О необходимости «банкизации» России

1. Ассоциация российских банков О необходимости «банкизации» России

2. Экономика России сегодня • рост ВВП за 2005 год составил 6,4% • наибольший вклад в рост ВВП вносит торговля • в янв-мае 2006 разрыв в темпах роста ВВП и промышленного производства составил 1,4 п.п. из-за опережающего роста торговли

3. Финансовые ресурсы страны 193 2004

4. Доходы населения и инфляция Динамика реальных располагаемых доходов с исключением сезонных и календарных факторов (2) и без исключения (1), (январь 1995 (2) – 100%) в январе-мае 2006 г (по сравнению с январем-маем 2005 г.) : Доходы выросли на 10,5% (до 9458,7 руб) Заработная плата – на 10,8% (до 10030 руб) Инфляция в январе-мае 2006 г. 5,9%, (в январе-мае 2005г. – 7,3%, снижение в 1,2 раза)

5. Распределение денежных ресурсов в экономике РФ • сумма обязательных резервов, поддерживаемая кредитными организациями в Банке России, в мае 2006 года = 20,7млрд. руб • объем стабилизационного фонда • 1трлн 800 млрд руб (ок. 64 млрд. долл)

6. Капитал и активы банков

7. Структура банковской системы России M = 1393 в России N = 631 в Москве банки, контролируемые государством 40,7% активов БС 33,8% капитала БС 138 банки с иностранным участием 8,3% активов БС 9,2% капитала БС 459 крупные банки (от 150 млн. руб) 934 мелкие и средние банки 4,2% в активах БС 5,1% в капитале БС

8. Банки в регионах России • площадь России 17 млн.кв.км • население 143 млн. чел • 7 федеральных округов, в которых: • 48 областей, 21 республика, 9 автономных округов, 7 краев, 2 города федерального подчинения, 1 автономная область

9. Недостаточное развитие банковской инфраструктуры в России Количество кредитных организаций и их филиалов на 100 тыс. чел. В сравнении с зарубежными странами

10. Основные блоки Программы «Национальная банковская система России 2010-2020» 1. Расширение кредитно-инвестиционной деятельности банков, прежде всего за счет внутренних ресурсов. Увеличение капитализации банков. 2. Региональное развитие банковской системы. 3. Расширение и удлинение ресурсной базы банков. 4. Развитие форм и методов кредитования. Национальные проекты. 5. Защита интересов банков, как кредиторов. 6.Улучшение качества корпоративного управления. 7. Экономические границы участия иностранного капитала в банковской системе России. Включение российской банковской системы в международную банковскую систему.

11. Рост капитализации банков – ключевая задача Программой «Национальная банковская система России 2010-2020» предложено 3 направления капитализации: ПРИБЫЛЬ БАНКОВ 270 млрд. руб. по итогам 2005 г. НО: не решает проблемы капитализации в ускоренном режиме НАДО: освобождать прибыль, направляемую на рост капитала, от налогов ВЫХОД НА IPO потенциал - 80% роста капитала даже 20% акций банков принесут 30 млрд. долл. к 2010г. 163 млрд. руб. – объем выпущенных сертификатов и облигаций НАДО: совершенствовать законодательство модернизировать инфраструктуру • СУБОРДИНИРОВАННЫЕ • КРЕДИТЫ • выкуп субординированных • облигаций банков, в т.ч. • за счет средств • Стабилизационного • фонда • Объем Стабилизационного • фонда - 1,8 трлн. руб

12. Кредитование в России: значительные возможности для развития Потребительское кредитование в России млрд. долларов США Потенциал рынка – 360 млрд. долларов США Ипотечное кредитование в России Кредитование малого бизнеса млн. долларов США млрд. долларов США Потенциал рынка – 180 млрд. долларов США Потенциал рынка – 150 млрд. долларов США

13. Российские и иностранные кредиты для экономики России (в % к общей сумме кредитов в экономику России) Кредиты российских банков Прямые кредиты иностранных банков 36 % 64 % • января 2007 г. в России снимаются • все ограничения на проведение трансграничных операций

14. Задачи национальных проектов и объемы бюджетного финансирования на 2006-2007 годы • ЗДРАВООХРАНЕНИЕ • 88,4 млрд. руб. (2006) – 2,6 млрд. евро • в 4 раза увеличить объемы оказания мед. помощи; • укомплектовать персоналом участковую службу; • обеспечить ее необходимым оборудованием • ОБРАЗОВАНИЕ • 28,4 млрд. руб – 826 млн. евро • подключить школы страны к сети Интернет; • выделять тысячи грантов талантливой молодежи, ученым, лучшим учителям • ДОСТУПНОЕ ЖИЛЬЕ • 212,9 млрд. руб – 6,2 млрд. евро • обеспечить адресную поддержку молодых семей, молодых специалистов на селе; • обеспечить массовое  строительство новых микрорайонов • АГРОПРОМЫШЛЕННЫЙ КОМПЛЕКС • 14,63 млрд. руб. – 425 млн. евро • дешево кредитовать развитие животноводства • дешево кредитовать развитие производства в личных подсобных  и крестьянских (фермерских) хозяйствах

15. Динамика роста Ассоциации российских банков Сегодня АРБ насчитывает 679 членов, в том числе 544 кредитные организации, которые имеют 2794 филиала. С учетом ассоциированного членства в деятельности АРБ принимают участие более 900 организаций Членам АРБ принадлежит 85% чистых активов и более 90% совокупного капитала банковской системы России

16. Источники долгосрочных ресурсов для экономики Средства государства на счетах в банках Депозиты свыше 2 лет Млрд. $ В % к общей сумме вкладов Основная часть средств государства находится вне банков России Млрд. руб. В России все вклады – фактически «до востребования»

17. Износ основных фондов в России находится на критическом уровне Кредиты предприятиям по срокам погашения Средние показатели износа основных фондов российских предприятий РОССИЯ более 3-х л. 1- 3 г. До 1 г. ЕС в среднем более 5 лет до 1 г. Срок службы основных фондов: в России – 21 год В развитых странах – 7-8 лет 1- 5 л. Источник: ГКС РФ, АНХ при Правительстве РФ

18. Ассоциация российских банков ДАЕШЬ БАНКИЗАЦИЮ РОССИИ!