Малый и средний бизнес. Потенциал и пути его реализации.

1. Малый и средний бизнес. Потенциал и пути его реализации. Докладчик: Исхаков А.Ю. Исполнительный директор, управляющий Филиалом ОАО «УРАЛСИБ» в г.Уфа

2. Взгляд на российский малый и средний бизнес в сопоставлении со сложившейся мировой практикой Занятость в сфере МСП Правительством РФ поставлена задача к 2020 году как минимум удвоить долю субъектов МСП, вплотную приблизившись к уровню ведущих стран: • вклад МСП в общей численности занятых должен составить 50-60%, • при этом вклад МСП в ВВП страны должен достигнуть 40-50%. Доля МСП в ВВП в сравнении для разных стран. Источник: Минэконом развития России, Deloitte, июль, 2013 г.

3. Совокупная выручка банков в сегменте МСБ превышает 120 млрд руб. ипо темпам роста в 2012—2018 гг. должна опередить весь рыноккорпоративного и инвестиционного банковского обслуживания Структура рынка по продуктам, корпоративныйсегмент и МСБ (выручка от услуг юр.лицам, млрд руб.) Структура рынка по сегментам, корпоративныйсегмент и МСБ (выручка от услуг юр.лицам, млрд руб.) • Высокие темпы роста, особенно в сегменте малыхкорпоративных клиентов, МСБ и микросегменте вследствие растущего использования банковских продуктов • Организации мегасегмента занимают системообразующееположение в экономике, однако в относительном выражениименьше пользуются услугами банков, поскольку имеютоткрытый доступ на рынки капитала • Доля рынка, приходящаяся на более сложные продукты(лизинг, факторинг, проектное финансирование) растет помере увеличения финансовой грамотности и усложненияпотребностей клиентов Источник: ЦБ РФ, РА «Эксперт», Orbis, Росстат, ARG, анализ Oliver Wyman Примечания. 1. Пороговые значения выручки по сегментам: мега — > 10 млрд руб., крупные (корп.) — 5—10 млрд руб.,средние (корп.) — 1—5 млрд руб., малые (корп.) — 300 млн — 1 млрд руб., МСБ — 60—300 млн руб., микро — < 60 млн руб.

4. Выручка банков в сегменте МСБ сосредоточена в нескольких отраслях Структура кредитования по сегментам и отраслям, корпоративный сегменти МСБ (оценка),руб. КЛАССИФИКАЦИЯ ОТРАСЛЕЙ(ВЫРУЧКА ПО МСФО)

5. Банк УРАЛСИБ Для работы с сегментом МСБ необходимы СТАНДАРТЫ – типовые решения, которые, во-первых, заинтересуют клиента, во-вторых, не будут высокорискованными для банков. 2010 год 2003 год 2007 год 2012 год и по н.вр. 4 1 2 3 • Соглашение между ОАО «УРАЛСИБ» и Европейским Банком Реконструкции и Развития по программе поддержки малого бизнеса в России • Внедрение программы кредитования малого бизнеса • Пересмотр стандартов кредитования МБ • Привлечение более крупных клиентов малого бизнеса • Пересмотр стандартов кредитования МБ • Разработка и внедрение развернутой линейки кредитных продуктов для МСБ • Пересмотр стандартов кредитования МСБ • Пересмотр стандартов обслуживания МСБ в целом • Расширение критериев внутренней сегментации • Доработка и совершенствование продуктовой линейки для МСБ

6. Ориентированные на внутренний потенциал Внешние, ориентированные на потенциал клиента Сегментация: более глубокое пониманиепотребностей клиентаПринципиально новая концепциясегментирования клиентов, основаннаяна ценности клиента и использованииразличных источников данных,в частности, результатов анализабольших данных Продукты: разработкас учетом потребностей клиентаРазные подходы к продажам иценообразованию (стандартные vs.индивидуализированные) в зависимостиот ценности клиента Выделяйся! Концепция обслуживания / подход с использованием нескольких каналов: многоуровневая системаобслуживания клиентовДифференцированная концепцияобслуживания с использованиемэлектронных и традиционных каналовучетом ценности клиента, в целяхоптимизации затрат на обслуживание Операционная эффективность: совершенствование операционной моделии платформы обслуживанияСтруктурная трансформация операционноймодели и технологической инфраструктурыс учетом требований сегмента МСБ Для решения возникающих проблем Банк УРАЛСИБ выбрал для себя 4 ключевых направления развития

