Fundos de Pensão Oportunidade para os Atuários

1. Fundos de Pensão Oportunidade para os Atuários

2. Apresentação e Trajetória • Raquel Volpi • - Depto Técnico da SUSEP (Estagiária) • - Depto Técnico-Atuarial da Vida Seguradora (Estagiária) • - Depto Técnico-Atuarial da Mongeral Aegon (Trainee) • 2007 - Graduação em Ciências Atuariais pela UFRJ • - Atuária Jr no DETEC da Mongeral Aegon • 2009 - Atuária Pleno responsável pelo Fundo de Pensão • - Gerente de Administração de Benefícios da Mongeral Aegon • - Membro da Comissão Técnica de Entidades Multipatrocinadas e Instituídas • - Membro da Comissão Técnica Regional Sudeste de Atuária • 2011 - Mestrado em Finanças e Economia Empresarial - FGV Operação Gestão do Passivo

3. O profissional de Atuária • Atua em diversos segmentos do mercado • Valorizado devido às competências técnicas • Sólida formação em matemática, estatística e finanças • Aproxima-se cada vez do centro decisório das empresas • Raciocínio lógico apurado • Oportunidades de crescimento profissional • Alta demanda X poucos profissionais Operação Gestão do Passivo PROCURA-SE

4. O que fazem • Mensuram e administram riscos de eventos futuros e incertos • Calculam as reservas necessárias para honrar compromissos futuros • Desenvolvem novos produtos • Estudos técnicos e avaliações atuariais • Utilizam métodos matemáticos e estatísticos para estimar/prever ocorrências futuras • Participam de definições do planejamento estratégico das empresas Operação Gestão do Passivo

5. O que o destaca • Domínio do Excel • Domínio de Pacotes Estatísticos • Inglês Fluente • Desenvoltura e flexibilidade • Pro atividade • Legislação da área específica • Capacidade de tomar decisões Operação Gestão do Passivo

6. Onde atuam • Fundos de Pensão • Instituições Financeiras • Companhias de Seguros/Capitalização/Previdência • Empresas de Assessoria e Consultoria • Órgãos de Fiscalização • Perícia Técnica-Atuarial • Auditoria Atuarial • Operadoras de Saúde • Universidades • Gestão de Riscos Operação Gestão do Passivo

7. Ciclos da Vida Operação Gestão do Passivo Dependência Financeira

8. Ciclos da Vida Operação Gestão do Passivo Independência Financeira Dependência Financeira

9. Ciclos da Vida ? Operação Gestão do Passivo Independência Financeira Dependência Financeira

10. Ciclos da Vida Depende do que você fizer hoje Operação Gestão do Passivo Independência Financeira Dependência Financeira

11. Reserva Previdenciária • Objetivos • Complementar a renda de aposentadoria • Proteção em caso de eventos inesperados • Formação • Contribuições ao longo da vida, enquanto ativo • Desafios • Saber o quanto contribuir para garantir a qualidade de vida desejada • Aumento da longevidade da população • Como enfrentar eventos inesperados • Como a reserva será formada Operação Gestão do Passivo

12. Operação Gestão do Passivo Formação da Reserva Previdenciária ADESÃO RENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA

13. Formação da Reserva Previdenciária Operação Gestão do Passivo Formação da Reserva Previdenciária ADESÃO RENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA

16. Operação Gestão do Passivo Formação da Reserva Previdenciária ADESÃO RENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA

17. Operação Gestão do Passivo Formação da Reserva Previdenciária ADESÃO RENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA

18. Operação Gestão do Passivo Formação da Reserva Previdenciária ADESÃO RENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA

19. Operação Gestão do Passivo Formação da Reserva Previdenciária ADESÃO RENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA

20. Operação Gestão do Passivo Formação da Reserva Previdenciária ADESÃO RENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA

21. Como chegar lá ? Programas de Preparação para Aposentadoria Operação Gestão do Passivo Reserva Previdenciária Recebimento

22. Como chegar lá ? Programas de Preparação para Aposentadoria Operação Gestão do Passivo Reserva Previdenciária Recebimento da Renda

23. Estrutura Previdenciária Brasileira • Entidades Entidades • fechadas abertas Operação Gestão do Passivo

24. Entidades Fechadas • Planos Patrocinados • Planos Instituídos • Oferecidos a funcionários de uma empresa ou grupo de empresas • Empregador pode colaborar para formação da Reserva • Planos nas modalidades de Benefício Definido, Contribuição Definida ou Contribuição Variável Operação Gestão do Passivo • Oferecidos a associados de determinada categoria ou classe profissional ( Ex : OAB ) • Atrativo para profissionais autônomos • Planos nas modalidades de Contribuição Definida

25. Ou seja, Fundos de Pensão ... • São poderosas ferramentas para retenção de talentos nas empresas • Amenizam a queda brusca de rendimentos na aposentadoria • Legislação em constante evolução • Melhores práticas de gestão devido aprimoramento do setor • Oferecem proteção contra os 3 riscos sociais : Morte prematura, Invalidez e Sobrevivência • Poucos profissionais qualificados = Oportunidade Operação Gestão do Passivo

26. Desafios para os Atuários • Risco da Longevidade X Pagamento de Benefícios • Quanto maior a expectativa de vida dos participantes, maior será a obrigação do plano para honrar o compromisso assumido com o pagamento dos benefícios de aposentadoria. • Projeções com tábuas de mortalidade geracionais • Encontrar investimentos rentáveis em outros mercados e manter o Equilíbrio atuarial (Cenário atual de redução de juros ) • Mudanças de comportamento da sociedade • Promover a Educação Financeira e Previdenciária • Ter visão mais estratégica, focada em resultado Operação Gestão do Passivo

27. Os novos profissionais Jovens que nasceram a partir de 1983 têm revolucionado o mercado de trabalho Pela primeira vez as empresas estão lidando com diferenças de mais de 30 anos de idade e esta diferença vai crescer ainda mais ... Operação Gestão do Passivo

28. Gerações de Profissionais Baby Boomers Geração X Geração Y Após II Guerra Mundial Nascidos entre os anos 40 e 60 Lema : “Paz e amor” Nascidos entre os anos 60 e 80 Viram o surgimento das grandes tecnologias Nascidos a partir de 1983 A mais nova geração presente no cenário organizacional

29. Geração Y

30. Geração Y - Objetivo

31. Geração Y - Características • Preparados para superar desafios • Aprendem rapidamente • Tem pressa de construir uma carreira • Valorizam a empregabilidade • Acreditam no futuro • Criativos e inovadores e com espírito de equipe • Comprometimento para atingir os objetivos • Respeitam o meio ambiente • Poder coletivo • Equilíbrio entre o trabalho e a vida pessoal • Dispostos a correr riscos

32. Muito Obrigada ! • Contato : rvolpi@mongeralaegon.com.br Operação Gestão do Passivo