投資學

投資學 小兵立大功授課老師：楊雪蘭教授學生：王皪誼學號：NA0Y0020

目錄投資策略投資過程之圖表投資分析投資標的投資心得

1 投資策略 ─投資判斷是一種藝術 ─投資策略是一種機械式的法則我的投資組合類型分為　1.儲蓄組合以購買外匯投資型保單，例如國泰人壽-添美利美元終身壽險等，在固定期間內換取確定的本利回收，滿足未來基本需求的現金流量。 2.投資組合以定期定額基金，例如富蘭克林大中華基金(能源/資源)等，以平衡確定投入換取長時間一確定範圍內的回收投資。 3.投機組合運用多於儲蓄存款，例如台灣股市交易，以投入換取短期內無確定範圍的回收。

2 投資過程之圖表圖表最後日期：2012/10/24

3 投資分析 • 小錢也能成就大財富，每月定期定額投資基金市場，成功的投資最重要的是擬定一套審慎、分散的儲蓄計畫，適合個人目標、投資期望和風險承受度，投入成本降低，然後堅持到底。要成為有錢人，就利用你的錢賺錢，透過(投資+複利+時間)的觀念，必須要「定期定額、長期投資」的財富觀念。 • 南台虛擬交易所(10/2日~10/24日)觀察股 • 股票-台塑化6505：技術分析線型呈現M字，跌破支撐可作區段放空股，可觀察前波低點，通常前波低點會是支撐。 • 王品2727：技術分析線型雖沒有呈現M字，但觀察日線那條黑色線就是他的下降趨勢線會是個壓力，而且因為他連五日線都突破不了，整體觀察屬於弱勢股。

3 投資分析 • 南台虛擬交易所(10/2日~10/24日)觀察股 • 期貨-台期指：技術分析線型分析區間震盪下跌，須觀察下方支撐點。 • 圖說明： • 斜的那條是上升趨勢線，基本上已經跌破上升趨勢線，而且還有一個跳空缺口，很難補；平的那條的左邊是前波低點，現在也已經跌破前波低點，很危險，很有可能會繼續跌。

4 投資標的假設我每月定期定額6000元，投資基金標的該如何選擇比較恰當? 答：建議參考各投資顧問公司各檔基金之持股明細，也可參考基金績效排名。例如以富蘭克林坦伯頓-大中華基金50%，近一年報酬率到10/24日成長5.95%，富蘭克林坦伯頓-生技領航基金50%，近一年報酬率到10/24日31.41%，這些基金都還不錯，目前屬於穩健成長型，長期投資績效會比較明顯。資金投資方式可以分散風險，假設投資四檔基金有二檔基金下跌，另外二檔基金上漲這樣就可以達到分散風險的效果，投資一檔基金風險會比較大，不是漲就是跌，風險承擔也比較大。假設我10萬元，投資股票標的該如何選擇比較恰當?答：建議設定投資組合，觀察股屬於投機性適合短線，例如台肥、華固；穩定牛股屬於可放等分紅配股息，例如中華電、中鋼(股價於22~25間可買進)。很多人會想利用高財務槓桿工具，例如期貨與選擇權等，欲求快速致富，卻不知此類交易本身是零和遊戲，投機的贏家更少，個人不支持這種行為。另一個錯誤是「長期持有個別公司股票或銀行存款」事實上，上市企業的好光景很少撐過五年，放久了難保不出事，但很多人因短線追高套牢，不願認賠而長期持有，但更應該嚴格設好停損點約6%，心臟夠大顆的話10%也行。

5 投資心得我的每月資產配置　1.生活備用金每月薪資提撥40%，支付各項開銷及生活用途，結餘款項流用至投資基金。 2.保險帳戶每月薪資30%，存款支付壽險及儲蓄型美元保單，觀察外匯走勢不定期加碼購買美元。 3.投資基金每月薪資30%，購買定期定額基金及股票投資。

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