für 1 Monat kostenlos möglich, keine Vertragsbindung/Soft Storno 50 % WK-Bonus: - € 49,50 = € 49,50 + 1 WK-BonusGratisMonat

  12. Kontakt Ich freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme! Ronald FELSNER Ringstraße 2/5 A-3500 Krems/Donau felsner@financial-advisers.at Tel: +43(0)676/975 44 88 Fax: +02732/71 940 www.financial-advisers.at

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