我国民营经济问题研究

1. 我国民营经济问题研究 中央党校经济学部 曹立 博士

2. 三个问题 • 民营经济的基本内涵及时空定位 • 现阶段我国民营经济发展面临的突出矛盾 • 大力发展民营经济亟待解决的问题

3. 一、民营经济的基本内涵及时空定位 （一）民营经济的基本内涵 • 民营经济是指除了国有国营以外的所有的所有制形式和经营方式的总称，也就是非国有国营经济。 • 民营经济的范围很广，涵盖了所有制结构“主体”（公有制）中的大部分和“非主体”（非公有制）部分的全部。 • 民营经济不等于私营经济。

4. 有计划 商品经济 传统计 划经济 社会主义 市场经济 所有制结构 多元化实现 形式多样化 单一公 有制度 公有为主 非公为辅 经济体制改革的两条主线 市场引入： 制度创新：

5. 民营经济发展的四次推动 • 十二大（1982年）第一次提出了个体经济是公有制经济的必要的、有益的补充。 • 十四大（1992年）确立了社会主义市场经济体制改革的目标，进一步提出了多种经济成分共同发展。 • 十五大（1997年）把个体私营经济列入了社会主义基本经济制度。 • 十六大以来（2003年以来）提出了“两个毫不动摇”，“完善保护私人财产的法律制度 ”。国务院制定了非公经济36条。2007年10月1日颁布实施《物权法》。

6. 结论：民营经济与经济体制改革密切相关 • 必然性: 民营经济是市场化改革的必然结果 • 现实性: 民营经济为市场经济发展提供了广阔的空间 • 实践性: 民营经济成为衡量市场化改革的重要指标

7. （二）中国民营经济发展的时空定位 1、时间定位：不仅存在于社会主义初级阶 段，而且贯穿于社会主义建设的全过程。 2、空间定位：除了必须由国有国营的领域 和产业外的所有领域和产业。

8. （三）发展民营经济的现实意义 ⒈ 社会主义市场经济的体制基础 ⒉ 国有企业制度创新的重要参与者 ⒊ 吸纳劳动力就业的主渠道 ⒋ 劳动人民走向共同富裕的重要途径

9. 资料一： 2006年民营经济发展状况 • 民营经济占GDP比重为65%。占经济增量的70——80%。 • 民营经济在二、三产业就业比重84.1%，民营经济就业占全国城镇就业比重的75.8%；吸纳国企下岗职工的70%。 • 登记注册的私营企业是494.7万户，占全国企业总数的57.4%。民营经济的固定资产投资总额为48260亿元，占全国城镇固定资产投资总额的比重为51.6%。 • 民营企业实施光彩项目15429个，投入资金1247多亿元，带动脱贫人数769.8万人，安排就业479万人；捐赠财物金额为170亿元。

10. 资料二：（北京大学民营经济研究院推选）2006年民营经济十大新闻事件资料二：（北京大学民营经济研究院推选）2006年民营经济十大新闻事件 （1）《成品油市场管理办法》和《原油市场管理办法》出台，非公企业获准进入石油行业。 （2）首条民营企业绝对控股的铁路诞生。国有罗定铁路产权的成功转让，我国民营企业首次全资收购国有铁路公司的100％股权。 （3）首张民营企业专属信用卡“万向龙卡”面世。“万向龙卡”是中国建设银行为浙江省最大的民营企业、明星企业万向集团量身打造的专属信用卡。

11. （4）首家民营飞机装备制造企业诞生。上海组建了一家民营飞机装备制造企业——上海上飞飞机装备制造有限公司(简称上飞)，在国有企业“一统天下”的飞机装备制造领域，首次出现了民营企业的“身影”。（4）首家民营飞机装备制造企业诞生。上海组建了一家民营飞机装备制造企业——上海上飞飞机装备制造有限公司(简称上飞)，在国有企业“一统天下”的飞机装备制造领域，首次出现了民营企业的“身影”。 （5）首例民企收购外资控股上市公司出笼。国内民营企业向外资收购国内上市公司控股权。 （6）首例民营企业反垄断案开庭——东进公司起诉IT业巨头英特尔司非法垄断技术案。本案被视为国内首个反垄断案，此案正处于《反垄断法》将要出台的前夕，正在成长中的中国企业已经开始对跨国公司的垄断行为进行反击。

12. （7）首家民营企业打破非贸易壁垒，与美国Zippo公司就“337调查”达成和解。由美国Zippo公司提起的“中美打火机337商业调查”诉讼，以温州恒星烟具公司和ZIPPO达成和解而告一段落。这也是迄今为止“337调查”中唯一和解的案例。（7）首家民营企业打破非贸易壁垒，与美国Zippo公司就“337调查”达成和解。由美国Zippo公司提起的“中美打火机337商业调查”诉讼，以温州恒星烟具公司和ZIPPO达成和解而告一段落。这也是迄今为止“337调查”中唯一和解的案例。 （8）苏泊尔与法国SEB集团并购引发民企第二代发展方式争论。法国SEB集团签署战略投资框架协议，后者将耗资23.72亿元人民币，以每股18元的价格收购苏泊尔最多61％的股权，也就是SEB由此将获得对苏泊尔集团的控股权。苏泊尔并购案遭到了来自同行企业的强烈反对，认为并购必将导致垄断。企业的第二代选择何种方式继续发展也成了企业家将面临的问题，是否选择股权转让寻求新的发展将是诸多民企要面临的挑战。

