Кредитные продукты, реализуемые ОАО «МСП Банк» через партнеров

1. Кредитные продукты, реализуемые ОАО «МСП Банк» через партнеров Докладчик: Руководитель проекта Департамента финансирования малого и среднего предпринимательства А.П. Сергиенко Октябрь, 2012

2. ОАО «МСП БАНК» - ИСТОРИЯ СОЗДАНИЯ Агент Внешэкономбанка по финансовой поддержке МСП

3. МСП Банк Организации инфраструктуры Дочерние организации Банки-партнеры Лизинговые компании Факторинговые компании МФО МСП

4. ЭВОЛЮЦИЯ ПРОГРАММЫ ОРИЕНТИР НА АКТУАЛЬНЫЕ ПОТРЕБНОСТИ МСП – ЛИЦОМ К МСП МАССОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ПРИОРИТЕТЫ: НЕТОРГОВЫЙ СЕКТОР СОЦИАЛЬНО- ЗНАЧИМЫЕ ПРОЕТКЫ МСП ИННОВАЦИИ, МОДЕРНИЗАЦИЯ, ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ 2009 2010 2011 2012…

5. ИННОВАЦИИ В ПРОГРАММЕ МСП БАНК • МСП Банк – один из первопроходцев в поддержке инноваций, начал поддержку инновационных проектов МСП с 2010 года, до вступления в силу соответствующего закона. 45 проектов (договоров) Сумма задолженности -1,5млрд. рублей 1,6 млрд руб Средневзвешенная ставка 9,9% годовых Сумма договоров в 6,5 раз Специальные кредитные продукты Лизинг Прогресс МСП 247 млн руб МСП- Идея ФИМ. Лизинг - Целевой 2012 2010 ФИМ Целевой

6. ИТОГИ РЕАЛИЗАЦИИПРОГРАММЫ 6 349 партнер Всерегионы Объем поддержки196млрд рублей 31 тысМСП 884города 127 моногородов (из 335) 47тысдоговоров с МСП СРАВНЕНИЕ 2% ПРОГРАММА РЫНОК 18% 49% Срок 32% до 7лет 2-3 года 49% Ставка 18% 12.5 % 14-16% 31% 2% 6

7. Кредитные продукты, реализуемые ОАО «МСП Банк» черезбанки-партнеры ФИМ Целевой МСП – Маневр МСП- Идея МСП – Стимул* Финансирование инновационных, модернизационных или энергоэффективных проектов. Финансирование субъектов МСП на цели реализации модернизационных проектов. Финансирование субъектов МСП, реализующих инновационные проекты в целях обеспечения научно-технического развития российской экономики. Осуществление кредитной поддержки Субъектов МСП,  осуществляющих неторговую деятельность, через банки-партнеры с высоким рейтингом (Приложение 1). Цель Махсумма субъекту МСП/ Срок /Ставка • Залог прав (требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка • Залог прав (требований) к субъекту МСП, которому предоставляется кредит за счет средств МСП Банка • Залог прав (требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка • Залог прав (требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка Обеспечение * Сумма кредитного договора, заключенного между ОАО «МСП Банк» и БАНКОМ-ПАРТНЕРОВ больше или равна 500 млн. рублей. ** процентная ставка снижается на 1 % в случае, если доля кредитов, предоставленных Субъектам МСП на цели Инноваций превышает 20%, на 0,25 % – если после окончания Периода Оплаты и до наступления Предельной даты достижения Эффекта финансирования достигнут Эффект финансирования на 80% *** Максимальная сумма, предоставляемая субъекту мсп в рамках одного или нескольких договоров, при этом Максимальный Размер кредита, предоставляемого Банку-партнеру зависит от оценочного лимита, рассчитанного ОАО «мсп Банк».

