Los hombres viciosos procuran disimular sus faltas con apariencias de honradez. Confucio

1. Los hombres viciosos procuran disimular sus faltas con apariencias de honradez. • Confucio • En un país bien gobernado, la pobreza es algo que avergüenza. En un país mal gobernado, la riqueza es algo que avergüenza. • Confucio

2. UNIVERSIDAD INTERAMERICANA DE PUERTO RICO RECINTO DE FAJARDO DEPARTAMENTO DE EDUCACION Y CS. SOCIALES EL CRIMEN DE CUELLO BLANCO POR: ARLENE PARRILLA

3. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • DEFINICIÓN • Actos delincuenciales que se caracterizan por una violación a la ley cometidas por: • Personas de nivel socioeconómico elevado • En el marco de sus actividades profesionales • Con el objeto de llegar a una ganancia más importante.

4. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • Se conoce como una nueva forma de la criminalidad: «crimen de cuello blanco», delito «de cuello blanco», o «white collar crime». • se le ha etiquetado también como delito «económico»o «financiero, o delito institucionalizado, etc. Y consecuentemente se admiten las variantes de delincuencia «de cuello blanco», «económica o «financiera», o delincuencia «institucionalizada.

5. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • CONCEPTO • Este concepto fue ideado y presentado por Edwin Sutherland en la reunión anual organizada por la American SociologicalSociety que tuvo lugar en Filadelfia, en diciembre de 1939 • .Edwin Sutherland –- (1883-1950) fue un sociólogo estadounidense. Está considerado como uno de los criminólogos más influyentes del siglo XX.

6. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • CONCEPTO • El surgimiento del concepto de “Crimen de Cuello Blanco” permitió vislumbrar con evidente claridad, errores y contradicciones en el sistema penal, obligando a afrontar ciertos problemas de fondo, como es la conducta desviada en las distintas clases sociales. Se consideraba el delito como patrimonio exclusivo de la clase baja.

7. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • Sale a la luz una verdad que había estado oculta: • la ley penal se aplicaba diferencialmente y en forma selectiva.

8. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • Características de este tipo de delito • El uso de la credulidad o ignorancia de la víctima • Especial astucia y conocimientos por quienes preparan el ardid. • La circunstancia de que la sociedad tenga conciencia de la ilicitud del hecho, pero no de su trascendencia criminal.

9. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • Características de este tipo de delito (cont.) • La imagen de honorabilidad del autor, normalmente debido a su posición social, estudios, profesión o situación económica y/o política. • Cercanía estrecha al poder económico o político. • La escasa visibilidad del delito • La volatilización (hacer desaparecer)de la cantidad de víctimas • Falta de estadísticas criminales

10. CRIMEN DE CUELLO BLANCO Características del delincuente de “cuello blanco • Existen distintas teorías que tratan de explicar el comportamiento del delincuente de “cuello blanco”. Esta base teórica se desarrolla a partir de las características psíquicas de quien es considerado delincuente. • Materialismo – solo da valor a los bienes materiales, es un auténtico maníaco, su tensión patológica se libera con la ganancia, tiene una psicología similar a la del jugador compulsivo.

11. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • Características del delincuente de “cuelloblanco • Egocentrismo – no alcanzan a lograr afectividad, esta soledad la compensan mostrándose generosos económicamente. • Narcisismo – son soberbios, inestables y esto se traduce a su situación social, suelen ser muy audaces. • Peligrosidad – no valoran los límites éticos.

12. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • Características del delincuente de “cuelloblanco • Hipocresía – son fríos y se muestran generosos y complacientes. • Neuróticos – falta de conciencia de culpabilidad, debido a que estos actos no provocan reacción social, ya que hay personas que no lo consideran delitos.

13. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • DelitosCrimen de cuelloblanco • Lavado de dinero • Fraudebancario • Fraude contra seguros • Crimenes contra el ambiente • Fraude contra el gobierno • Fraude contra la salud

14. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • COSTO DEL CRIMEN DE CUELLO BLANCO • El Crimen de Cuello Blanco es el más costoso en términos económicos. • Incluye los costos económicos directos y perdidos de las víctimas. • Como regla general, se presume que “el Crimen de Cuello Blanco no tiene un daño físico, ni envuelve riesgos físicos a sus víctimas” • esta percepción es equivocada.  

15. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • Anualmente cientos de personas mueren por complicaciones respiratorias, y enfermedades relacionadas al manejo ilegal de desperdicios tóxicos que causan enfermedades y hasta la muerte. • Los anuncios engañosos, productos de consumo peligrosos y prácticas fraudulentas son responsables de enfermedades y cobran vidas inocentes. 

16. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • COSTO ECONÓMICO • El costo en números • El “Federal TradeCommission” estima que Estados Unidos pierde 131,000 en empleos y 25 millones de dólares al año por piratería o falsificación de productos. • El “General Accounting Office” de los Estados Unidos estima que el fraude contributivo al erario público por lo menos 110 billones de dólares anualmente.   • En cuanto a fraude de seguros se estima que entre el 15 a 20% de las reclamaciones son fraudulentas.

17. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • El costo en números (Cont.) • El 10% de las reclamaciones de servicios de salud son ilegales, que en ocasiones envuelven actos fraudulentos de proveedores de servicios como médicos, hospitales, servicios de equipo de farmacia.

18. CRIMEN DE CUELLO BLANCO SALUD • “The General Accounting Office estableció la pérdida anual del fraude en cuidado médico en $70 billones al año. • Investigadores estiman que el hurto por parte de empleados y malversación de fondos en $200 billones al año. El fraude de Medicaid y Medicare cuesta alrededor de $61 billones al año.

19. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • Las cirugías innecesarias cuestan al pueblo alrededor de $4 billones al año. • Un estimado conservador del costo económico del crimen de cuello blanco estaría entre los $509 y $566 billones por año de 38 a 57 veces el costo del crimen callejero; esto sin contar la evasión contributiva de índole personal implicados en crimen de cuello blanco, y que se estima en alrededor de $100 billones adicionales.

20. CRIMEN DE CUELLO BLANCO Crímenes de cuello blanco incluyen: • 55,000 muertes al año por lesiones o enfermedades ocurridas en el trabajo. • 30,000 muertes al año producto de la venta de productos de consumo inseguros. • 20,000 muertes producto de varias formas de contaminación ambiental • 12,000 a 16,000 muertes anuales producto de cirugías innecesarias

21. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • En adición, alrededor de 100,000 trabajadores mueren cada año en los Estados Unidos por enfermedades relacionas al trabajo y 11,000 mueren por accidentes relacionada al trabajo. • No se puede determinar cuántas personas mueren al año por la prescripción inadecuada de medicamentos; o asistencia o cuidado inadecuado en el hogar o el negar asistencia médica con el propósito de maximizar beneficios de las compañías de seguros.

22. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • Un estimado conservador indica que al menos 240,000 personas mueren cada año como resultado del crimen de cuello blanco, comparado con las muertes por homicidio, cerca de 23,000. • Estos números no reflejan los 2 millones de trabajadores lesionados cada año en sus trabajos por las condiciones peligrosas en el trabajo que mantienen los patronos en violación a los estándares de seguridad en el empleo.

23. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • COSTO SOCIAL • Es probable que el costo social del crimen sea más detrimental que el costo económico. • Tiene un efecto desmoralizante en la forma en que se realizan negocios y prácticas comerciales. • Sutherland, estableció que el costo mayor de este tipo de delito es el efecto negativo en las actitudes y la pérdida de confianza en el gobierno y economía.

24. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • COSTO SOCIAL (Cont.) • La falta de castigo al Crimen de Cuello Blanco empeora la credibilidad del Sistema de Justicia Criminal. • Crea en el público la percepción de trato preferencial a los autores de este tipo de delito.

25. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • El Cuello Blanco por ejecutivos y altos oficiales del gobierno fomenta: • La desobediencia • Insatisfacción en el empleo • Actividadfraudulenta • Actividaddelictiva entre los subordinados • No solo afecta la credibilidad en los oficiales gubernamentales que realizan este tipo de acto, sino en el gobierno en general.

26. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • Los delitos de cuello blanco, pocas veces se denuncian y son castigados, cuando los comparamos con otros delitos clásicos como el robo, hurto, homicidios, violación, delitos que prácticamente estamos acostumbrados en  nuestro proceso penal. Tienen la apariencia que no existe una perdida económica y nos fijamos en el aspecto social.

27. Contraste de la naturaleza de los delitos de cuello blanco y otros delitos DELITOS DE CUELLO BLANCO OTROS DELITOS Otros delitos producen impacto en el aspecto social y se relaciona con personas de baja posición social y económica. Los crímenes callejeros son violentos en comparación con los crímenes de cuello blanco. • El delito de cuello blanco produce impacto directo en lo económico y especialmente conectado a personas que tienen posición social y económica. • Los delitos de cuello blanco, pocos se denuncian y no se castigan. • El delito de cuello blanco, realmente el daño se refleja indirectamente y es producido en la economía.

28. Contraste de la naturaleza de los delitos de cuello blanco y otros delitos DELITOS DE CUELLO BLANCO OTROS DELITOS Los crímenes callejeros son violentos en comparación con los crímenes de cuello blanco. Se calcula la perdida promedio de $62 dólares por persona de los crímenes callejeros. Los crímenes violentos causan lesión y muerte esto sin contar el miedo y el trauma en las victimas potenciales. • Las perdidas producto de los crímenes de cuello blanco son menos traumáticas que aquellos victimas de robo o de allanamiento de morada. • Las perdidas se calculan en $2,608 por persona • La demanda por las lesiones o muertes no se compara con las producidas por los crímenes de cuello blanco.

29. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • CASOS • FRAUDE • Caso Madoff • Caso Enron • CONTAMINACION AMBIENTAL • El Caso WoburnWater • Pacific Gas & Electric

30. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • FRAUDE BANCARIO • El mayor fraude bancario de todos los tiempos fue el del Banco de Crédito y Comercio Internacional • Se declaró culpable de 29 cargos de lavado de dinero del trasiego de drogas. Este banco tenía más de 400 sucursales operando en 73 países. • Dentro de sus muchas actividades criminales se encuentran el lavado de dinero de por lo menos $14 billones de dólares de los carteles de cocaína colombianos. • La facilitación de las transacciones financieras al ex presidente de Panamá Manuel Noriega

31. CRIMEN DE CUELLO BLANCO • CASOS • El pasado 12 de febrero de 2014 un gran jurado emitió un total de 11 cargos: incluyendo fraude bancario, lavado de dinero y emitir información falsa para solicitar préstamos hipotecarios. • Fraude al Seguro Social (2013) • FraudeAseguradora Aflac (2011) • Fraude al Medicare (2007-2008) • El primer gran caso de corrupción llevado por las autoridades federales en Puerto Rico fue: Instituto del SIDA en 1996.

32. BIBLIOGRAFIA • "Extensa secuela federal en la Isla."Primera Hora. N.p., n.d. Web. 25 Mar. 2014. <http://www.primerahora.com/noticias/puerto-rico/nota/extensasecuelafederalenlaisla-172793/>. • Macionis, J. J., Plummer, K., & Garvía, R. (1999). Sociología. Madrid: Prentice Hall. • Potter, G. W. (2002). Controversies in white-collar crime. Cincinnati, OH: Anderson Pub. Giner, S. (1968). Sociologia ([1. ed.). Barcelona: Edicions 62. • Sutherland (1939).  Principles of Criminology. P.1 • http://www.fbi.gov/about-us/investigate/white_collar/whitecollarcrime • http://www.mariocorigliano.com.ar/pdf/Delitos_de_cuello_blanco.pdf