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金融證照介紹

金融證照介紹. 台灣金融研訓院 金融測驗中心 葉一誠. 報告大綱. 台灣金融研訓院簡介 金融測驗中心業務項目 金融環境簡介 金融證照簡介 --- 法定 / 非法定 建議報考之證照 大陸證照種類 及 兩岸證照互認 經驗分享. 財團法人台灣金融研訓院. 教育訓練 金融測驗 傳播出版. 金融測驗中心組織架構. 台灣金融研訓院. 試務督察委員會. 金融測驗中心. 所長. 綜合企劃組. 試務行政組. 試題管理組. 成績管理組. 資訊管理組 ( 資訊處 ). 1. 網站瀏覽平均每日約 10,000 人次以上

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金融證照介紹

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Presentation Transcript

  1. 金融證照介紹 台灣金融研訓院 金融測驗中心 葉一誠

  2. 報告大綱 • 台灣金融研訓院簡介 • 金融測驗中心業務項目 • 金融環境簡介 • 金融證照簡介---法定/非法定 • 建議報考之證照 • 大陸證照種類 及 兩岸證照互認 • 經驗分享

  3. 財團法人台灣金融研訓院 教育訓練 金融測驗 傳播出版

  4. 金融測驗中心組織架構 台灣金融研訓院 試務督察委員會 金融測驗中心 所長 綜合企劃組 試務行政組 試題管理組 成績管理組 資訊管理組 (資訊處)

  5. 1.網站瀏覽平均每日約10,000人次以上 2.教育訓練類網站瀏覽人次排行冠軍

  6. 金融測驗中心業務項目 每月辦理各項測驗，不論是試務作業、風 險管控或狀況處理等均累積相當豐富之經 驗。主要業務項目包含： 一、辦理金融專業能力測驗(筆試) 二、提供電腦應試服務 三、接受各機構委託辦理各項測驗甄選 四、代辦國際金融證照測驗(CFP、FRM) 五、辦理劍橋博思職場英語檢測(BULATS)

  7. 受託辦理測驗機構 一、公民營機構新進人員招考： (一)行政機關：行政院金管會(94年) 、交通部(98年)、交通部基隆港務局(96年)及交通部鐵路改建工程局(96年) 、經濟部工業局(97、98年)委託辦理該機構之新進人員甄試；其中鐵路改建工程局之錄取人員經銓敘任用後更具備公務人員資格。 (二)公民營銀行：台灣銀行、土地銀行、合作金庫、國泰世華銀行、華南金控、彰化銀行、三信銀行、板信銀行、台中銀行。 (三)國營事業：如中華郵政公司(93、95~97、99年)、台灣中油公司(94~96年、98年；原中國石油公司) 、金門酒廠(94年) 、台灣糖業公司(96年、97年) 及臺灣菸酒公司(96~98年) 。 (四)民營機構：中華電信公司(94~96年、98年)、中國鋼鐵公司。委辦案單次最高紀錄為中華郵政公司99年甄試之7萬8千人！

  8. 受託辦理測驗方式 • 紙筆測驗 • 口試測驗 • 情境模擬測驗 • 體能測驗 • 性向測驗 • 智力測驗

  9. 近三年專案委辦測驗統計表

  10. 銀行 保險 信託業 金融控 股公司 投信 投顧 票券 期貨 證券 金融環境簡介

  11. 金融業從業人數 • 銀行業(資料來源：金管會銀行局) 97年6月 164,321名(員工人數係指董監事以外全行「公司、社、信用部」銀行業務實際從事及相關管理事務之員工人數「含臨時人員、工友、警衛」) • 證券業(資料來源：金管會證期局) 97年6月 45,060名(以專營業者為統計基礎， 兼營業者之從業員工數未納入) • 保險業(資料來源：中華民國產物保險商業同業公會、中華民國人壽保險商業同業公會。) 96年12月 298,126名(財產及人身保險業務員人數以登錄之保險業務員為準)

  12. 金融業人力結構改變 • 高學歷低就業 辦事員─碩士畢業 助理員或雇員─大學畢業 • 平均年齡降低，年輕化已成趨勢 • 人員流動率高，換工作已成常態 • 薪資待遇呈現M型化 • 合併、接管時有所聞

  13. 金融人力資本投資 2009年金融業景氣未明，金融機構對於金融人才之訓練支出比例隨之縮減 全體受訪機構 金控公司 本國銀行 其他機構 外商銀行 註：圖中顯示百分比為訓練發展投資佔員工薪資或人事預算之比例。