13. （9）中小企业发展“两极分化”现象严重，民企发展壮大挑战依然严峻。企业的“两极分化”现象不得不引起实现民营经济长远发展的深思，随着中小企业不断发展，随着国际贸易壁垒的增多，改变落后的企业制度、传统管理模式和低层次服务方式，注重品牌建设和新品研发能力建设，将变得越来越重要，这已经成为考验我国民营企业生存发展壮大的严峻课题。（9）中小企业发展“两极分化”现象严重，民企发展壮大挑战依然严峻。企业的“两极分化”现象不得不引起实现民营经济长远发展的深思，随着中小企业不断发展，随着国际贸易壁垒的增多，改变落后的企业制度、传统管理模式和低层次服务方式，注重品牌建设和新品研发能力建设，将变得越来越重要，这已经成为考验我国民营企业生存发展壮大的严峻课题。

14. （10）中小企业获公共财政重点支持。在“十一五”规划期间，中央财政将加重公共财政支持在中小企业发展中的比例。国家财政支持将着力于中小企业技术创新、与大企业配套协作和开拓国家市场三个方面。目前国家已经增设了中小企业创新基金、中小企业发展专项资金、中小企业服务体系专项补助资金等政策性资金并将进一步加强。

15. 二、现阶段我国民营经济发展 面临的突出矛盾 （一）民营经济健康成长与制度环境的矛盾 （二）民营投资领域的拓展与产业进入壁垒的矛盾 （三）民营经济的快速发展与融资困难的矛盾 （四）企业规模扩大与自身管理制度的矛盾

16. （一）民营经济健康成长与制度环境的矛盾 制度约束：体制不公给民营经济带来危机 • 制度傲慢与制度偏见造成了体制的不公正性 • 体制的不公正性造成了民营经济的脆弱性

17. 民营企业的“红与黑” 非制度约束：软因素制约民营经济发展 • 剥削论 • 有罪推断论 • 官本位意识 • 恐私、仇富观念

18. （二）民营投资领域的拓展与产业进入 壁垒的矛盾 • 民营投资主要集中在传统制造业、建筑业、传统服务业以及高新科技产业中。而基础产业、支柱产业、具有现代意义的第三产业存在进入壁垒。 • 政府在某些国有垄断性行业设置民营企业进入壁垒。 • 政府行政审批制度为民营企业市场准入制造障碍。 • 与外资相比，民营经济遭受“低国民待遇”。我国80多个领域，外资可以进入的有60多个，民营企业却可以进入40个，不到50%。

19. （三）民营经济的快速发展与融资困难的矛盾 • 据统计，目前我国民营企业自我融资为90.5%，贷款仅为4%，非金融机构为2.6%，其他渠道为2.9%。资金短缺是民营经济发展的一个“死穴”。 • 间接融资：据调查，我国民营企业贷款要求的满足率只有50%。民营企业向国有商业银行贷款感到困难的占63.3%，感到容易的有14.6%，仅有42.8%的民营企业能够从银行借到钱。在过去5年里，对私营中小企业的贷款申请的拒绝率比国有企业高出22%。

20. 后果：“穷国钱多得花不完”？ 2006年12月底，全国银行体系的存款大于贷款，人民币存款是33.54万亿元，贷款是22.53万亿元。

21. 直接融资：尽管国有上市公司的经营业绩普遍低于未上市的民营企业。2000年以来，民营企业的资本利润率在10%以上，利润增长率在20%以上。而上市公司的净资产收益率为10%以下，收益增长率在4%以下。但是，国有上市公司却占上市公司总数的80%，民营企业在上市公司中只占20%左右。直接融资：尽管国有上市公司的经营业绩普遍低于未上市的民营企业。2000年以来，民营企业的资本利润率在10%以上，利润增长率在20%以上。而上市公司的净资产收益率为10%以下，收益增长率在4%以下。但是，国有上市公司却占上市公司总数的80%，民营企业在上市公司中只占20%左右。

22. 据世界银行所属国际金融公司的一项调查，2000年以来中国非国有企业创造的新价值已占 GDP的2/3；但非国有经济只运用了资本资源的1/3；而耗用了2/3的资本资源的国有经济对GDP的贡献只占1/3。 • 一方面民营经济的资金来源非常有限；另一方面，民营经济用有限的资金创造了巨大的价值。

23. （四）民营企业规模扩大与自身管理制度的矛盾（四）民营企业规模扩大与自身管理制度的矛盾 • 多数民营企业是家族制企业，但发展到一定规模后，面临两个障碍：一是资金不足；二是企业管理人才缺乏。 • 家族企业的优势：以最小信用成本换取最大的经营收益。 • 家族企业的劣势：（1）股权结构单一，无法获得规模经济效应；（2）内部产权模糊，交易费用增加；（3）两权不分，无法建立科学的管理和决策机制；（4）缺乏管理人才。

