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想 要 富、 投 资 理 财 准 你 富 ！

想 要 富、 投 资 理 财 准 你 富 ！. 曾丽连理财规划师. 理财动点. 专栏作家. 何 谓 个 人 理 财？. 理 财 是 一 种 社 会 趋 势. 理 财 是 一 个 财 务 “ 以 终 为 始” 的 过 程. 先 构 思 自 己 未 来 要 过 怎 样 的 生 活， 才 决 定 理 财 的 策 略 理 财 协 助 个 人 了 解 自 己 站 在 那 里 ？ 可 以 去 到 那 里 ？ 因 此 可 协 助 个 人 避 免 为 自 己 设 下

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想 要 富、 投 资 理 财 准 你 富 ！

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Presentation Transcript

  1. 想 要 富、 投 资 理 财 准 你 富 ！ 曾丽连理财规划师 理财动点 专栏作家

  2. 何 谓 个 人 理 财？

  3. 理 财 是 一 种 社 会 趋 势

  4. 理 财 是 一 个 财 务 “ 以 终 为 始” 的 过 程 先 构 思 自 己 未 来 要 过 怎 样 的 生 活， 才 决 定 理 财 的 策 略 理 财 协 助 个 人 了 解 自 己 站 在 那 里 ？ 可 以 去 到 那 里 ？ 因 此 可 协 助 个 人 避 免 为 自 己 设 下 超 出 能 力 范 围 的 财 务 目 标

  5. 1。 创 造 财 富 2。 保 障 财 富 3。 累 积 财 富 4。 分 配 财 富 靠 工 作 或 投 资 靠 购 买 保 险 靠 管 理 投 资 靠 订 立 遗 嘱 理 财 4 步 曲

  6. 理 财 4 要 诀 K A S H

  7. K- KNOWLEDGE A- ATTITUDE S- SKILL H- HABIT 知 识 态 度 技 巧 习 惯 理 财 4 大 要 诀

  8. 不 同 阶 段, 不 同 的 KASH • 状 况 变 化 ： • 健 康、 婚 姻、 孩 子 人 数、 • 工 作、 其 他 突 发 事 件 的 变 化， 每 个 阶 段 都 要 新 的KASH 去 处 理 • 人 的 时 间 及 经 验 有 限、 • 专 长 及风 险 承 受 度 不 一 样、 • 没 有 专 人 指 导 ， 较 难 成 功。

  9. 创 造 财 富

  10. 不 同 的 财 务 阶 段 、 不 同 的 理 财 方 式

  11. 累 积 财 富

  12. 如 何 辨 别“ 急 迫” 及“ 重 要” 的 开 销 ？ 重 要不 重 要 重 要不 重 要 急 迫不急 迫

  13. 财 务 管 理 矩 阵 图 紧急 不紧急 重 要不 重 要 重 要不 重 要 紧急 不紧急

  14. 偏 重 第 一 类 开 销 ( 急 迫、重 要) Ⅱ Ⅰ 开 源 出 现 问 题、 Ⅳ Ⅲ

  15. 偏 重 第 三 类 开 销 ( 急 迫、不重要) Ⅱ 短 视 近 利 缺 乏 自 制 力 ，怪 罪 他 人  没 有 财 务 目 标 、 计 划、 记 录 Ⅲ Ⅳ

  16. 偏 重 第 四 类 开 销 ( 不 重 要、不 急 迫) Ⅱ • - 错 误 利 用 理 财 工 具 • 依 赖 他 人 或 社 会 机 构 • 维 生 (EOP) • 资 源 有 限、 欲 望 无 穷 • 无 先 储 蓄、 后 开 销 的 习 惯 Ⅲ

  17. 非 国 产 车 折 旧 率 2004 年 4 月 国 内 二 手 车 商 供 应

  18. 着 重 第 二 类 开 销 ( 重 要、不 急 迫) Ⅰ Ⅱ  有 远 见，有 理 想  平 衡，纪 律，自 制  少 有 危 机  能 成 为 富 有 的 人

  19. 现 金 支 出 分 析 表

  20. 完 成 财 务 自 主 的 步 骤 • 完 成 上 述 目 标 的 3 大 步 骤 如 下 ： • ( i )存 钱 ， 设 立 一 个 每 月 存 款 的 目 标 • ( ii ) 作 一 个 消 费 分 析 、 马 上 删 除 所 有 多 余 的 消 费 • ( iii ) 一 定 要 开 始 投 资 在 学 习 上 ， 增 加 自 己 的 经 济 价 值

  21. 4 种 累 积 财 富 的 用 途

  22. 保 障 财 富

  23. 累 积 紧 急 基 金 的 阶 段

  24. Luxury 奢华 Comfort 舒适 Basic 基本 Charity 社会福利 ＋ 保险 Insurance

  25. 累 积 短 期 及 中 期 的 财 务 目 标

  26. Wealth Protection 财 富 的 保 障 ? ? ?

  27. Wealth Protection 财富 的 保 障 INSURANCE 保险

  28. 累 积 长 期 财 务 目 标 基 金

  29. 先 创 造、 后 储 蓄 先 创 造 • 后 储 蓄

  30. 先 储 蓄、 后 创 造 • 后 创 造 高 回 酬 • 先 储 蓄

  31. 财 务 自 主 ？

  32. 迈 向 财 务 自 主 的 步 骤 • ( i ) 把 债 务 水 平 降 低 到 不 影 响 开 销 的 弹 性 为 止 。 • ( ii ) 把 消 费 水 平 降 低 到 不 影 响 您 的 储 蓄 目 标 为 止 。 • ( iii ) 把 储 蓄 水 平 提 升 到 可 应 付 您 明 日 的 需 求 为 止 。

  33. 分 配 财 富

  34. 分 配 财 富

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