“ 跨境通途” —— 中国建设银行跨境人民币业务产品介绍

“跨境通途”——中国建设银行跨境人民币业务产品介绍“跨境通途”——中国建设银行跨境人民币业务产品介绍建行江西省分行国际业务部彭颖新 2011年12月14日

内容 • 人民币信用证换币转通知 • 人民币信用证背对背换币种转开

办理进口业务时，您是否碰到以下困惑？ • 境外出口商不愿意以人民币结算。 • 开立90天以上远期信用证，银行没外债指标。

进口类：人民币信用证“换币转通知” 定义：人民币信用证“换币转通知”是指我行境内分行根据客户申请，向境外通知行或转通知行开出人民币信用证，境外通知行根据境内分行的授权，将信用证转换币种和金额后通知受益人或转递至最终通知行的信用证转通知业务。上述过程中，原信用证规定的寄单地址等信用证其他内容保持不变。

进口类：人民币信用证“换币转通知” 境内境外贵公司境外出口商 1.签订合同，信用证结算，合同金额外币通知行建行香港分行国内建行

进口类：人民币信用证“换币转通知” 1.签订进口合同，信用证结算，合同金额外币 • 币种：美元、港币、欧元和日元

进口类：人民币信用证“换币转通知” 境内境外贵公司境外出口商 1.签订合同，信用证结算，合同金额外币 2.申请人民币信用证通知行建行香港分行国内建行

进口类：人民币信用证“换币转通知” 2.申请开立人民币信用证（即期或远期） • 占用授信额度或提供全额保证金 • 提交进口合同、开证申请书、授权书（换币种转开）等 • 在信用证添加如下指示：Please convert the item 32B currency code and amount into XXX (外币币种、金额) before advising this L/C to the beneficiary or relay this L/C to the final advising bank XXX (通知行). We confirm that you are authorized by us to do such conversion and all your banking charges are for the account of beneficiary /applicant. • 人民币信用证金额按即期购汇价格上浮5%确定

进口类：人民币信用证“换币转通知” 境内境外贵公司境外出口商 1.签订合同，信用证结算，合同金额外币 2.申请人民币信用证 4.转换币种和金额后转递至通知行 3.开出人民币信用证，授权合作行转换成外币币种和金额通知行建行香港分行国内建行

进口类：人民币信用证“换币转通知” 4.将转换币种和金额后转递至通知行 • 如选定我行香港分行为通知行，则香港分行直接将外币信用证通知给受益人。 • 如以他行为通知行，则香港分行将外币信用证转通知给其他行。 • 信用证除币种金额更改外币币种和金额外，其它所有条款不变。

进口类：人民币信用证“换币转通知” 境内境外贵公司境外出口商 1.签订合同，信用证结算，合同金额外币 5.通知信用证 2.申请人民币信用证 6.出货，并提交单据 7.审单后，向国内建行邮件单据。 8.以人民币对外付款或承兑 3.开出人民币信用证，授权合作行转换成外币币种和金额 4.将信用证转换币种和金额后转递至通知行通知行建行香港分行国内建行

进口类：人民币信用证“换币转通知” 8.以人民币对外付款或承兑在单证一致或贵公司接受不符点的情况下： • 即期信用证：由江西建行与香港分行锁定即期购汇汇率，换算成人民币对香港支付。 • 远期信用证：可由江西建行与香港分行锁定远期汇率，对香港分行进行承兑并授权换币种转发；也可不锁定远期汇率，只对香港分行进行承兑并授权换币种转发。

进口类：人民币信用证“换币转通知” 境内境外贵公司境外出口商 1.签订合同，信用证结算，合同金额外币 5.通知信用证 2.申请人民币信用证 6。出口货物并递交单据 7.审单后，向国内建行邮件单据。 8.以人民币对外付款或承兑 9.以外币对外付款或承兑 3.开出人民币信用证，授权合作行转换成外币币种和金额 4.将信用证转换币种和金额后转递至通知行通知行建行香港分行国内建行

进口类：人民币信用证“换币转通知” 9.以外币对外付款或承兑香港分行为通知行 • 即期信用证：香港分行按锁定的汇率购汇并对客户支付。 • 远期信用证：香港分行将外币承兑电通知受益人。