24. 三、大力发展民营经济亟待解决的问题 （一）营造良好的制度环境 （二）构建民营经济发展的金融支持体系 （三）建立民营企业的信用体系 （四）创新民营经济自身的管理制度 （五）培育民营企业家精神

25. “闪光的语言” “要形成与社会主义初级阶段基本经济制度相适应的思想观念和创业机制，营造鼓励人们干事业、支持人们干成事业的社会氛围，放手让一切劳动、知识、技术、管理和资本的活力竞相迸发，让一切创造社会财富的源泉充分涌流，以造福于人民。” ——十六大报告

26. “坚持和完善公有制为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度，毫不动摇地巩固和发展公有制经济，毫不动摇地鼓励、支持、引导非公有制经济发展，坚持平等保护物权，形成各种所有制经济平等竞争、相互促进新格局。”“坚持和完善公有制为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度，毫不动摇地巩固和发展公有制经济，毫不动摇地鼓励、支持、引导非公有制经济发展，坚持平等保护物权，形成各种所有制经济平等竞争、相互促进新格局。” ——十七大报告

27. “推进集体企业改革，发展多种形式的集体经济、合作经济。推进公平准入，改善融资条件，破除体制障碍，促进个体、私营经济和中小企业发展。以现代产权制度为基础，发展混合所有制经济。”“推进集体企业改革，发展多种形式的集体经济、合作经济。推进公平准入，改善融资条件，破除体制障碍，促进个体、私营经济和中小企业发展。以现代产权制度为基础，发展混合所有制经济。” ——十七大报告

28. （一）营造良好的制度环境 • 建立和完善现代产权制度，保护私有产权 • 转变政府职能，减少政府审批 • 消除体制不公，打破行政垄断 • 破除原罪论，理性对待民营经济

29. 善待私有财产 重视产权保护 • 有恒产者才有恒心——中国古语 • “没有任何东西像财产所有权那样如此普遍地焕发起人类的想象力，并煽动起人类的激情 ”。 ——布莱克斯通（英）《英国法释义》 • “试想一个全部所有权都被废除的社会，农民种谷物、施肥、立吓鸟的稻草人，但谷物成熟时他的邻居却将之收割后据为己有。由于农夫既不拥有他在其上进行播种的土地，也不拥有庄稼，那他就无权对邻居的行为提出法律救济要求。在经历几次此类事件后，人们就会放弃对土地的耕种，而社会将设法寻找很少要预先投资的方法（如打猎）来维持生计。” ——波斯纳（美）《法律的经济分析》

30. （二）构建民营经济发展的金融支持体系 • 构建针对民营经济发展的直接融资和间接融资配套、正式融资与非正式融资并举的金融支持系统。 • 正式融资与非正式融资共同对社会的金融资源进行分配，在一国金融体系中起着同等重要的作用。在西方国家，非正式融资在整个金融体系中的比重约在1/3到3/4之间。 • 承认非正式融资的合法性、规范非正式融资。

31. （三）建立民营企业的信用体系 资料： 中国企业每年因为信用缺失而导致的直接和间接的经济损失高达5855亿元，相当于中国每年财政收入的37%，中国国民生产总值每年因此至少减少2个百分点。 ——资料来源：商务部中国外资企业信用体系研究课题组

32. 构建社会信用体系 • 形成以道德为支撑、产权为基础、法律为保障的社会信用制度 • 培育“诚信精神”——像欧洲人的船长精神（Captain）。 • 企业家是社会资源的组织者，财富的创造者。他们可能是诚信的最大的受益者，也可能是不讲诚信最大的受害者。 • “诚信老板”——在温州，有一批人手中持有金笔。美特斯邦威老板周成健，他的第一笔签名贷款，就从工行温州分行获得，额度是2700万元。正泰集团董事长南存辉，仅农行温州分行给他的授信额度就达两亿元。

33. “规范发展行业协会和市场中介组织， 健全社会信用体系。”(十七大) • 构建政府信用：民企取信于社会，首先要求政府取信于民企 • 加强社会信用立法和执法建设：加大惩罚力度，降低入罪门槛 • 构建和完善行业管理体系：行业自律

34. （四）创新民营经济自身的管理制度 • 家族企业的制度创新主要是指，在家族信任机制基础上实现企业经营机制的革命。 • 实现产权开放、财务开放、职务开放。 • 家族企业——家族投资企业

35. （五）培育民营企业家精神 • 企业家是创新活动的倡导者、实行者、推广者。企业家是企业的人格化。 • 企业家精神包括进取、冒险、胆识、竞争等能力；也包括创新精神、独立人格、社会责任、诚信品德在内的修养和品质。 • 提升民营经济的质量，必须提升民营企业家的素质，培育民营企业家精神。 • 民营企业家面临洗礼

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