Download
1 / 33
521 likes | 1.03k Views
توزيع الأصول وتنويعها. ASSET ALLOCATION & DIVERSIFICATION. في حياتنا هناك العديد من الأمور الخاصة. أهداف أحلام خطط شخصية معينة
E N D
توزيع الأصول وتنويعها ASSET ALLOCATION & DIVERSIFICATION
في حياتنا هناك العديد من الأمورالخاصة • أهداف • أحلام • خطط شخصية معينة والتي من الممكن أن تكون أي شيء أريد أن أمتلكه أو أرغب في تحقيقه ، مثل : إمتلاك سيارة فاخرة أو طائرة خاصة أو تأسيس منشأة خاصة أو الحصول على شهادة جامعية أو بناء مسجد .... الخ
ماذا يعنى توزيع الأصول ؟ • يشير مصطلح توزيع الأصول إلى إستراتيجية تقسيم إجمالي المحفظة الاستثمارية بين أصناف عديدة من الأصول مثل : الأسهم ، والسندات/الصكوك ، والنقدية ، والعقار ، بطريقة مثلى لتحقيق هدف إستثماري محدد .
ما هو الهدف الأساسي من توزيع الأصول ؟ • إن الهدف الأساسي من توزيع الأصول بين أصناف عديدة من الأصول هو تعظيم العائد لمستوى مخاطرة معين - أو بمعنى آخر - تقليص المخاطر لمستوى عائد محدد ومتوقع .
لماذا يعتبر توزيع الأصول هاماً ؟ • حماية المستثمر ضد الخسائر • تحقيق الأهداف المالية المرجوة للمستثمر
ما هي الأنواع الرئيسية لأصناف الأصول ؟
أسهم شركات متوسطة أسهم شركات كبيرة سندات الشركات العقار ما هي المخاطر والعوائد لأصناف الأصول المختلفة ؟ أسهم شركات صغيرة العائد % الأوراق النقدية المخاطر %
ما هي خصائص العوائد و المخاطر لأصناف الأصول ؟
ما هي العوامل التي تحدد توزيع الأصول ؟
ما العلاقة بين عامل الزمن وتحّمل المخاطر ؟
ما هي إستراتيجية الحفاظ على رأس المال لتوزيع الأصول ؟ محفظة التحّفظ
ما هي إستراتيجية الدخل الثابت لتوزيع الأصول ؟ المحفظة معتدلة التحّفظ
ما هي إستراتيجية التوازن لتوزيع الأصول ؟ المحفظة معتدلة المخاطر
ما هي إستراتيجية نمو رأس المال لتوزيع الأصول ؟ محفظة المخاطر
ما هي إستراتيجية نمو رأس المال العالي لتوزيع الأصول ؟ المحفظة عالية المخاطر
ما هي الإستراتيجيات المختلفة لتوزيع الأصول ؟
ما هي العوامل التي يجب مراعاتها عند إختيار الأصول ؟
ما هي أهمية التنويع ؟ • يتم تلخيصها بالمثل التاريخي المأثور لا تضع كل البيض الذي تملكه في سلة واحدة ... إن توزيع الأموال بين عدد من الإستثمارات يقلل من المخاطرة .
ما هو مفهوم التنويع ؟ • أن يتم تحديد إستثمارات في شرائح مختلفة لكل صنف من أصناف الأصول مما قد يؤدي إلى أداء مختلف بإختلاف أحوال السوق .
ما هي العوامل التي يجب وضعها في الإعتبار عند التنويع ؟
كيف يمكن تنويع محفظة الإستثمار بشكل صحيح ؟ • يجب شراء كمية كافية من الأسهم غير المتشابهة وفي قطاعات مختلفة ، بل وفي أسواق مختلفة على المستوى المحلي والإقليمي والعالمي . • متوسط عدد الأسهم في المحفظة المتنوعة يجب أن يكون ما بين 10- 30 سهم مختلف .
ما الفرق بين الإستثمار والمقامرة ؟ قال الله تعالى في محكم آياته : بسم الله الرحمن الرحيم ” ولا تلقوا بأيديكم إلى التهلكة “ صدق الله العظيم التنويع على عدة قطاعات التركيزعلى سهم واحد شراء الأسهم الإستثمار المقامرة
كيف يتم تحديد نسبة الأسهم في المحفظة ؟ القاعدة البسيطة والسريعة : 100- العمر بالسنوات = نسبة الأسهم المستثمرة مثال : مستثمر يبلغ من العمر 45 سنة ، إذن نسبة الأسهم المستثمرة في محفظته لا تتعدى 55% 100 - 45 = 55
كيف يتم تنويع محفظة الأسهم الإستثمارية ؟
كيف نميّز بين توزيع الأصول وتنويعها ؟ • توزيع الأصول – هو عبارة عن التقسيم المخطط للمحفظة بين الأسهم وسندات الدخل الثابت والصكوك والأوراق النقدية والشبه نقدية والعقار والسلع المختلفة . • التنويع – هو عبارة عن إستراتيجية لتخفيض المخاطرة التي تستخدم لتأكيد أن حجم خيارات المحفظة الفردية لا تزيد عن قياسات ونسب محددة .
ما هي الأخطاء العامة الشائعة في الإستثمار بالمحافظ ؟
لماذا يجب إعادة تقييم المحفظة الإستثمارية ؟
ماذا نستخلص من توزيع وتنويع الأصول ؟
