Митрофанова Елена Валерьевна – начальник управления проектного менеджмента ООО «ЛВО»

1. Решение для централизованного поиска клиентов банка и сведений о них в информационных системах для автоматического формирования ответов на запросы уполномоченных органов Централизация процессов обработки запросов уполномоченныхорганов Митрофанова Елена Валерьевна – начальник управления проектного менеджмента ООО «ЛВО» mitrofanova_e@lwo.by

2. Требования к функциональному комплексу (ФК) «Работа с запросами уполномоченных органов» обусловлены статьей 121 Банковского кодекса Республики Беларусь, в соответствии с которой банки обязаны предоставлять сведения о счетах и вкладах (депозитах), в том числе о наличии счета в банке, его владельце, номере и других реквизитах счета, размере средств, находящихся на счетах и во вкладах (депозитах), а равно сведения о конкретных сделках, об операциях без открытия счета, операциях по счетам и вкладам (депозитам), а также об имуществе, находящемся на хранении в банке, в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь. Сведения, составляющие банковскую тайну, представляются банком на основании письменного запроса уполномоченного должностного лица государственного органа.

3. Архитектура и схема взаимодействия ФК с информационными системами банка Функциональный комплекс - состоит из следующих основныхпрограммных элементов: • Клиентское приложение • Сервер приложений • Сервер базы запросов - являетсяцентрализованным решением, основанным на использовании IFX- стандарта для сбора информации из баз данных автономных информационных систем в базу запросов

4. Функциональные возможности • возможность ввода и сохранения в базе запросов реквизитов запроса

5. Функциональные возможности • возможность ввода сведений из полученного запроса для поиска в информационных системах банка и сохранения в базе запросов собственно физических, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и их признаков - сохраняются сведения как о найденных, так и об отсутствующих в информационных системах банка физических лицах, организациях, индивидуальных предпринимателях

6. Функциональные возможности • возможность поиска и сохранения в базе запросов сведений о счетах, картотеке, кредитах, поручителях по кредитам, переводах, заявках на получение кредитов, по которым был получен отказ, депозитарных ячейках клиентов банка физических, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в зависимости от характера запроса

7. Функциональные возможности • возможностьполучения сведений по каждому физическому, юридическому лицу и индивидуальному предпринимателю, в отношении которых получен запрос

8. Функциональные возможности • возможность получения выписок по счетам физических, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

9. Функциональные возможности • возможность сквозной регистрации ответов с автоматическим присвоением номеров

10. Функциональные возможности • возможность формирования ответа на запрос с использованием типовых настраиваемых шаблонов ответов по разным категориям запрашиваемых сведений

11. Функциональные возможности • возможность вывода ответа на печать на фирменном бланке

12. Функциональные возможности • возможность различных видов отбора запросов, ответов, поиска конкретных физических, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в базе запросов

13. Функциональные возможности • возможность редактирования и сохранения в rtf- файле ответа на запрос, сохранения файла ответа в базе запросов с многократной перезаписью

14. Функциональные возможности • возможность просмотра файлов ответов сохраненных в базе запросов

15. Функциональныевозможности • если физические лица или организации не найдены в информационных системах банка, в ответе автоматически формируется сообщение об отсутствии запрашиваемой информации в отношении указанных лиц/ организаций

16. Функциональныевозможности • возможность анализа результатов работы подразделения банка, отвечающего за работу с запросами уполномоченных органов (ежедневно, ежемесячно, в разрезе сотрудников)

17. Анализ результатов внедрения • Внедрение ФК в ОАО «Белинвестбанк» позволило добиться значительного ускорения исполнения запросов уполномоченных органов за счет: • централизации, автоматизации и оптимизации процессов поиска сведений для подготовки ответов на запросы уполномоченных органов, • формирования ответов на базе универсальных настраиваемых шаблонов, покрывающих практически все виды запросов, • реализации механизма централизованного получения выписок по счетам, • минимизации времени отсечения лиц/ организаций, не являющихся клиентами банка, т.к. клиентамибанка являются не более 25% физических лиц, в отношении которых получены запросы и не более 50% юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ФК обеспечивает обработку порядка 90% поступающих в банк запросов уполномоченных органов с автоматическим формированием ответа.

18. Спасибо за внимание! С уважением, Митрофанова Елена Валерьевна – начальник управления проектного менеджмента ООО «ЛВО» mitrofanova_e@lwo.by +375296590344 8(017)268-73-73