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财富增值的投资理论及 环球基金的优势

财富增值的投资理论及 环球基金的优势. 如下问题需要您认真了解. 怎样的产品能让客户满意. 什么理财观念应该值得传播. 我如何能从中实现财务自由. 01. 分散投资 - 避免单一市场风险. 0 2. 02. 长期投资 - 充分利用复利效应. 03. 尽早投资 - 充分利用时间效应. 03. 04. 值得传播的理财观念. 不要把鸡蛋放在一个篮子里！ 把鸡蛋放在哪些篮子里？. 全球股票近十年表现最好的三个市场 :. 避免“ 家乡偏见 ”投资要多样化，全球分散投资. 彼得 · 林奇（ Peter Lynch) 于 1977-1990 年间担任麦

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财富增值的投资理论及 环球基金的优势

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Presentation Transcript

  1. 财富增值的投资理论及 环球基金的优势

  2. 如下问题需要您认真了解 怎样的产品能让客户满意 什么理财观念应该值得传播 我如何能从中实现财务自由

  3. 01 分散投资-避免单一市场风险 02 02 长期投资-充分利用复利效应 03 尽早投资-充分利用时间效应 03 04 值得传播的理财观念

  4. 不要把鸡蛋放在一个篮子里！ 把鸡蛋放在哪些篮子里？

  5. 全球股票近十年表现最好的三个市场:

  6. 避免“家乡偏见”投资要多样化，全球分散投资避免“家乡偏见”投资要多样化，全球分散投资 彼得·林奇（Peter Lynch) 于1977-1990年间担任麦 哲伦基金经理人,在职期 间13年,该基金的管理资 产由 2000万美元成长至 140亿美元,成为 富达的 旗舰基金.13年的年均复 利29%被华尔街誉为股圣 《时代周刊》称他为“第 一理财专家”，《幸福》 杂志则赞誉他为「股票 投资领域里最成者……」 “家乡偏见（Home Bias）”

  7. 避免“家乡偏见”，投资要多样化，全球分散投资避免“家乡偏见”，投资要多样化，全球分散投资

  8. 日本指数（1984至2011年） *以上资料来自雅虎财经网。

  9. 中国指数（2000年至2011年） *以上资料来自雅虎财经网。

  10. 美国道指（1985至2011年）

  11. 印尼指数(1997至2011年)

  12. 哈里·马科维茨（Harry M. Markowitz） 在1990年获得了 诺贝尔经济学奖 “资产配置理论”是通过把各种资产如股票、 债券、现金等，按照变化的市场比例时间 和位置等，做整体考虑并进行分散的投资，来实现财富长期稳健的增长。

  13. 分散投資的神奇效果 現有基金五款基金分別為A\B\C\D\E 基金A的年複利回報率為20% 基金B的年複利回報率為15% 基金C的年複利回報率為0% 基金D的年複利回報率為-15% 基金E的年複利回報率為-20%

  14. 若投資人投資總額為5萬元，在A\B\C\D\E五款基 金中平均投資投資1萬元；那麼大家猜猜看該投資人的總回報金額達到多少呢？

  15. 案例：投資人共投資5萬元，A\B\C\D\E五款基金各投資1萬元；表格如下圖：案例：投資人共投資5萬元，A\B\C\D\E五款基金各投資1萬元；表格如下圖：

  16. 01 分散投资-避免单一市场风险 02 02 长期投资-充分利用复利效应 03 尽早投资-充分利用时间效应 03 04 值得传播的理财观念

  17. 长线投资回报稳定 • 投资15年的表现： • 1975 – 1989 年平均回报 16% • 增长 9 倍 • 1980 – 1994 年平均回报 21% • 增长 17 倍 • 1985 – 1999 年平均回报 18% • 增长 12 倍 • 1990 – 2005 年平均回报 12% • 增长 6 倍

  18. 复利的威力 • 假设你去见工 • 老板对你说：有两个发工资的方案供你挑选 第一个是 “你帮我做30个月我每个月给你5万元” 第二个是 “你帮我做30个月我第一个月给你1毛钱，第2个月给2毛钱,第三个月4毛钱，第四个月8毛钱……如此每个月倍增” 请问你会选那个方案？

  19. 结 果 是 方案一 总收入是150万 方案二 总收入是1.07亿 真想不到会相差那么悬殊吧!

