1 / 31

MoneyView

MoneyView. Het Nieuwe Adviseren. 10-2008 / JBo. Introductie. Jos.P.M. Borsboom Trainer, Coach MoneyView Banken & Verzekeraars Intermediair Sinds 1993 50 medewerkers Amsterdam en Assen. Even voorstellen: wie bent u?. Introductie Dagelijkse activiteiten

bruce-lloyd
Download Presentation

MoneyView

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. MoneyView Het Nieuwe Adviseren 10-2008 / JBo

  2. Introductie Jos.P.M. Borsboom Trainer, Coach MoneyView Banken & Verzekeraars Intermediair Sinds 1993 50 medewerkers Amsterdam en Assen

  3. Even voorstellen: wie bent u? • Introductie • Dagelijkse activiteiten • Ervaring met Advisa en AeQuote? • Wat verwacht u van de workshop?

  4. Programma • Adviseren binnen een kader plaatsen • Samenhang adviestraject (Advisa en AeQuote) • Heel veel oefenen; casus • De uitdaging!

  5. Even de mening peilen EENS – ONEENS • Als mijn klant moet kiezen, gaat het om de beste voorwaarden • Als puntje bij paaltje komt, gaat het alleen maar om de prijs

  6. De verschillende onderwerpen Hoe stelt de adviseur het klantprofiel vast en wanneer? Hoe maakt de adviseur de (door)vertaling van klantprofiel naar het productadvies? Maakt het voor het pensioenadvies uit of de opbouw plaatsvindt via de verzekeraar of bank?

  7. De uitdaging voor de adviseur • Meer werk • Wettelijke verplichtingen • Eisen van de klant • Minder verdienen • Lagere provisies • Lagere marges • Máár: meer toegevoegde waarde!! • De consument, de bomen en het bos

  8. De consument, de bomen en het bos • Totaal aantal actieve producten in MoneyView Databases (mei 2008) • Hypotheken: 762 • Sparen: 176 • Krediet: 103 • Betalen: 64 • Leven: 446 • Pensioen: 29 • Beleggen: 1429 • Schade: 268 • Levensloop: 27 • Totaal: 3.304

  9. De consument, de bomen en het bos • Totaal geïntroduceerde producten 1997-2007: • >1.300 • Waarvan: • Schade: 30% • Leven/pensioen: 19% • Hypotheken: 18% • Overig: 33%

  10. De consument, de bomen en het bos • Kan de consument zelfstandig zijn weg hierin vinden?

  11. Wat kan MoneyView voor u betekenen? Effectiviteit adviseur verhogen = bespaart tijd, dus € Bewijslast naar klant = toegevoegde waarde Borging advies-proces = voldoen aan wetgeving Direct financieel voordeel

  12. En nu in de praktijk • De uitdaging !! • Van 3 uur zoeken naar productvoorwaarden etc… • Terug naar een ½ uur productinventariseren van de hele markt • HOE?

  13. Samenhang adviestraject • 1e Inventarisatie: • Klantbeeld bepaald • Opdrachtomschrijving Adviseur Kennis/informatie verzamelen Onderhoud Analyse Klantbeeld AdviesDeskKennisbankVraagbaak Offerte klant AeQuote Premievergelijking 2e Inventarisatie: - Productsoort AdvisaProduct-vergelijking Uitvoering Plan van aanpak Productkeuze

  14. Wat is de AdviesDesk? Hèt loket voor de financieel adviseur Alle benodigde informatie onder 1 paraplu! Features: Kennisbank 'Vragen & Antwoorden’ Vakartikelen en actueel vaknieuws AdviesWijzer Workshops & Coaching

  15. Uitstapje naar de AdviesDesk

  16. Handige vakartikelen

  17. Wat is Advisa Online? • Selecteert het best passende product uit totale marktaanbod • Infa gebruikers voordeel in 6 modules,; • Kapitaalverzekeringen en Risicoverzekeringen • Hypotheekvoorwaarden, Spaarhypotheek- en hybride hypotheekverzekeringen • Beleggingsgebonden Lijfrente premie en koopsom • Trad. Lijfrenteverzekeringen/ Koopsom, DIL, Beleg.gebonden pensioenen • Beleggingsrekeningen en Beleggingsfondsen • Sparen, Kredieten en levensloop • Inzicht in: kenmerken, kosten en voorwaarden • Automatische productadviesrapportage

  18. Uitstapje naar Advisa Online

  19. Stap 1: Productcategorie

  20. Stap 2: Productselectie (handmatig of de automatische piloot)

  21. Stap 3: Productanalyse

  22. Stap 4: Motivatie 1

  23. Stap 4: De motivatie 2

  24. De voorwaarden op rij

  25. Wat is AeQuote Online? Snel premies van Levensverzekeringen vergelijken AeQuote vergelijkt: Beleggingsgebonden Kapitaalverzekeringen Traditionele Risicoverzekeringen Hybride hypotheekverzekeringen Beleggingsgebonden Lijfrente premie en koopsom Spaarhypotheekverzekeringen Van meer dan 30 verzekeraars

  26. Beginscherm AeQuote

  27. Betaalschema

  28. Maatschappijkeuze

  29. Eindkapitaal resultaten

  30. Aan de slag! • En nu de praktijk….. • De uitdaging!

  31. Wat levert het ons allemaal op? • Bijdrage aan een beter imago branche • Verdiencapaciteit Advieskantoor • Bewijslast = toegevoegde waarde • Professionele veiligheid bieden aan uw klant

More Related