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金融保險業之前景與 業務工作

金融保險業之前景與 業務工作. 富邦金控 / 壽險 / 產險 業務主任 簡聖祐 102 .4.8 慈濟大學. 簡聖祐 業務主任. 證照 : 壽險、產險 、 信託 、 理財規劃人員、投資型保險. 經歷 : 安泰人壽壽險顧問、教育訓練講師. 理財規劃 、 財經 、 共同基金投資專班結業. 服務項目 : 壽險 、 產險 、 理財教育、財富管理. 全美 1400 萬人失業 !. 調查顯示近五成企業願雇大陸生. ( 聯合報 99.4.28). 1 、台灣大學畢業生薪資為大陸學生的 2.6 倍. 2 、大陸一年培養 650 萬畢業生.

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金融保險業之前景與 業務工作

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Presentation Transcript

  1. 金融保險業之前景與業務工作 富邦金控/壽險/產險 業務主任 簡聖祐 102.4.8 慈濟大學

  2. 簡聖祐 業務主任 證照: 壽險、產險、信託、理財規劃人員、投資型保險 經歷:安泰人壽壽險顧問、教育訓練講師 理財規劃、財經、共同基金投資專班結業 服務項目: 壽險、產險、理財教育、財富管理

  3. 全美1400萬人失業!

  4. 調查顯示近五成企業願雇大陸生 (聯合報99.4.28) 1、台灣大學畢業生薪資為大陸學生的2.6倍 2、大陸一年培養650萬畢業生

  5. 不一定要在大城市發展….企管顧問巨擘麥肯錫報告:不一定要在大城市發展….企管顧問巨擘麥肯錫報告: • 未來10年是真正的決勝關鍵，策略建議: 講究耕耘的深度，而非廣度，愈小的城市，愈大的機會。 • 建議摸透小城市的人口組成，收入結構，及整體文化環境，建立地方性樞紐，深入了解消費者嗜好。 • 行銷大師高丁認為，企業若一味追求利潤而喪失人性與體貼，最終會失去消費者。

  6. 投入與民生社會、經濟、消費關係深入與金額大的產業投入與民生社會、經濟、消費關係深入與金額大的產業

  7. 長照的照片

  8. 經建會推估，再過十二年，台灣六十五歲以上老年人口會超越美、英。學者建議，即使未來政府開辦長期照護保險，給付範圍不可能滿足實際需求，民眾最好預作準備，必要時應投保商業長照險，以降低照顧者負擔。經建會推估，再過十二年，台灣六十五歲以上老年人口會超越美、英。學者建議，即使未來政府開辦長期照護保險，給付範圍不可能滿足實際需求，民眾最好預作準備，必要時應投保商業長照險，以降低照顧者負擔。 • 失智協會秘書長湯麗玉表示，目前台灣失智人口近廿萬人，預估民國一百四十五年將超過七十二萬人，將是繼癌症後，需耗費廣大社會資源的重大疾病。(聯合報102.4.1)

  9. 你所面對的世界….. 1、大學都在打工，畢業負債累累(蘋果99.6.28) 家庭儲蓄保險、子女教育金規劃 2.人口老化，老無所依…. 退休金規劃，儲蓄或投資，醫療保險，長期看護保險 3、股票投資不當，銀髮族賠掉退休金…. 理財規劃(儲蓄與投資) 4、單親罹癌婦，兼三份工作養活三小孩，車禍負債400萬 醫療保險、防癌保險、汽車第三任責險

  10. 成為客戶的財務醫生

  11. 富人都靠專業的技術致富 醫師、律師、會計師、工程師、專利、版稅 　成為客戶的財務醫生是永續收入 　　錢可以解決95%的問題，而你的工作就跟錢有關 平均佣收0.6%-50%的藥方，持續5年的專業服務費

  12. 你我都需要面對的人生 4.孝順父母：每人每月50005000×4人×12個月×20年＝480萬 1.房子：700萬 換算成租金大約是 1萬／月×12個月×50年＝500萬元 5.家庭開支： 30000×12個月×30年＝1080萬 2.車子：50萬 50萬×3＝150萬 6.休閒生活: 50,000×30年＝150萬 3.孩子：500萬 500×2＝1000萬 7.退休金： 30000×12個月×25年＝900萬

  13. 什 麼! 4260萬!!! 一對夫妻，兩份各6萬的月收入

  14. 新鮮人想要畢業後5年內拿到 百萬年薪，何種工作機會最大? (中央社99.4.5) 53.7% 為業務貿易類 26.3%為工程研發類 10.1%為行銷企劃類 9.9% 為資訊軟體類

  15. 什麼是業務工作?

  16. 黃維宏

  17. 業務行銷的天空 • 郭台銘與王永慶都做過業務工作…… 風吹、雨淋、日晒、跑客戶 1.專業知識、2.銷售技術、3.圓熟的待人與相處 4.廣大的人脈、5.長期永續的收入 財富、自由與寬廣的人生

  18. 一般人(90%)追求穩定的工作 穩定的工作，是否就是財務自由? 穩定的工作會失去什麼? 選擇眼前固定的薪水，或3~5年後的事業舞台?

  19. 101.3.29聯合報

  20. 我適合做業務嗎？ 一、強烈的企圖心與對成功的渴望 二、具行動力與執行力 三、能善用人脈、複製成功經驗 四、有正面思考的能力與性格

  21. 追求穩定工作的迷思….. ※一份穩定的60萬年收入，錄取率1% ※空姐錄取率亦不到2% 壽險業滿二年後年收入60萬，約50%

  22. 社會新鮮人,每月存多少錢適合? 理財大目標: 存到第一桶金100萬，要幾年? 40 27 16 8.3 每月存 2,000元, 要__年 每月存 3,000元, 要__年 每月存 5,000元, 要__年 每月存 10,000元,要__年

  23. 協助朋友月存3000元，公司發7200元津貼 7,200*3=21,600元服務津貼 7,200*5=36,000元服務津貼 協助朋友月存5,000元，公司發12000元津貼 12,000*3=36,000元服務津貼 12,000*5=60,000元服務津貼 幫助朋友們啟動儲蓄計劃，實現人生夢想 同時也成就自己的事業

  24. 金融保險業前景 • 一、市場愈來愈競爭，但觀念也愈來愈好 財富累積、生活品質要求高、人口老化 少子化、健康問題、天災人禍……. 二、整合行銷： 人身保險 + 產物保險 + 財富管理 + 關鍵銷售技術 富邦金控優勢

  25. 只要付出，你也可以做得到

  26. 黃昶鑫 • 高雄人，70年次 20歲入行， 大三 • 個性內向 原本要考和公務員 聽了一場opp後，覺得自己不是業務的料，但因為想成就自己 就進來追夢(之後才發現只要有"意願"... 其它人脈.技巧等問題都可以透過教育訓練解決) • 前八個月總收入六萬 , 但因為想升主管 所以堅持下去 ,一年後升AS 1加3，不斷做增員， 第五年去服兵役 • 因為有組織事業仍繼續，99年成立通訊處 1+50，現在1加80 • 平凡的背景，只要堅持下去一定會有高於期待的結果.............

  27. 規模宏大，財務穩健

  28. 每個人都有業務特質，只是你不知道 • 內容：大四、大三生參與教育訓練與工作體驗。 挑選3~5位花蓮學生為見習生，培養金融觀 與業務技巧 富邦與慈濟大學產學合作計劃 過程：1.公司參訪、事業說明會、業務潛能評估 2.協助考取金融專業證照 3.新人教育訓練(十四堂課)

  29. 祝福各位鵬程萬里 再會！

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