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Lab 0: 一般應注意

Lab 0: 一般應注意. 儲存格內容 ( 公式 / 功能 ) 與 儲存格結果 ( 表單產出 ) 使用自動填滿 / 複製、貼上 / 滑鼠用拉的 輸入 公式 / 功能 : 先打 “=“ 等號 例如 在儲存格內容中 ( f x 旁之空白欄 ) ，輸入 =sum(D1:D8). 複製一個相同相同工作表 : 二種方法. ( 方法一 ) 在左下角工作表名稱上，按滑鼠左鍵並同時以左手按住 Ctrl 鍵 有 一白色長方框中內有 + 出現 拉此長方框到適當空白工作表中，重新命名此表名稱 ( 方法二 )

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Lab 0: 一般應注意

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Presentation Transcript

  1. Lab 0: 一般應注意 • 儲存格內容(公式/功能) 與 儲存格結果 (表單產出) • 使用自動填滿/複製、貼上/滑鼠用拉的 • 輸入 公式/功能: 先打 “=“ 等號 • 例如 在儲存格內容中(fx旁之空白欄)，輸入 =sum(D1:D8)

  2. 複製一個相同相同工作表: 二種方法 • (方法一) • 在左下角工作表名稱上，按滑鼠左鍵並同時以左手按住Ctrl鍵 • 有 一白色長方框中內有 + 出現 • 拉此長方框到適當空白工作表中，重新命名此表名稱 • (方法二) • 按工作表左上角，螢幕反色，按滑鼠右鍵，選用”複製”，再到適當的空白工作表中，按滑鼠右鍵，選用”貼上”，重新命名此表名稱

  3. Lab 1 貨幣的時間價值 計算 Time Value of Money

  4. 在 Excel 中，fx (插入函數)，選取類別中選擇 “財務” • 未來值 FV (rate, nper, pmt, pv, type) • 現值 PV (rate, nper, pmt, fv, type) • 年金每期付款數 PMT (rate, nper, pv, fv, type) • 總期數 NPER (rate, pmt, pv, fv, type) • 每期利率 RATE (nper, pmt, pv, fv, type, guess) • 到 Excel 中，自行查閱

  5. 每當閱讀問題後 • 找出題目中，相關的數值 • 總期數 NPER 共有幾期? (年、月、季、半年、周、等等) • 每期利率 RATE 每期利率? (年、月、季、半年) • 現值 PV • 未來值 FV • 年金每期收付款數 PMT • 每期現金流出/流入數額 • 如沒有PMT ，可空白或打 0 Type = 0 (預設為0)，每期收付在期未(普通年金) Type = 1 ，每期收付在期初(到期年金)

  6. + 或 – 符號 • + 號，現金流入 • - 號，現金流出 • 例如: 你每月存入$50 到帳戶中，在excel中被視為 -50 ，因為現金流出

  7. Lab 1 空白填寫 文件

  8. Lab 1 – 使用Excel 計算時間價值一般應注意事項 • 每期利率 (RATE) = 年利率 ÷ 每年總期數 (每月利率、每半年、每季利率) • 總期數 (NPER) = 每年期數* 總年數 • 每期收/付金額數 (PMT) (+ 收/- 付)

  9. Excel 練習例題 • 兒子四年後畢業時, 媽媽要贈送$5000。如果她已經有 $500並將存入投資帳戶中，如果她計劃以後每月存入一筆錢且將賺取報酬率 8.5%, 她每月必須存入多少錢才能完成目標 ? • 使用 Excel 財務函數: • ? = PMT (rate, nper, pv, fv, type) • Rate 8.5% / 12 • Nper 4 * 12 • PV - 500 • FV 5000

  10. 使用 Excel 財務函數 ? = PMT (rate, nper, pv, fv, type) Rate 8.5% / 12 Nper 4 * 12 PV - 500 FV 5000

  11. 現值 • 她現在有多少錢? $500 • + 或 - ? • -500 • 錢將從媽媽身上流出到投資帳戶中

  12. 未來值 • 在未來是否有一金額數? • $5,000 (4 年後) • + or - ? • 5,000 • PV and FV 一般是使用相反的 + - 符號

