СЕРВИС КОНТРОЛЯ ИСПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ (СКИП)

1. СЕРВИС КОНТРОЛЯ ИСПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ(СКИП)

2. Общая информация Сервис контроля исполнения платежей(СКИП) – это специализированный банковский сервис, позволяющий Головной организации оперативно получать информацию о состоянии счетов своих Подразделений (дочерних организаций, аффилированных лиц, филиалов) и осуществлять автоматический контроль их платежей. В рамках СКИП учитываются следующие параметры компаний группы: • различная степень аффилированности (филиалы, дочерние компании и другие юридические лица); • территориальная удаленность (в рамках регионов присутствия СЗРЦ); • различия в стандартах финансового управления и контроля; • различия в уровнях автоматизации. 2

3. Актуальность Сервиса контроля исполнения платежей Целевой сегмент • Укрупнение бизнес-структур; • Необходимость организации полного финансового контроля группы компаний; • Необходимость оптимизации использования собственных средств; • Возрастающий объем расчетных операций. Компании с холдинговой структурой и/или Компании с развитой филиальной сетью 3

4. Финансовый мониторинг Функциональные возможности СКИП Возможность Головной организации получать консолидированную информацию об операциях по счетам своих Подразделений (дочерних организаций, аффилированных лиц, филиалов). Акцепт/отказ платежей, сформированных Подразделениями. Данная функциональная возможность позволяет холдингу ввести правило «дополнительной согласующей подписи» представителя Головной организации на расходных платежных документах, оставив Подразделениям возможность (обязанность) самостоятельно вести хозяйственную деятельность и формировать платежные поручения. Акцепт • Установление лимитов по срокам и по суммам платежей, контроль соблюдения лимитов. • Контроль направлений расходования средств с возможностью контроля счетов корреспондентов. Бюджетирование Консолидация данных по движению денежных средств в различных аналитических разрезах. Отчётность 4

5. Преимущества СКИП для клиентов Организация в СКИП функций по управлению бюджетом и бюджетному контролю над Подразделениями Головной организации, по контролю за движением денежных средств позволяет корпорации выстроить эффективную работу, дающую возможность в режиме реального времени получить: • Оперативный и надежный финансовый контроль за всей структурой, в т.ч. новыми проектами и подразделениями; • Сокращение затрат, в т. ч. денежных и временных - на процессы управления; • Оптимизацию движения денежных средств и повышение эффективности их использования; • Оптимизацию бизнес-процессов в работе с контрагентами. 5

6. Общая схема работы в СКИП Настройка справочников бюджетных статей - совокупности бюджетных статей (направлений расходования средств с возможностью контроля счетов корреспондентов) для Подразделения, которая может иметь иерархическую структуру и предназначена для организации контроля за движением денежных средств по счетам Подразделений. Установление размера и типа лимитов (лимит суммы (слайд 7) / лимит направления (на период, слайд 8)). Формирование электронного платежного документа (ЭПД) пользователем Подразделения. Подписание ЭПД владельцами ЭП Подразделения и передача ЭПД в СКИП. Проверка ЭПД на соответствие установленным лимитам: a) если ЭПД соответствует установленным лимитам, то направление ЭПД в Банк; b) если ЭПД не соответствует установленным лимитам, то направление ЭПД на акцепт уполномоченными акцептантами Головной организации. По результату рассмотрения ЭПД акцептантом Головной организации: • если ЭПД акцептован, то направление ЭПД в банк для исполнения; • если ЭПД не акцептован, то возвращение ЭПД клиенту. 6

7. Принцип работы лимитов суммы 7

8. Принцип работы лимитов направления (на период) 8

9. 5 4 3 • Внедрить СКИП: • Осуществить настройки Системы контроля исполнения платежей; • Обучить персонал и запустить СКИП в эксплуатацию. 5 шагов к подключению СКИП 2 1 Подразделениям и Голов-ной организации подписать договоры и установить систему дистанционного банковского обслуживания Клиент-Телебанк. Головной организации подписать с банком договор на СКИП. Открыть расчетные счета Головной организации и Подразделений группы в СЗРЦ ОАО Банк ВТБ. • Подразделениям подписать комплекты договорной документации с банком: • Доп. соглашение к договору на РКО; • Доп. соглашение к договору на систему ДБО Клиент-Телебанк; • Доверенность на предоставление информации по счетам. 9