  14. 終身專業學習時代來臨 金控公司跨業整合潮流 主管機關法令規定 金融證照與就業之關係(2) • 提供文學院、理工學院、農學院畢業生進入金融業的機會 • 跨業行銷的必備條件 • 客觀呈現從業人員的專業程度 • 證照測驗強迫從業人員持續專業訓練

  15. 金融證照簡介 • 法定證照 金融從業人員必須先取得相關證照，由所屬公司至相關公會登錄後，始得執業。 • 非法定證照 屬專業能力檢定性質，目的在向雇主與客戶證 明金融從業人員具備一定程度之專業技能。 • 國際金融證照 不同國家間之相互承認

  16. 銀行業務類 信託業業務人員 銀行內控與內稽 票券商業務人員 保險業務類 人身保險業務員 財產保險業務員 投資型保險商品業務員 證券、期貨、投信投顧類 證券商業務人員 證券商高級業務人員 證券投資分析人員 期貨商業務員 期貨交易分析人員 投信投顧業務員 股務人員 法定證照簡介 95年8月1日之後，加考金融市場常識與職業道德

  17. 銀行業務類 債權委外催收測驗 授信人員專業能力測驗 外匯人員專業能力測驗 理財規劃人員專業能力測驗 外匯交易專業能力測驗 金融人員風險管理專業能力測驗 金融人員授信擔保品估價專業能力測驗 中小企業財務人員測驗 結構型商品銷售人員測驗 證券、期貨、投信投顧類 債券人員 資產證券化 企業內部控制 保險業務類 人壽保險核保理賠人員 財產保險核保理賠人員 非法定證照簡介

  18. 中小企業財務人才認證制度 • 主辦單位：經濟部中小企業處與本院合辦 • 分級制度： (1)財務人員 (2)財務主管 (3)財務顧問 • 背景說明： (1)家數：124萬家中小企業，占全國企業97.77% (2)就業數：提供775萬個就業機會，占全國76.66% (3)銷售值：銷售額達10.2兆元，占全體企業之29.84% (4)台塑、鴻海、宏碁均為中小企業起家

  19. 證"造"未來 夢想起飛－校園金融考照擂台賽 • 參加對象：凡全國大專院校學生均可組團報名參加第四屆中小企業財務人員測驗，各團隊報名人數至少五人，團隊成員不限制單一學校或科系 • 報名日期：99/03/29~99/04/15 • 舉辦日期：99/05/16 • 競賽獎勵： 　第一名：團隊獎金-新台幣兩萬元及獎狀 第二名：團隊獎金-新台幣壹萬元及獎狀 第三名：團隊獎金-新台幣伍仟元及獎狀

  20. 您知道要到哪考證照嗎？如何擬訂考照策略？

  21. 主要辦理金融證照之機構及其網址 台灣金融研訓院 網址：www.tabf.org.tw 中華民國證券暨期貨市場發展基金會 網址：www.sfi.org.tw 財團法人保險事業發展中心 網址：www.tii.org.tw 中華民國人壽保險商業同業公會 網址：www.lia-roc.org.tw 中華民國產物保險商業同業公會 網址：www.nlia.org.tw

  22. 瞭解各公司招 • 募人才的需求 以法定證照 為優先考量 結合個人興趣 及職涯規劃 選擇與本身科系 有相關之證照 須花費較長時 間準備之科目 建議報考之證照(1) 社會新鮮人參加證照測驗前應先考量

  23. 金融市場常識與 職業道德 產險/壽險 (國中畢業) 信託業業務人員 (高中職畢業) 證券商高級業務員 (大學畢業) 理財 投信投信業務員 投資型保險商品 建議報考之證照(2) 債權委外催收測驗 (僅有電腦測驗)

  24. 投信投顧相關法規 投信投顧業務員 1.證券交易相關法規與實務（B） 2.證券投資與財務分析（B） 3.投信投顧相關法規 信託業業務人員 1.信託法規 2.信託實務 信託法規 金融證照模組化(1) 尚未符之資格有:(1)內部稽核;(2)主辦會計;(3)從事全權委託投資業務之投資經理人;及(4)基金經理人。

  25. 2.不考 證券商業務員 1.證券交易相關法規與實務 （A） 2.證券投資與財務分析（A） 投資型保險商品業務員 1.人身保險法規與實務 2.投資型保險商品概要、金融體系概述 3.投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組合管理 3.不考 金融證照模組化(2)

