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Eduplan ‘05

Eduplan ‘05. A genda. Repaso Eduplan Caracteristicas Ventajas y Beneficios Presentación. Material para dinámicas. Tendencias Sensibilización Frases para el manejo de objecciones. Roles Para Clínicas de Ventas Bench Educativos Casos Prácticos Pre-test. Repaso. Eduplan.

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Presentation Transcript

  1. Eduplan ‘05

  2. Agenda • Repaso Eduplan • Caracteristicas Ventajas y Beneficios • Presentación. • Material para dinámicas. • Tendencias • Sensibilización • Frases para el manejo de objecciones. • Roles Para Clínicas de Ventas • Bench Educativos • Casos Prácticos • Pre-test

  3. Repaso Eduplan

  4. Características • Administración Tradicional. • Producto enfocado a solventar los gastos escolares y en su momento de manutención. • Planes 18 y 22 (edad alcanzada del menor). • Plazo mínimo de ahorro: 5 años. • Contratante: individual y mancomunado. • Moneda: Pesos, Dólares y UDIS.

  5. Coberturaspara el Menor • Cobertura Básica: • Es un seguro dotal que paralelamente al ahorro, es de protección.

  6. Coberturas Excención de Pago de Primas por Invalidez BI Pago Adicional de Suma Asegurada por Invalidez PAI Pago anticipado de la Suma Asegurada por Invalidez o Fallecimiento PAIF Cobertura Adicional Vida en Vida Temporal para el contratante Pago Adicional por Fallecimiento PAF Suma Asegurada Dotal en una sola Exhibición o Fideicomiso Dotal para el menor BIM ó BEM X Edad del Menor 18 ó 22 años Excención de Pago de Primas por Invalidez o Muerte Excención de Pago de Primas por Muerte

  7. coberturas para el contratantey el menor Vida en Vida.Suma asegurada en caso de enfermedades graves: Infarto del Miocardio. Cirugía de las Coronarias. Accidente Vascular Cerebral. Cáncer. Insuficiencia Renal. Transplante de Organos Mayores.

  8. Coberturas para el Contratante y Menor - Gratuitas • Anticipo por Enfermedades Graves en fase teminal. • No se cancelan los beneficios adicionales. • No se detienen los incrementos. • Pago Inmediato por Fallecimiento.

  9. Descuentos • Descuentos por no fumador y mujer 3 años 2 años Mujer No Fumadora - 5 años

  10. Seguro Mancomunado • Deberá llenarse por completo la información de la solicitud. • Se calcula una edad equivalente para aplicarle la tarifa correspondiente.

  11. Sumas Aseguradas Mínimas yMoneda Aportaciones Adicionales: M.N. y Dlls. Recargo Fijo: Actualizable anualmente y es comisionable.

  12. Edades De Cancelación y Contratación

  13. FIDEICOMISO • El Contratante tendrá la opción de decidir qué coberturas podrán quedar en administración del Fideicomiso, que funciona de la siguiente forma: • Suma Básica: • Será pagada para Eduplan 18 en 5 años y para Eduplan 22 en 2 años, incluyendo: • 14 rentas mensuales al año (dos adicionales en los meses de julio y diciembre).

  14. Fideicomiso • Sumas Adicionales (PAF-PAI) • Se paga igual que la básica • Se pagarán durante el número de años que resulte de la diferencia entre la edad del niño al momento del siniestro y el plazo del seguro (18-22) mas 5 ó 2 años respectivamente. • El pago de las mensualidades terminarán en tiempos simultáneos.

  15. Aclaraciones Importantes • ¿Qué pasa si el menor vive o muere en el plazo del seguro? -- Si vive: • Sí el asegurado menor llega con vida al final del período (18 ó 22 años de edad) se le entregará la Suma Asegurada en una sola exhibición o a través del Fideicomiso según lo hubiera especificado el contratante en la solicitud. • Cabe mencionar que si el Contratante sobrevive al plazo, la protección termina tanto la de muerte como la de invalidez.

  16. Aclaraciones Importantes • Si muere en el transcurso del plazo: • Antes de cumplir los 12 años: Se le entregará al Contratante lo que resulte mayor del equivalente al 10% de la Suma Asegurada contratada con un tope máximo de dos veces el salario anual vigente en el D.F., ó el importe de las primas pagadas por el Dotal hasta ese momento. • Despúes de cumplir los 12 años pero antes del término del plazo del seguro: Se pagará la Suma Asegurada contratada del Dotal a los beneficiarios designados.

