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中融 - 中国美林湖信托贷款 集合资金信托计划

中融 - 中国美林湖信托贷款 集合资金信托计划. 中融国际信托 2013 年 7 月 25. 1 、信托计划概要. 1 、信托计划概要. 1 、信托计划概要. 信托交易结构. （ 1 ）信托计划进入 项目四证齐全，融资人为二级开发资质，已完成 30% 以上自有资金投入，信托计划为开发贷款 （ 2 ）信托计划退出及收益分配 本房地产贷款集合资金信托计划期限为 18 个月，项目期满 12 个月和信托计划终止时后归还对应信托计划实际本息的借款，信托财产扣除信托费用后向受益人分配 （ 3 ）项目公司的贷后管理 委托建设银行进行监管. 2 、交易对手简介.

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中融 - 中国美林湖信托贷款 集合资金信托计划

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  1. 中融-中国美林湖信托贷款 集合资金信托计划 中融国际信托 2013年7月25

  2. 1、信托计划概要

  3. 1、信托计划概要

  4. 1、信托计划概要

  5. 信托交易结构 （1）信托计划进入 • 项目四证齐全，融资人为二级开发资质，已完成30%以上自有资金投入，信托计划为开发贷款 （2）信托计划退出及收益分配 • 本房地产贷款集合资金信托计划期限为18个月，项目期满12个月和信托计划终止时后归还对应信托计划实际本息的借款，信托财产扣除信托费用后向受益人分配 （3）项目公司的贷后管理 • 委托建设银行进行监管

  6. 2、交易对手简介

  7. 2、交易对手简介

  8. 2、交易对手简介 • 清远市广州后花园有限公司于1999年12月3日设立，注册资本人民币柒仟陆佰万元，其中清远市美林基业房地产开发有限公司占80%的股权。公司性质为有限责任公司（法人独资） • 截止2012年底，公司总资产规模47.12亿元，净资产20.93亿元，销售收入7.88亿元，后花园房地产2012年负债率为55.58%，处于合理水平；2013年上半年完成销售收入近15亿元； • 根据2013年5月在中国人民银行征信系统查询，清远市广州后花园有限公司已结清贷款为33.37亿元，无不良信用记录 • 后花园公司目前在开发项目为广州市花都区与清远市交界处山前大道的中国美林湖大型精品楼盘，该项目拥有国有土地超过10000亩，预估建筑面积为800万平米，已建设面积约为200万平方米

  9. 3、项目简介 • （1）项目概况 • 中国美林湖位于花都山前大道板块，至市区环市路中心区约40分钟车程；而沿山前旅游大道直达白云国际机场则只需约15分钟；佛山三水区仅需20分钟，且60分钟车程圈可覆盖整个大佛山。共享便捷新机场交通网络，沿广清高速接驳京珠、广三、广深等高速干线更可便捷抵达珠三角各城市 • 中国美林湖七期“美汇半岛”B区项目地处于中国美林湖北端，项目地占地为66,795.98平方米，建筑密度为16.80%，容积率为2.88，总建筑面积为225,872.18㎡ • 该项目目前已有四证和环评批复，于今年年初开始施工，部分楼体已出地表，预计13年7月底可获得预售证

  10. 3、项目简介 • （2）项目特色 • 中国美林湖•【美汇半岛】位于美林湖社区内的美林湖水镇。地处中国美林湖东侧，北靠三坑水库，与美林湖18洞高尔夫球道隔水相望，东西南三面紧邻碧桂园假日半岛别墅区，南侧遥望碧桂园27洞高尔夫球场。 • 总体规划和建筑设计聘请了美国JWDA建筑设计事务所和美国GLC公司。园林规划聘请了世界顶级景观设计公司新加坡贝尔高林和美国名园设计事务所（FAMOUS GARDEN）进行设计。

  11. 3、项目简介 • （2）项目特色 • “美汇半岛”园林的设计结合用地布局和建筑布局，形成集中与分散结合的布置，项目绿地主要布置在小区北向，用点线面相结合的方式呈现既有点状的绿化小品，又有现状的道路绿化，还有面状的公共绿地，整个园林绿化系统由公共绿地。宅旁绿地、公共配套绿地、道路绿地、停车绿地这五大绿地构成。无论居住者在小区内的哪个位置，设计者为居住者量身打造以生态原则、整体性原则、可持续发展原则、游憩观赏原则的园林景观的设计都不会令其感到审美疲劳。

  12. 3、项目简介 • （2）项目特色 • 建筑采用围合、半围合的形式尽量靠近用地南向布置，留出北向较大绿化用地，并充分利用“水库”这一景观元素，营造水岸风情社区的特点使景观融入人们的家居生活，坡地式的建筑风貌，让人们视野更加宽阔。

  13. （3）中国美林湖

  14. 4、风控措施及还款来源 • （1）风控措施 • 抵押：项目公司以中国美林湖八期项目土地进行抵押担保，价值超过10亿元，抵押率不超过50% • 保证担保：控股母公司广州市美林基业投资有限公司为该笔贷款提供无限连带责任担保 • 广州市美林基业投资有限公司成立于2003年4月23日，为美林集团的主要企业，注册资金2000万元。截止2012年底，公司总资产规模76.52亿元，净资产44.46亿元，销售收入9.88亿元，公司资产负债率41.90%，资产状况良好，具有很强担保能力

  15. 4、风控措施及还款来源 • （2）还款来源 • 项目销售回款和后花园公司资金统筹还款 • 美林湖七期“美汇半岛”B区项目计划2013年7月底开盘，项目总销售额为约16亿元，本信托期间可实现销售收入约12亿元，能够充分覆盖本信托计划本息 • 在本信托期间，后花园公司除美林湖七期“美汇半岛”B区项目外，将有5个项目将产生销售收入，预计销售回款超过60亿元，因此能够很好的保障我司信托资金安全兑付

  16. 5、项目亮点 • 本次项目公司拟贷款的“美汇半岛”B区项目，为中国美林湖第七期项目，项目类型为花园洋房。美林湖花园洋房销售情况良好，2011年11月开盘五期贝沙湾（洋房I期）去化率97.71%，2013年4月开盘的六期汇泉湾（洋房Ⅱ期）当月实现去化率92.52% • 项目合作方背景实力强。美林基业投资是一家实力雄厚的大型综合性房地产公司，为广州市房地产龙头企业。清远广州后花园有限公司具有房地产开发企业二级资质既往开发经验超过200万平米。美林基业投资及后花园公司的信用记录良好，与多家信托公司、银行均有良好的合作记录

  17. 5、项目亮点 • 项目已较成熟。中国美林湖项目已经完成200万平建筑面积的开发，小区已形成较为完整的绿化和配套设施，花园洋房项目受到市场热捧，价格不断攀升，去化速度很快 • 本项目风险控制措施较强，安全性高。中融信托拥有融资方土地抵押担保，抵押率不超过50%，同时合作方美林基业投资提供无限连带责任担保，风险可控，安全性较高 • 拟贷款目标项目优质成熟，预期收益较高。此次融资项目土地价款已经缴纳完毕，项目四证齐全，项目已经施工建设。同时，该项目位于区位优势明显，楼盘内部配套成熟，又售价相对合理，销售预期良好，投资回报率较高

  18. Thanks!

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