Вопросы обеспечения наличными денежными средствами организаций

1. Вопросы обеспечения наличными денежными средствами организаций сектора государственного управления Е.Л. Засыпкина советник отдела обеспечения взаимодействия с банковской системой Управления совершенствования функциональной деятельности

2. СТРУКТУРА ДОКЛАДА

3. ПРАВОВЫЕ ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В ПРИКАЗ МИНФИНА РОССИИ № 199Н Указания Банка России № 2884 – У изменение режима счета 40116 ИЗМЕНЕНИЯ В ПРИКАЗ МИНФИНА РОССИИ № 199Н Положение Банка России № 385 - П Указания Банка России № 2931 – У изменение порядка нумерации 40116

4. Кредитная организация УФК ОПТИМИЗАЦИЯ ПРОЦЕССА ПОЛУЧЕНИЯ КЛИЕНТАМИ БАНКОВСКИХ КАРТ Информация о необходимых документах для изготовления карт и о порядке и сроках их предоставления 3 Клиент Документы для изготовления карт 4 5 Уведомление о готовности карт 6 Получение карт и пин-кодов к ним Заявление на получение карт 2 Документы для изготовления карт Документы для изготовления карт Заявление на получение карт Реестр на выпуск карт 1 Реквизиты выданных карт 7 Регистрация выданных карт в Журнале регистрации карт

5. Кредитная организация УФК ОСОБЕННОСТИ ПРОЦЕССА ПОЛУЧЕНИЯ БАНКОВСКИХ КАРТ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ Уполномоченное подразделение Кредитная организация (филиал) Получение карт и пин-кодов к ним 5 Документы для изготовления карт 4 Информация о необходимых документах для изготовления карт и о порядке и сроках их предоставления 3 Клиент - ПБС карты Заявление на получение карт для уполномоченного подразделения 2 Реестр на выпуск карт 1

6. Кредитная организация УФК ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ РАСЧЕТОВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ 1 Клиент Расчетный документ 2 Заявка на получение денежных средств, перечисленных на карту 3 Расшифровка Зачисление средств (по Расшифровке УФК) Оплата товаров, работ, услуг Банковская карта КЛИЕНТА к счету 40116 Органа ФК Ограничение: до 100 т.р.в день 4 5 Контрагент Зачисление средств на карту клиента – без ограничений

7. ПРЕИМУЩЕСТВА ПЕРЕХОДА НА БЕЗНАЛИЧНЫЙ ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ РАСЧЕТНЫХ (ДЕБЕТОВЫХ) КАРТ Отсутствие необходимости посещения органа Федерального казначейства для оформления денежных чеков и разовых пропусков в учреждение Банка России Наличие полного электронного документооборота Возможность снятия наличных денежных средств в течение 20 дней со дня зачисления денежных средств на банковские карты Возможность получения наличных денежных средств частями по мере необходимости Возможность выбора офиса (банкомата), расположенного в непосредственной близости Возможность круглосуточного снятия денежных средств с использованием банкоматов Уменьшение транспортных расходов Получение наличных денег напрямую подотчетным лицом Услуга «SMS-информирование»

8. ИЗМЕНЕНИЯ В БЮДЖЕТНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Статья N 155. Бюджетные полномочия Центрального банка Российской Федерации ….. 2. Центральный банк Российской Федерации обслуживает счета бюджетов, за исключением случая, указанного в пункте 4 статьи 156 Бюджетного кодекса Российской Федерации …… Статья N 156. Кредитные организации, осуществляющие отдельные операции со средствами бюджета ….. 4. Кредитные организации, отбираемые территориальным органом Федерального казначейства в соответствии с законодательством Российской Федерации, обслуживают счета, предназначенные для выдачи и зачисления наличных денежных средств организациям, лицевые счета которым открыты в органах Федерального казначейства, финансовых органах субъектов Российской Федерации и муниципальных образований. Указанные счета обслуживаются кредитными организациями без взимания ими платы.

9. ОТДЕЛЬНЫЕ ПРИЧИНЫ НЕУЧАСТИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ОТКРЫТЫХ АУКЦИОНАХ В ЭЛЕКТРОННОЙ ФОРМЕ НА ОБСЛУЖИВАНИЕ СЧЕТОВ 40116 • неготовность прикладного программного обеспечения, используемого в кредитных организациях; • неготовность карточного продукта, в части установления ограничения суммы расчетов, не связанных с получением и взносом наличных денег, не более 100 000 руб. в сутки по каждой банковской карте; • отсутствие разветвленной сети филиалов и банкоматов. 20%

10. МЕРОПРИЯТИЯ, НАПРАВЛЕННЫЕ НА МИНИМИЗАЦИЮ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ В СЕКТОРЕ ГОСУДАРСТВЕННОГО УПРАВЛЕНИЯ 2013 2014 2015 • Изменения в приказ Минфина России от 31.12.2010 № 199н, предусматривающие расширение сферы применения корпоративных банковских карт в целях возможности осуществления расчетов за товары (работы, услуги) Обеспечение с 1 января 2015 года наличными денежными средствами и денежными средствами, предназначенными для осуществления расчетов по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, организаций, лицевые счета которым открыты в органах Федерального казначейства, финансовых органах субъектов Российской Федерации (муниципальных образований) в порядке, установленном Федеральным казначейством Утверждение приказа Федерального казначейства по обеспечению денежными средствами организаций, лицевые счета которым открыты в органах Федерального казначейства, финансовых органах субъектов Российской Федерации (муниципальных образований)

11. ОБЕСПЕЧЕНИЕ С 1 ЯНВАРЯ 2015 ГОДА НАЛИЧНЫМИ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ Статья 241.1 Основы кассового обслуживания исполнения бюджетов бюджетной системы Российской Федерации … Обеспечение с 1 января 2015 года наличными денежными средствами и денежными средствами, предназначенными для осуществления расчетов по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, организаций, лицевые счета которым открыты в органах Федерального казначейства, финансовых органах субъектов Российской Федерации (муниципальных образований) в порядке, установленном Федеральным казначейством

12. ВТОРОЙ ЭТАП обратиться с инициативой к Банку России ПЕРВЫЙ ЭТАП Проведение совместно с Банком России МИНИМИЗАЦИЯ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ. ЭТАПЫ. • Запрет на перечисление заработной платы сотрудников организаций на корпоративные банковские карты и их последующую выдачу в наличной форме • Перевод организаций на выплату заработной платы сотрудникам с использованием «зарплатных проектов» (за исключением «легендированных организаций») • Привлечение к сотрудничеству кредитных организаций, имеющих разветвленную сеть банкоматов и банковских терминалов по всей стране • О внесении изменений в банковское законодательство, предусматривающих поэтапный запрет на использование денежных чеков организациями сектора государственного управления • Проработать вопрос выплаты заработной платы и осуществления хозяйственных расходов «легендированных» организаций и организаций, расположенных в удаленных районах (Крайний Север, Дальний Восток)

13. БЛАГОДАРЮ ЗА ВНИМАНИЕ!