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プライベートバンキングは 日本で拡大するか. □賛成派□. 亀井貴 生 長谷 川 雄紀 久 保 洋貴 田 中道信. 以上の 3 点より 我々 は日本で プライベートバンキングが 拡大する と主張します. 主張① 国内外問わず金融機関が 参入してきている. 主張② 日本には潜在的な 顧客が存在する. 主張 ③ 金融 資産に 対する リスク 回避が可能. 金融サービス. それでは 我々の主張に入ります !!. プライベートバンキングとは？. 非金融サービス. ニーズに応じたポートフォリオを作成について. 顧客から日々寄せられる相談.
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プライベートバンキングは 日本で拡大するか □賛成派□ 亀井貴生 長谷川雄紀 久保洋貴 田中道信
以上の3点より 我々は日本で プライベートバンキングが 拡大すると主張します 主張① 国内外問わず金融機関が 参入してきている 主張② 日本には潜在的な 顧客が存在する 主張③ 金融資産に対する リスク回避が可能
金融サービス それでは 我々の主張に入ります!! プライベートバンキングとは？ 非金融サービス ニーズに応じたポートフォリオを作成について 顧客から日々寄せられる相談 富裕層向けに資産運用・資産管理全般に関する 様々なサービスを提供するリテール業務のひとつ □プライベートバンキングを利用するメリット□ 顧客からの資産運用ニーズの聞き取り 相談に応じた サービスの提供 ・弁護士の紹介 ・趣味の手伝い ・子供の進路相談 ･･･etc □契約者側□ ・資産運用に関するアドバイスが受けられる ・独自のポートフォリオの組成ができる ・非金融サービスが受けられる ポートフォリオに適した金融商品の紹介・推奨 □金融機関側□ ・手数料収入という 比較的安定した収入源が確保できる ・富裕層の囲い込み
主張① 国内外問わず 金融機関が参入
主張① 国内外問わず金融機関が参入 銀行グループ、信託銀行、証券会社、外資系など様々!!
主張① 国内外問わず金融機関が参入 三菱UFJ銀行プライベートバンキングオフィス ・2004年から富裕層に特化した「プライベート・バンキング・オフィス」を全国に展開している。主に既存の支店内に特別なスペースを作り、専門知識のあるスタッフが資産運用などの相談に応じる。 ・三菱UFJフィナンシャル・グループと米メリルリンチの合弁会社である、三菱UFJメリルリンチPB証券も、1億円以上を対象にしたプライベート・バンキング事業を展開。
主張① 国内外問わず金融機関が参入 従来の富裕層と 呼ばれる人以外にもサービスの対象 を広げている!! 香港上海銀行 金融資産1000万円以上の顧客向けに「HSBCプレミアム」というサービスも用意。JTBと提携し外貨建ての高級輸入車の販売や旅行プランを提案するなどユニークなサービスを提供する。 ロンドンに本部を置く世界最大級の金融グループのひとつ。金融資産3億円以上の顧客を対象にプライベート・バンキングを提供。
よって日本で プライベートバンキングは 拡大します 主張② 日本には 潜在的な顧客が 存在する 主張① 国内外問わず金融機関が参入 プライベートバンカーの育成環境の改善 日本証券アナリスト協会主催のプライベートバンカー育成のセミナーが2007年から開かれている！ 各金融機関が プライベートバンキング 専門部署・店舗を作ることにより、 バンカー育成阻害要因であった ジョブローテーションを排除した
主張② 日本には潜在的な顧客が存在する 図表１ 日本の富裕層人口（世帯数） １億円以上の金融資産を持つ者を富裕層として、 その割合は約1.8％!! 富裕層人口は アメリカに次いで2位!!
主張② 日本には潜在的な顧客が存在する • 図表２ 富裕層の望む運用スタイル 信頼のおける専門家に その都度相談しながら 自分が納得する資産運用 がイマドキ!!!
主張③ 金融資産に対する リスク回避が可能 よって日本で プライベートバンキングは 拡大します 主張② 日本には潜在的な顧客が存在する 日本ではまだ拡大途上ではあるが、 近年多くの金融機関が参入する等、 環境が改善されてきているのに加え、 ターゲットである富裕層が十分に存在している。 • 図表３ 世代別金融資産保有額 高齢化が進む日本では、 アッパーマス人口が 増加する プライベートバンキングの 対象顧客の拡大！
主張③ 金融資産に対するリスク回避が可能 • 図表４ 一世帯当たり家計資産割合の推移 しかし！ 1994年以降、実物資産である 宅地・住宅資産が減少傾向にある 相対的に金融資産の割合が増し、 重要度が高まっている。
主張③ 金融資産に対するリスク回避が可能 • 図表５ 日本の個人金融資産の推移 金融危機により個人の金融資産は、 大きく減少した！ 危機時等における金融資産に対するリスクを抑えることが大切に。
主張③ 金融資産に対するリスク回避が可能 よって日本で プライベートバンキングは 拡大します • 図表6 金融危機時の金融機関に対する不満の順位と内容 • プライベート • バンキングの • 必要性あり！ 金融危機時のフォローに対する不満 ①具体的な対策やアドバイスが不十分 ②経済や金融商品などの専門的知識の不足 顧客の資産の状況やニーズの変化に 素早く適応できる体制の強化が必要
日本でプライベートバンキングは拡大します!!!!日本でプライベートバンキングは拡大します!!!! 主張① 国内外問わず金融機関が 参入してきている 主張② 日本には潜在的な 顧客が存在する 主張③ 金融資産に対する リスク回避が可能