7. Семинары «Дни открытых идей» для малого бизнеса Формат мероприятия Бесплатные семинары «Дни открытых идей» для предпринимателей • Цели мероприятия • Развитие предприятий малого бизнеса региона, создание условий для расширения предпринимательской деятельности • Повышение финансовой грамотности предпринимателей, развитие навыков и компетенций, необходимых для укрепления собственного дела. • Позиционирование Банка как «дружественного малому бизнесу»: формирование среди клиентов ЦКС МлБ образа УРАЛСИБа - консультанта, эксперта, помощника • Формирование потенциального спроса на продукты для ЦКС малый бизнес • Программа мероприятия: • Презентация всех финансовых продуктов Банка. Акционные скидки. Пакетные предложения • Выступление Партнеров и представителей местных администраций • Телемост с площадки РИА-Новости из Москвы с Натальей Ларионовой, Директором Департамента развития малого и среднего предпринимательства Минэкономразвития России: «Программа государственной поддержки малого бизнеса: новые возможности» • Трансляция с возможностью интерактивного общения (2012 год – 2013г) • Видеообращение Натальи Ларионовой – Директора Департамента развития малого и среднего предпринимательства Министерства экономического развития России на тему «Актуальные программы государственной поддержки малого бизнеса». (2013г) • Мастер-классы, для повышение управленческих и менеджерских компетенции предпринимателей

8. Показатели эффективности рекламной кампании «Дни открытых идей» 2011-2013гг. Количество городов проведения семинаров «Дни открытых идей» Количество участников семинаров* (предпринимателей) 2011 год 2012 год 2013 год 2011 год 2012 год 2013 год Объем выданных кредитов за период акции, млн. руб. Количество открытых расчетных счетов по сертификатам, шт. 2011 год 2012 год 2013 год 2011 год 2012 год 2013 год Масштаб акции растет. Финансовые показатели улучшаются. * На данном графике указывается количество участников федеральной рекламной кампании «Дни открытых идей». Общее количество участников, включая региональные мероприятия, аналогичные РК «Дни открытых идей» составляет 6050 человек.

9. Региональные мероприятия на территории р.Башкортостан по повышению финансовой грамотности субъектов МСБ 2013 год, 180 мероприятий: 16 января – «Эффективный переговорщик» 13 февраля – «Тайм менеджмент или как эффективно управлять временем» 13 марта – «Бренд по имени Я» 15 мая – «Эффективное управление персоналом» 19 июня – «Налогообложение субъектов малого предпринимательства в РФ» 17 июля – «Интернет-продажи для малого бизнеса» 14 августа – «Источники финансирования малого бизнеса: особенности и выбор» 18 сентября – «Управленческая отчетность малого бизнеса как инструмент эффективного управления» 20 ноября – «Реклама – роскошь или средство увеличения продаж?» 18 декабря – «Кредит по двум документам? Мифы или реальность» Итого за 2013 год семинары посетило 1 712 представителей МБ 2014 год, 90 мероприятий: 15 января – «100 секретов успешного сайта» 12 февраля – Круглый стол совместно с представителями ИФНС по вопросам налогообложения малого бизнеса 19 марта – «Эффективный переговорщик. Успех в переговорах любой сложности» 16 апреля – «Как удержать персонал без денег. Мотивация: взгляд руководителя» 14 мая – «Управленческий учет в малом бизнесе» … Итого с начала 2014 год семинары посетило более 800 представителей МБ.

10. Портрет среднего собственника бизнеса - «мужчина после 40, женат, с высшим образованием в сфере экономики и финансов, больше «рыночным посредником», чем «создателем добавленной стоимости» Актуальная тема гос.поддержки развития предпринимательства в России Необходимо воспитание нового поколения предпринимателей России путем внедрения теоретических и практическихкурсов и тренингов в школах, а также в средних и высших учебных заведениях независимо от выбранной специальности Высокая адаптация к переменам, мобильность и инициативность Развитие экономического мышления, знание фин.анализа Творческое мышление, созидательная активность Организационные навыки, ответственность за результат Оценка риска, готовность на риск, принятие взвешенных рисков