  17. CARACTERÍSTICAS VENTAJAS y BENEFICIOS Eduplan

  18. Plan con dos tipos de cobertura básica: Dotal para el menor y Temporal para el contratante. Planes a edad alcanzada 18 y 22. Características

  19. Características • Coberturas por Invalidez o Muerte del Contratante. • Cobertura de Invalidez para el Contratante. • Sumas Aseguradas Mínimas para el Dotal del Menor.

  20. Características • Contratación de Suma Asegurada en diferentes tipos de moneda. • Acceso al Fideicomiso sin costo adicional. • Contratación de Póliza Individual o Mancomunada.

  21. Características • Cobertura de Vida en Vida. • Contratación a partir del nacimiento del menor. • El Contratante puede ser cualquier persona interesada en la educación de un menor.

  22. Características Indemnización a través del Fideicomiso. Indemnización al Menor Asegurado. Indemnización al Contratante. • Indemnización para cubrir los últimos gastos en caso de fallecimiento del menor. • Tres opciones de pago en la Cobertura del Dotal:

  23. Tendencias Eduplan

  24. Eduplan ING Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  25. S.A. Promedio Dotal Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  26. S.A. Promedio PAF El PAF está dirigido al Contratante Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  27. Preferencias de los Clientes % De Contratación por Tipo de Plan Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  28. Preferencias de los Clientes % De Contratación por Sexo Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  29. Preferencias de los Clientes % De Contratación por Beneficios Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  30. Al inicio de la Póliza en Vigor... El rango de edades 1-5 representa el 70% Total de pólizas emitidas y en vigor 2,774

  31. Edades de Contratación Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  32. Siniestros 2003-2004

  33. Incidencias Siniestros2004 Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  34. División de Siniestros2004 Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  35. Año de Emisión vs AñoSiniestrado Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  36. Regionales2003vs2004 Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  37. Siniestros2003vs2004 Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  38. Moneda Contratada2003vs2004 Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  39. Hombres vs Mujeres Siniestrados2003y2004 Información a Diciembre del 2004 Fuente: Reporte de Sublíneas desarrollado por Francisco Samperio Técnico Actuarial

  40. Sensibilización Eduplan

  41. Objetivos • Conocer los factores de mayor incidencia en la contratación de un Seguro de Vida. • Identificar información útil para sensibilizar, orientar y enfocar el interés de los prospectos a la educación de sus hijos a través deEduplan.

  42. Condiciones Determinantes en la Posesión o la Adquisición de unSeguro • PorTradición, por ser la Aseguradora o el Agente con el que mantenían relación sus padres.

  43. Condiciones Determinantes en la Posesión o la Adquisición de unSeguro • Cuando un Agente se acerca para vender losBeneficiosque generan interés.

  44. Condiciones Determinantes en la Posesión o la Adquisición de unSeguro • Por laAdquisiciónde un producto financiero, un auto o una casa.

  45. Condiciones Determinantes en la Posesión o la Adquisición de unSeguro • Cuando es unaPrestaciónde la empresa.

  46. Condiciones Determinantes en la Posesión o la Adquisición de unSeguro • PorReferenciaspositivas de amigos, familiares y conocidos.

  47. Condiciones Determinantes en la Posesión o la Adquisición de unSeguro • Por interés, sobre todo cuando se tienenhijos dependientes económicos, se solicitan cotizaciones, información, se comparan empresas por costo-beneficio.

  48. Estas condiciones adquieren mayor o menor peso dependiendo detres aspectosprincipales: • Tipo de seguro. • Nivel de conocimiento que se tenga sobre el mismo. • La cercanía emocional que exista con respecto al seguro.

  49. Condiciones Determinantes Valoradas por el Cliente + Buen Servicio y Confianza que Transmita el Agente = ADQUISICIÓN DEL SEGURO

  50. Factores a Considerar en elSeguro de Vida • Poco conocimientoacerca de la funcionalidad de los seguros de vida. • Quienes conocen el producto expresan unelemento detonador de la compra: • esfera EMOCIONAL.

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