Алберт В . Де Леон , Эскв ., юрист – финансовые учреждения

1. Добровольческий корпус по оказанию финансовых услуг Противодействие отмыванию денег и финансированию и распространению терроризма: Рекомендации FATF Алберт В. ДеЛеон, Эскв., юрист – финансовые учреждения Рикардо Лейва, Эскв., Руководитель по комплаенс и операционной деятельности Добровольческий корпус по оказанию финансовых услуг Москва/ Санкт-Петербург, Россия Май 2012 г.

2. Межправительственная комиссия по финансовому мониторингу :Что это такое? Межправительственная комиссия по финансовому мониторингу (FATF) – это межправительственный орган, созданный в 1989 году министрами стран-членов (в настоящее время их больше 180), обязавшихся выполнять Рекомендации через глобальную сеть членов Региональных органов уровня ФАТФ (FSRB)и FATF. • Задачи: установление стандартов и содействие эффективной реализации юридических, регуляторных и операционных мер по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и другим угрозам целостности международной финансовой системы.  • FATF является «органом принятия решений», работающим с целью генерирования необходимой политической воли для реализации национальных законодательных и регуляторных реформ в этих областях. www.fatf-gafi.org

3. Межправительственная комиссия по финансовому мониторингу – Почему? Отмывание денег, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения представляют собой серьезные угрозы для безопасности и целостности финансовой системы. Стандарты FATF были пересмотрены с целью укрепления глобальных мер по обеспечению безопасности и дальнейшей защиты целостности финансовой системы путем обеспечения государств более мощными средствами борьбы с финансовыми преступлениями. Одновременно эти новые стандарты будут применяться к новым приоритетным областям, таким как коррупция и финансовые преступления.

4. Рекомендации FATF Целью пересмотра Рекомендаций является достижение равновесия : • А именно, укрепление областей более высокого риска или областей, где реализация рекомендаций могла бы быть улучшена за счет расширения , с целью борьбы с новыми угрозами, такими как финансирование распространения оружия массового уничтожения, повышение прозрачности и ужесточения противодействия коррупции. • Более качественное определение целей – больше гибкости для упрощенных мер, применяемых к областям низкого риска. Этот подход, основанный на риске позволит финансовым учреждениям и другим специализированным секторам применять свои ресурсы в областях более высокого риска. • Рекомендации FATF являются основой, на которой все страны должны иметь общую цель противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и его распространению. Всем странам предлагается эффективно реализовывать эти меры в своих национальных системах.

5. Рекомендации FATF - 40 A – ПОЛИТИКИ ПО ПОД/ ФТ И КООРДИНАЦИЯ 1  -  Оценка рисков и применение подхода, основанного на риске 2  -  Национальное сотрудничество и координация B – ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ И КОНФИСКАЦИЯ 3  -  Отмывание денег, как правонарушение 4  -  Конфискация и временные меры C – ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА И ЕГО РАСПРОСТРАНЕНИЯ 5  -  Финансирование терроризма, как правонарушение 6  -  Целевые финансовые санкции, связанные с терроризмом и финансированием терроризма 7  -  Целевые финансовые санкции, связанные с распространением ядерных материалов 8  -  Некоммерческие организации D – ПРЕВЕНТИВНЫЕ МЕРЫ 9  -  Законы о банковской тайне • Обследование клиента и учет 10  -  Обследование клиента 11  -   Учет

6. Рекомендации FATF – 40 • Дополнительные меры для определенных клиентов и действий 12  -  Политически значимые лица 13  -  Корреспондентские банковские отношения 14  -  Услуги по переводу денежных средств и ценностей 15  -  Новые технологии 16  -  Электронные переводы • Зависимость, механизмы контроля и финансовые группы 17  -  Зависимость от третьих сторон 18  -  Механизмы внутреннего контроля , зарубежные филиалы и дочерние компании 19  -  Высокорискованные страны • Отчетность по подозрительным операциям 20  -  Отчетность по подозрительным операциям 21  -  Разглашение частной информации и конфиденциальность • Уполномоченные нефинансовые компании и предприниматели(DNFBPs) 22  -  DNFBPs: обследование клиента 23  -  DNFBPs: другие меры

7. Рекомендации FATF – 40 E – ПРОЗРАЧНОСТЬ И БЕНЕФИЦИАРНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ОБРАЗОВАНИЙ 24  -  Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц 25  -   Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований F – ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КОМПЕТЕНТНЫХ ОРГАНОВ И ДРУГИЕ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ МЕРЫ • Регулирование и надзор 26  -  Регулирование финансовых учреждений и надзор за их деятельностью 27  -  Права органов надзора 28  -  Регулирование и надзор DNFBPs

8. Рекомендации FATF – 40 • Операционная деятельность и правоприменительная деятельность 29  -  Службы финансовой разведки 30  -  Обязанности правоохранительных и следственных органов 31  -  Права правоохранительных и следственных органов 32  -  Перевозчики наличности • Общие требования 33  -  Статистика 34  -  Рекомендации и обратная связь • Санкции 35  -  Санкции G – МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО 36  -  Международные инструменты 37  -  Взаимная правовая помощь 38  -   Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация 39  -  Экстрадиция 40  -  Другие формы международного сотрудничества

9. FATF + 9: Специальные рекомендации по противодействию отмыванию денег (октябрь 2001 г.) Цель: установить меры по борьбе с финансированием террористических актов и организаций. Каждая страна должна: • Применять Международную конвенцию ООН 1999 года по пресечению финансирования терроризма • Объявить вне закона финансирование терроризма, террористических актов и организаций, как предикативные преступления • Незамедлительно принять меры для замораживания средств/ активов террористов и тех, кто финансирует терроризм и организации • Принять меры, позволяющие компетентным органам изымать и конфисковывать имущество, полученное в связи с терроризмом

10. Специальные рекомендации по противодействию отмыванию денег,(продолжение) • Помогать другим странам в связи с уголовными, гражданско-правовыми и административными расследованиями, связанными с финансированием терроризма (акты и организации) • Обеспечить наличие лицензии/ регистрации у физических/ юридических лиц, включая агентов, предоставляющих услуги по переводу денежных средств/ ценностей, включая перевод через неформальную систему/ сеть перевода денег/ ценностей, и выполнение ими Рекомендаций FATF, применимых к финансовым учреждениям (банковским и небанковским) • Требовать от финансовых учреждений, включая организации по переводу средств, указания достоверной и значимой информации об инициаторе (например, имя, адрес и номер счета) по всем переводам средств и связанным с ними сообщениями.

11. Специальные рекомендации по противодействию отмыванию денег,(продолжение) • Проверить адекватность своих законов, относящихся к организациям, которые могут быть использованы для финансирования терроризма, например некоммерческие организации • Установить меры для выявления физической транспортировки валюты через границу и оборотных документов на предъявителя, включая декларацию и другие обязательства по раскрытию информации.