  26. 證照測驗日期(1) • 台灣金融研訓院 1.信託業業務人員---每年4.8.12月 2.其餘測驗---前一年度11月於網路公告 • 中華民國證券暨期貨市場發展基金會 1.證券商業務人員、證券商高級業務人員、期貨商業 務員、期貨交易分析人員、投信投顧業務員 ---每年3.6.9.12月第一週 2.其餘測驗---請參閱該基金會網頁

  27. 證照測驗日期(2) • 人身保險業務員資格測驗 • 中華民國人壽保險商業同業公會主辦 • 須由任職公司代為報名，不受理個人報名 • 財產保險業務員資格測驗 • 中華民國產物保險商業同業公會主辦 • 每個月均有，但測驗地點不同，不受理個人報名 • 投資型保險商品業務員資格測驗 • 保險事業發展中心主辦 • 每個月均有，但測驗地點不同，不受理個人報名

  28. 初階授信 進階授信 授信擔保品估價 銀行內部控制與稽核 初階外匯 外匯交易 進階財富 管理 理財測驗 建議報考銀行業證照之順序 大多數測驗具實務經驗再報考，可達事半功倍之效果

  29. 報考證照之特殊優勢 • 中小企業財務人員測驗 此證照適用範圍橫跨不同產業，為職場加分之利器。 準備財務會計實務，複習基本觀念 • 金融人員風險管理專業能力測驗 隨著Basel Ⅱ的實施，國內銀行風險管理正在與世界接軌。但銀行業務有那些風險？各種金融商品該如何定價？藉由此測驗，將使您一窺其中之奧妙。

  30. 大陸證照種類 大陸1995年1月7日所頒布「職業資格證書制度暫行辦 法」之規定可知，職業資格包括從業資格和執業資格。 從業資格： 一、取得職業資格證書後，才可以就業(勞動法、職業教育法、勞動保障部) 二、僅供用人單位在招聘人力資源管理類之人才時作為參考(例如企業人力資源管理師) 執業資格： • 執業資格考試由國家定期舉行 • 執業資格實行註冊登記制度(逾期不辦者，撤銷資格證書及成績)

  31. 大陸對於專業技術人員職業資格證書的規定

  32. 大陸金融證照之種類與辦理現況 • 理財規劃師 (勞動部主辦)

  33. 中國銀行業證照 (中國銀行業協會主辦)

  34. 中國銀行業證照 (中國銀行業協會主辦)

  35. 中國證券業證照 (中國證券行業協會主辦)

  36. 中國保險業證照 (中國保險行業協會主辦)

  37. 中國保險業證照 (中國保險行業協會主辦)

  38. 中國保險中介人證照 (中國保監會主辦)

  39. 兩岸金融證照相互認可方案 為因應MOU簽署後之人才流動，未來兩岸證照相 互認可應屬必然趨勢。在此潮流趨勢下，建議 可朝以下方向進行兩岸證照之相互認可： （一）將法定證照與非法定證照分流處理 （二）依各業證照特性，開辦加考當地法規或相關專業科目之資格認可測驗。

  40. 兩岸金融證照相互認可方案(續) 台灣自2001年8月起已陸續單向承認美國、英國、加 拿大、日本、香港與新加坡等地區證券專業資格，提 供已持有上述國家對等於台灣證券商(高級)業務員之 從業人員，以加考一科「證券交易相關法規與實務」 方式取得我國證券業之執業資格，大陸與香港間亦自 2003年12月簽署「更緊密經貿關係的安排」，協議互 相開放資格互認。

  41. 兩岸金融證照相互認可方案(續) • 目前中國銀行業協會「個人理財資格證書」與香港銀行學會「專業財富管理師證書」第一階段之內地版和香港版已於2009年開始具備互認資格。 • 若可透過台灣金融研訓院「理財規劃人員專業能力測驗」合格證書與中國銀行業協會「個人理財資格證書」之互認資格，擴大形成兩岸三地金融證照相互認可之機制，後續可再針對風險管理及其他部份逐步進行相互認可(風險管理該領域所涉及之新巴賽爾協定、計量統計模型、各項風險理論等專業，基本上共通)

  42. 參考資料下載http://www.seagate.com.tw/990407ref.doc Q&A 台灣金融研訓院測驗中心 葉一誠專員 TEL：02-33653716 E-mail：yic@mail.tabf.org.tw

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