进口类：人民币信用证“换币转通知” 如他行为通知行 • 即期信用证：由香港分行按锁定的汇率购汇并对通知行支付，由通知行将款项支付给出口商。 • 远期信用证：香港分行将外币承兑电通知通知行，告知承兑金额和日期，到期再付款。

好处： 不占用短债指标，远期付款期限可超90天。贵公司在境外无需有关联企业。受益人收到的时外币信用证，无需改变现有结算模式。如人民币升值，可以获得额外收益。进口类：人民币信用证“换币转通知”

办理进口业务时，您是否碰到以下困惑？ • 能否利用香港关联企业平台降低财务成本？ • 境外出口商不愿意以人民币结算。 • 出口企业希望即期收款，但贵公司想延期付款，并需要开立90天以上远期信用证，银行没外债指标。

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 • 定义：建行境内分行根据客户申请，为客户在境内开立境外机构为受益人的人民币信用证，在母证的基础上，建行香港分行开立以实际出口商为受益人的外币信用证（子证）转开服务。

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 境内境外银行境外国内建行 2. 人民币质押，并申请开证。外汇收款人 1.人民币支付协议贵公司境外关联公司

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 2. 人民币质押 • 全额保证金质押或占用贵公司在建行的授信额度，并提交开证申请。 • 人民币信用证根据贵公司境外关联公司美元信用证的金额（含可上浮金额部分）及当天中国外汇管理局公布的人民币兑美元中间价，再上浮5%～10%，从而确定境内分行需开出的人民币信用证金额。

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 境内境外银行境外 3.开立人民币远期信用证 4.转开信用证国内建行 2. 人民币质押，并申请开证。外汇收款人 1.人民币支付协议贵公司境外关联公司

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 4.转开信用证 • 香港分行收到境内分行开来的人民币母证后，根据处理一般背对背信用证业务的要求对母证及香港公司申请开立的子证的条款进行审核。条款匹配的，香港分行即为香港公司开出相应的美元子证。目前子证一般为即期信用证。

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 境内境外银行境外 3.开立人民币远期信用证 4.转开信用证 5.境外客户交单国内建行 6.换单据 2. 人民币质押，并申请开证。外汇收款人 1.人民币支付协议贵公司境外关联公司

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 • 6.换单据 • 在单证一致或单证不一致但接受不符点的情况下，香港关联公司按母证的要求提供相关单据。

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 境内境外银行境外 3.开立人民币远期信用证 4.转开信用证 5.境外客户交单国内建行 6.换单据 7.放款 2. 人民币质押，并申请开证。外汇收款人 1.人民币支付协议贵公司境外关联公司

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 7.放款 • 在境外关联公司需要融资时，由香港分行发放信托收据贷款对外支付。

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 境内境外银行境外 3.开立人民币远期信用证 4.转开信用证 10.寄单 5.境外客户交单 8.对外支付外币国内建行 6.换单据 7.放款 9.办理NDF交易 2. 人民币质押，并申请开证。外汇收款人 1.人民币支付协议贵公司境外关联公司

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 9.办理NDF交易 • 根据远期信用证到期日，由香港分行同境外关联公司锁定NDF价格(IRS)。以此计算出可以足够覆盖子证付款金额的人民币金额，即人民币信用证以美元贴现后得到的美元金额足以支付子证。 10. 寄单 • 确定母证项下索汇金额后，境外关联公司（或香港分行根据客户的授权）制作母证项下的汇票和发票，并由香港分行向境内分行寄单。

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 境内境外银行境外 3.开立人民币远期信用证 4.转开信用证 10.寄单 5.境外客户交单 11.承兑，到期日付款 8.对外支付外币国内建行 6.换单据 7.放款 9.办理NDF交易 2. 人民币质押，并申请开证。外汇收款人 1.人民币支付协议贵公司境外关联公司

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 11.承兑，到期付款。 • 承兑后，香港分行可为香港公司办理母证下贴现，用于归还子证下信托收据贷款。 • 承兑到期日，贵公司通过境内分行向境外支付人民币。

进口类：人民币信用证背对背换币种转开 好处： • 不占用短债指标，远期付款期限可超90天。 • 实际出口商收到的是即期外币信用证，无需改变现有结算模式。 • 利用境外低融资利率，降低企业财务成本。

建行跨境人民币业务产品

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