  13. 每期收付款金額 • 是否有每期 (月)收付金額? • 是有的 • 這便是要計算的答案 • 可使用 PMT 功能來計算，但先要完成輸入必須資訊

  14. 參照儲存格地址 • 養成在公式/函數中，輸入參照儲存格地址 • 不要直接在公式/函數中，輸入數字 • 為何? • 儲存格中數值可一直改變假設數字

  15. 計算出 每期收付金額數 PMT • 在 Excel 中，練習使用此 函數功能 按 fx，選 財務 函數類別，選 PMT 進入空白填寫文件中，來計算此題答案 注意 Type 中，應輸入 0 (預設值) 或 1 0 為每期期未存錢，1 為每期期初存 空白沒有打則電腦自動使用預設值

  16. 注意事項 • 如果出現錯誤訊息 (error) • 檢查金額 + 或 - 符號 • PV, FV, PMT 如為相同符號，則會有 = error • 例如: 每期領取年金 • 代表 PMT 是 + 號，因為每期為現金流入 • 而 PV 則是 – 號，因期初必須現金流出一筆錢，以供未來每期可領回年金

  17. 更多注意事項 • 公式中，儘量打 儲存格地址，不要打數字 • 為何? 作業中，時常必須改變所假設數字 • 例如: 媽媽有$600 而非$500 在 PV? • 如果打 $500 在 PV 公式中，而非儲存格地址， • 你將必須重新修改公式內的$500 為 $600，而非直接在修改儲存格地址

  18. 使用 Excel 財務函數 ? = PMT (rate, nper, pv, fv, type) Rate 8.5% / 12 Nper 4 * 12 PV - 600 FV 5000

  19. 練習二 • Lenny and Carl 在三年要買遊艇. • 三年後遊艇值$15,000，他們每月可存 $325 來完成目標 • 假設年報酬率為6.5% ，而現在他們已經有 $1000 來完成目標. • 3年後，他們是否可完成目標?

  20. 他們是否可完成目標? • 年利率??，每年有??個月，有??年 6.5%, 12 months/per year, 3 years • PV? -1000 • PMT? -325 • FV? 檢查如果FV >= $15,000 將可完成目標 • 故使用 FV 函數功能來計算此問題

  21. RATE and NPER? • Rate?? 6.5%/12 記注要使用 參照儲存格地址 • NPER?? 12*3 (使用 參照儲存格地址) • 按 fx 來找出 FV 函數功能 • 再輸入其他資訊及數字

  22. 此練習問題: 其他可能的問項變化 • 問項變化(1):如果存款期間未告知?須要存多久，才能達成目標呢? • 計算存款期間，可使用=NPER 函數 在FV中，打入$15,000 • 問項變化(2):想要完成目標，必須有多少年報酬率?? • 計算報酬率，可使用=RATE 函數，FV=15,000

  23. 其他可能種類問題 • 將現值/未來值的唯一一筆錢與定期定額年金型 (多期)的收付金額來做比較 • 例如: 你選擇 每季$500領5年 或 期初一次全部領一筆$8,000? 假設年利率為5% • 須要那些其他資訊來做比較?

  24. 唯一一筆錢與年金來做比較: PV比較 • 年金定期定額 PMT=$500 pmts 領 5年 計算其現值? 答案為 $8,800 • 比期初(現在)的唯一一筆錢$8,000 要多$800 • 故，選擇 每季$500領5年 較有利

  25. 計算所領取的年金價值: 利用PV 來計算定期定額的多次收款金額 • 年金 = • 未來的多次收款金額 (+值) • 年金價值 = • 是未來多次收款的現在值 (期初) • (目前現在必須存入的唯一一筆數) ( - 值)

  26. 計算所領取的年金現值??如果每月領 $2,000有 20 年 • 年利率為5% • 計算 PV?? = $330,050 利用年金是Pmt=-2000 • 比較如果今天領唯一一筆 $325,000，或是領年金每月$2,000 (PV=330,050), 選何種有利? • 選年金有利

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