Продукты торгового финансирования Группы Сбербанк для Финансовых институтов (включая банки РФ)

1. Продукты торгового финансирования Группы Сбербанк для Финансовых институтов (включая банки РФ) Дмитрий Сергеевич Ечкалов, к.э.н. Управление Торгового Финансирования и Корреспондентских Отношений Апрель 2013 г.

2. Широкое Географическое Покрытие Сбербанк России обладает самым широким географическим присутствием в России и проводит сделки торгового финансирования через 17 территориальных банков. Центральная и Восточная Европа • Sberbank Europe Group AG (в прошлом VBI) • 100,0% - дочерняя компания • 2,2% от активов Группы • Головной офис в Австрии; 291 отделениев 8 странах: Хорватия, Чешская республика, Словакия,Босния и Герцоговина, Венгрия, Словения, СербияиУкраина Украина • АО «Сбербанк России» - будет объединенс VBI Ukraine • 100,0% - дочерняя компания • 0,6% от активов Группы • №17на внутр. рынке по активам • 1,8% -рыночная доля по активам • Представительства: • Германия • Китай • Отделение: • Индия • 100%-й дочерний банк: • Sberbank (Швейцария) AG Казахстан Республика Беларусь Турция • ОАО "БПС-Сбербанк" • 97,9% - доля Сбербанка • 0,8% от активов Группы • №3 на внутр. рынке по активам • 9,8% рыночная доля по активам • ДБ АО «Сбербанк» • 100,0% - дочерний банк • 1,0% от активов Группы • №6 на внутр. рынке по активам • 4,6% рыночная доля по активам • Denizbank AS • 99,85% - доля Сбербанка • №8 на внутр. рынке по активам • 4,1% рыночная доля по активам • 589 отделений * Не учитывая активов DenizBank Источник: Неаудированная квартальная отчетность Сбербанка по МСФО за 2012, Операционные данные Сбербанкана 1 июля 2012, Рейтинги Сбербанка и его дочерних структур основаны на дынных соответствующих центробанков

3. Сеть и клиентская база в России Самая большая сеть отделений по сравнению с другими российскими банками1 Сбербанк — самый узнаваемый и дорогой бренд в России Клиентская база розничных клиентов, при общей численности населения ~143 млн ~ 100 млн корпоративных клиентов из общего числа 4,3 млн компаний в России ~ 1.5 млн Millward Brown Optimor, 2012 г. Brand Finance, 2012 г. • №1 в России • №16 в мире среди банков • Входит в топ-100 брендов в мире • Бренд Сбербанка оценивается в 10.8 млрд долл США • №1 в России • №15 в сфере финансовых услуг в мире • Входит в топ-100 брендов в мире Источник: Росстат, операционная статистика Сбербанка и расчеты на основе статистических данных ЦБ РФ на 1 июля 2012 г. Примечания: (1) Включая филиалы и другие отделения(2) Включая ВТБ, ВТБ24, Транскредитбанк и Банк Москвы

4. Международная Группа Сбербанк Sberbank Europe AG (впрошлом VBI) Россия Казахстан Беларусь Германия Австрия Украина Щвейцария Турция Китай Индия 4

5. Результаты Торгового Финансирования Группы Denizbank По итогам 2012 года Сбербанк признан лучшим банком в области торгового финансирования в России и странах СНГ по версии журнала Global Trade Review. * для всей Группы 5

6. Результаты Торгового Финансирования Сбербанка России Объем нового бизнеса по Торговому Финансированию Сбербанка России за 2012г. составил более 8 млрд. $ Портфель Торгового Финансирования Сбербанка России на конец III квартала 2013 г. составил более 11,5 млрд. $ 6

7. Операции Торгового Финансирования и Корреспондентских отношений Сбербанка • Продукты торгового финансирования и корреспондентских отношений Сбербанка России: • Гарантии против контр-гарантий нерезидентов (резидентов в плане), • Рамбурсы (IRU), • Экспортные аккредитивы, • Импортные аккредитивы, • Пост-импортное финансирование иностранных банков (deferred payment), • Пост-экспортное финансирование, включая банки РФ, • Аккредитивы на территории РФ, • Двусторонние займы на цели финансирования торговли (bilateral), • Двусторонние займы от Институтов Развития (EIB, KfW и т.д.), • Сделки под покрытие ЭКА, • Сделки под покрытие ЭКСАР, • -Финансирование цепочек сырьевых поставок (Supply chain finance). Максимальное обслуживание • товарных потоков между странами присутствия Группы, • Корреспондентские отношения. • Партнерские отношения с иностранными банками из Европы, Америки, Ближнего Востока и Азии (на Сбербанк установлено более 100 лимитов по торговому финансированию) и Экспортными кредитными агентствами (Euler Hermes, Coface, ECGD, EDC, SACE, OeKB, EGAP, SERV, ATRADIUS, EKN, Finnvera, EKF, US Eximbank, JBIC, NEXI, KEXIM, SINOSURE, TURKEXIM и прочими). • Успешное сотрудничество с международными финансовыми институтами (EBRD, EIB, KFW и т.д.) 7

8. Операции Торгового Финансирования Дочерних Банков Группы Сбербанк 8

9. Новые Направления Развития Торгового Финансирования Группы Сбербанк

10. Продукты Сбербанка России для Финансовых Институтов Сбербанк активно предлагает услуги для Финансовых Институтов Сбербанк России активно развиваться как «банк для банков», предоставляя услуги торгового финансирования (подтверждение аккредитивов, выпуск рамбурсных обязательств, выдача гарантий и т.д.) банкам-партнерам. Объем операций торгового финансирования для Финансовых Институтов увеличился за 2012 г. почти в 3 раза, превысив 1,4 млрд. $. Традиционные клиенты Сбербанка по данному направлению, банки СНГ, пополнились новыми - европейскими и турецкими банками. 10

11. Продукты Группы для Финансовых Институтов Продукты Группы Сбербанк для Финансовых Институтов, включая банки РФ Авизование/подтверждение аккредитивов (вкл. SBLC) • Управление торгового финансирования • Сбербанка России: • устанавливает и является собственником лимитов по торговым операциям на банки, • координирует деятельность дочерних банков по торговому финансированию, • рассматривает и структурирует с дочерними банками сделки торгового финансирования, включая перераспределение лимитов и согласование параметров сделок, • проводит обучение сотрудников дочерних банков по теме торгового финансирования Выпуск гарантий/контр-гарантий против контр-гарантий Финансирование (дисконтирование) импортных/экспортных аккредитивов Выпуск рамбурсных обязательств (IRU) Финансирование под покрытие ЭКА и ЭКСАР Организация мини-синдикатов по сделкам финансирования Аккредитивы на территории РФ Торговые займы (в планах) Корреспондентские отношения 11

12. Сбербанк России Sberbank Europe Denizbank Sberbank Switzerland Дочерние банки в СНГ Продукты Группы для Финансовых Институтов Группа Сбербанк Центральная и Восточная Европа СНГ Банки Корпоративные клиенты Финансовые институты Международные финансовые рынки Россия Управление Торгового финансирования (ЦА) (координация и поддержка) ЭКА Швейцария Турция ГруппаСбербанк предлагает Финансовым институтам (включая банки РФ) значительный набор продуктов торгового финансирования за счет широкой международной сети и внедрения комплексных продуктовых предложений.

13. Спасибо за внимание! 13