  20. 股神巴菲特为什么这样富有？ 【投资】 • 他以100美金起家 • 2006年6月，他拥有440亿美元的资产 • 41年，年复息回报率达21.4%

  21. 阿尔弗里德·诺贝尔于1896年12月10日逝世,其遗嘱将遗产920万美元作为基金阿尔弗里德·诺贝尔于1896年12月10日逝世,其遗嘱将遗产920万美元作为基金 目前每年颁发6个奖项，每个奖项100万美元 在麦肯锡咨询公司的建议将钱投在股市和不动产 截止到2005年10月,基金的总资产滚动至 4.5亿多美元 . 诺贝尔基金 —与时俱进

  22. 01 分散投资-避免单一市场风险 02 02 长期投资-充分利用复利效应 03 尽早投资-充分利用时间效应 03 04 值得传播的理财观念

  23. 越早投资越好

  24. 专业分散投资工具-环球基金组合 环球基金的特点 - 分散个别市场的风险 - 有持续稳定的回报 - 享受环球经济的持续增长 - 不受地区性政府政策的影响

  25. 最优秀的中国股票基金

  26. 科学的投资理念—专家理财 刘国杰·王牌基金经理 2002-2010年跑赢大盘700%基金位列业内前三名 2007年、2009年被晨星评为大中华区最佳基金

  27. 基金成立时间：1999年8月17日 基金成立至今12年，平均每年单利回报：75% ，复利回报：24%

  28. 首域中国资产分配及十大持股

  29. 世界各地优秀的基金

  30. 基金成立时间：1997年3月28日 基金成立14年，平均每年单利回报：67.5% ，复利回报20%

  31. 安本印度的十大持股及行业分布

  32. 基金近10年，平均每年单利回报：51.3% ，复利回报：22.5%

  33. 东方汇理拉丁美洲基金的分布

  34. 基金成立时间：2004年3月28日 基金成立7年，平均每年单利回报：36% ，复利回报：23.5%

  35. 安本亚洲小行公司投资分布

  36. 熊市赚取绝对回报的对冲基金

  37. 英士曼对冲基金过往十年表现 十年平均复利回报率—— —— —— —— —— —— —— —— —— —— 16.5%

  38. 英士曼对冲基金的投资标的

  39. 最稳健的债劵基金

  40. 基金过往21年的业绩

  41. 邓普顿环球基金投资目标 主要投资各地政府发出的债劵,基金寻求利息收益,资本增值和货币收益来达到回报.

  42. 20年的基金回报 • 1991年2月投资100元 • 2011年5月得491.8元 • 单利计算:20年的年回报(491.8 - 100)/20 =19.59% • 复利计算:20年的年回保8.3%

  43. 中国的基金有没有20年的过往表现数据? 中国的债劵基金能不能有单利年回保19.59%? 中国的债劵基金能不能有20年复利年回保8.3%?

  44. 购买环球基金的主要途径比较 香港的银行 香港的保险公司

  45. 在银行买基金 VS 在保险公司买基金 • 银行 • 转换基金的成本高： 每次转换基金需先赎回再认购新的基金，认购费5% • 缺乏专业的理财顾问服务： 没有专业理财顾问向客户提供量身定做的投资意见。

  46. 在银行买基金 VS 在保险公司买基金 • 保险公司 • 买卖灵活，免基金转换费和认购费 • 小额投资分散风险

  47. 买卖差价对投资回报的影响 假设一： 1） 连续投资3年，每年投资金额10万，总投资30万 2） 每年投资回报： 10% 3） 每年转换基金次数：一次

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