ОАО «Российский банк развития» (ОАО «МСП Банк»)

1. ОАО «Российский банк развития»(ОАО «МСП Банк») Взаимодействие банков и институтов развития: проблемы и перспективы развития Июль 2011

2. Открытое акционерное общество «Российский банк развития» (ОАО «РосБР») • ОАО «РосБР» -100% дочерний банк государственной корпорацииВнешэкономбанк». • Основное направление деятельности – реализация государственнойПрограммы финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП) в России. • Особая роль Программы: • cодействие развитию сектора МСП как основы устойчивого экономического развития России; • cпециальное финансирование – выделение средств из Фонда национального благосостояния. • Целевой характер: • Отраслевые приоритеты: неторговый сектор, инновации; • Доступность: % ставка на нижней границе рынка; • Долгосрочность: до 7 лет. • Региональный охват МСП:вся территория Российской Федерации. • Информационная и образовательная поддержка.

3. Система реализации Программы ВЭБ Взнос в Уставный капитал 10 млрд. рублей Субординированный кредит 9 млрд. рублей Выделение средств из Фонда Национального Благосостояния 30 млрд. рублей 81 субъект РФ из 83 ОАО «РосБР» Фонд прямых инвестиций «МИР» ОАО «РосБР Лизинг» Банки-партнеры Организации инфраструктуры Субъекты МСП Субъекты МСП Субъекты МСП Субъекты МСП >130 млрд.рублей - отсутствие конкуренции с др.банками > 31тыс.субъектов МСП - собственные средства партнеров

4. Показатели поддержки МСП в рамках Программы ОАО «РосБР» (на 01.06.2011) Общее количество прокредитованных субъектов МСП по Программе Объем поддержки субъектов МСП в рамках Программы, млн. руб. около 31 тыс. Количество партнеров (банки и организации инфраструктуры) 307 Средневзвешенная ставка по Программе «Рефинансирование» 192 (31) Количество (в том числе по Программе «Финансирование для инноваций и модернизации) 12,4% Объем договоров, млрд.рублей (в том числе по Программе «Финансирование для инноваций и модернизации) 106 (9,3) Средневзвешенная ставка по Программе «ФИМ» 16 794 Заключено договоров с субъектами МСП 4 10,2%

5. Продукты, реализуемые через банки-партнеры • Ставки: от 1/2 ставки рефинансирования до 8% годовых • Сроки: от 1 до 7 лет • Преимущества: • Многообразие кредитных продуктов • Возможность выбора банка «Рефинансирование» ставка: 8,5%, срок: 1-3 лет Максимально расширенный перечень целей кредитования Цели: приобретение, ремонт, модернизация основных средств, создание материально-технической базы нового предприятия, расширение действующего производства, внедрение новых технологий, развитие научно-технической и инновационной деятельности, развитие экспортных операций и импортозамещения «Инвестирование» ставка: 7,5%, срок: 1-5 лет Рефинансирование Продукт «Рефинансирование- Регион» ставка: 6%, срок: 1-3 лет Максимально расширенный перечень целей кредитования Регионы, в которых возможно финансирование: Республики Калмыкия, Тыва, Дагестан, Ингушетия, Северная Осетия – Алания, Карелия, Мордовия, Хакасия и Адыгея, Ненецкий и Чукотский автономные округа, Чеченская, Кабардино-Балкарская, Карачаево-Черкесская Республики, Псковская, Магаданская, Амурская, Сахалинская области, Еврейская АО, Ставропольский и Забайкальский край. «МФО-БАНК» ставка: 8,75%, срок: до 3 лет Для банков, предоставляющих микрокредиты до 1 млн. рублей «Финансирование для инновацийи модернизации» ½-¾ ставки рефинансирования Банка России, срок: 1-7 лет Цели: разработка, адаптация и внедрение инноваций или модернизация действующего производства ФИМ 5

6. Программа «Финансирование для инноваций и модернизации» Запуск в производство и внедрение инноваций Модернизация производства Энергоэффективные проекты • Максимальный вклад ОАО «РосБР» в проект – до 150 млн.рублей • (на одного заемщика – МСП); • Срок действия кредитного договора – до 7 лет; • Размер процентной ставки для Банка-партнера: льготный (в настоящее время от ¾ • до ½ (для инновационных проектов) ставки рефинансирования банка России) Фонд прямых инвестиций «МИР»

7. Направления СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ Основы программы «Рефинансирование»  Региональные лимиты  Рефинансирование  Стандарты кредитования МСП Отменить Анкету нельзя – источник информации о банке из «первых рук» Анкета • Упростили анкету, сократили в 2 раза • Сложно заполнять Отменить отчетность нельзя – использование государственных средств – эффективность; работа «на доверии» • Унификация форм • Автоматизация Отчетность • Различные форм • Сложная структура информации • Сложности со сбором информации • Для партнеров: кредитные линии, для субъектов МСП – кредитные линии с лимитом задолженности, овердрафты • Издержки по участию в программе – новые типовые формы и даже регламенты • Сложные договоры В ряде случаев требования к договорам обусловлены защитой возвратности гос. средств в случае дефолта • Совершенствование продуктов • Возможность работать с уведомлениями • Новые формы договоров Условия кредитования Целевое использование • Совершенствование продуктов • Рекомендации по проверке целевого использования • Возможность рефинансирования • Много ограничений – сложности с доказательством Отменить контроль целевого использования нельзя – целевая программа Разделение рисков • Новые продукты • Гарантии за субъектов МСП или иные способы разделения рисков

8. Направления РАЗВИТИЯ Ближайшие планы «Соинвестирование» Кредитование инвестиционных проектов субъектов МСП с привлечением собственных средств банка-партнера Кредитование субъектов МСП, осуществляющих свою деятельность в монопрофильных населенных пунктах – по перечню Минрегион России «Моногород» «Внешнеторговое сотрудничество» Кредитование российских субъектов МСП – покупателей по импортным контрактам с поставщиками страны-партнера ОАО «РосБР» по внешнеторговому сотрудничеству В перспективе оценка возможности финансирования на выкуп недвижимости, исполнение госзаказа ПРИОРИТЕТ – ИННОВАЦИИ И МОДЕРНИЗАЦИЯ Фонд прямых инвестиций МИР Поддержка энергоэффективных проектов МСП Стимулирование спроса на продукцию МСП ИНСТРУМЕНТАРИЙ 8 • Калькулятор энергоэффективности • Калькулятор модернизационных проектов • Аналитика

9. Спасибо за внимание! более подробно о Программе ОАО «РосБР» можно узнать на нашем сайте www.rosbr.ru 9