8. Кредитные продукты, реализуемые ОАО «МСП Банк» черезбанки-партнеры МСП – Региональный рост Рефинансирование неторгового сектора Факторинг - Банк МФО - Банк Осуществление адресной кредитной поддержки Субъектов МСП через реализацию кредитного продукта для Субъектов МСП, относящихся к широкому спектру отраслей экономики, в регионах с отсутствующим или минимальным спросом на кредитные ресурсы, а также зарегистрированных в моногородах и/или на территориях, пострадавших от чрезвычайных ситуаций(Приложение 2). Финансирование неторгового сектора МСП, в рамках региональных лимитов. Финансирование субъектов МСП под уступку денежного требования. Предоставление микрокредитов субъектам МСП. Цель Махсумма субъекту МСП/ Срок /Ставка • Залог прав (требований) к субъекту МСП, которому предоставляется кредит за счет средств МСП Банка • Залог прав (требований) к субъектам МСП; • Соглашение об условиях уступки прав по кредитам • В зависимости от финансового положения банка-партнера – безобеспечения или с обеспечением в виде залога ценных бумаг • Залог прав (требований) по кредитам; • Соглашение об условиях уступки прав Обеспечение * Максимальная сумма, предоставляемая субъекту мсп в рамках одного или нескольких договоров, при этом Максимальный Размер кредита, предоставляемого Банку-партнеру зависит от оценочного лимита, рассчитанного ОАО «мсп Банк».

9. Кредитные продукты, реализуемые ОАО «МСП Банк» через лизинговые компании Лизинг - Региональный потенциал МСП *, *** Лизинг – Старт МСП * ФИМ. Лизинг - Целевой * Лизинг – Прогресс МСП ** МСП. Лизинг – Производству * Оказание помощи в развитии бизнеса Субъектам МСП, зарегистрированным и осуществляющим свою деятельность в Регионах реализации, а также на территориях, пострадавших от чрезвычайных ситуаций, и монопрофильных населенных пунктов Российской Федерации, посредством имущественной поддержки с использованием механизма лизинга (Приложение 2). Имущественная поддержка начинающим предпринимателям в целях реализации их бизнес-процессов в приоритетных отраслях экономики с использованием целевых субсидий, предоставленных за счет бюджетных средств Субъектов РФ. Имущественная поддержка субъектов МСП на цели реализации инновационных / модернизационных / энергоэффективных сделок. Имущественная поддержка субъектов МСП на цели реализацииинновационных/ модернизационных/ энергоэффективных проектов (одобрение МСП Банком каждого проекта). Имущественная поддержка субъектов МСП неторгового сектора при приобретении ими оборудования и/или спецтехники неторгового назначения с использованием механизма лизинга. Цель Махсумма субъекту МСП/ Срок /Ставка • Залог предметов лизинга (с обязательным страхованием) / гарантия банка - при величине капитала Лизинговой компании свыше 50 млн. руб.; • Гарантия банка - при величине капитала Лизинговой компании от 10 до 50 млн. руб.; • Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка). • Участие в приобретении предмета лизинга - не менее 30% от стоимости • Залог приобретаемых предметов лизинга (с обязательным страхованием); • Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка). • Участие в приобретении предмета лизинга - не менее 30% от стоимости • Залог приобретаемых предметов лизинга (с обязательным страхованием); • Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка) • Участие в приобретении предмета лизинга - не менее 30% от стоимости. • Залог предметов лизинга (с обязательным страхованием); • Поручительство Субъекта МСП; • Поручительство физического лица. • Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка) • Участие в приобретении предметов лизинга - не менее 15% от стоимости. • Залог предметов лизинга (с обязательным страхованием на весь период залогового обеспечения), дисконт ОАО «МСП Банк»– 40% от стоимости предметов лизинга по договору поставки (включая НДС). • Поручительство физического лица. • Гарантия банка, удовлетворяющего требованиям ОАО «МСП Банк» в рамках рассчитанного лимита на банк (в размере не менее суммы основного долга по кредитному договору и сроком действия, превышающим срок действия Кредитного договора не менее чем на 1 месяц). • Участие в приобретении предметов лизинга - не менее 20 % от стоимости. Обеспечение/ Авансы * предметом лизинга является спецтехника и оборудование (перечень приведен в приложении 3). ** предметом лизинга является оборудование. *** Предметом лизинга является легковой автотранспорт **** Максимальная сумма, предоставляемая субъекту мсп в рамках одного или нескольких договоров, при этом Максимальный Размер кредита, предоставляемого лизинговой компании зависит от оценочного лимита, рассчитанного ОАО «мсп Банк». ***** ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА снижается на 1 % в случае, если доля кредитов, предоставленных Субъектам МСП на цели Инноваций превышает 20%, на 0,25 % – если после окончания Срока Получения Кредита и до наступления Предельной даты достижения Эффекта составит 80% и более.

10. Кредитные продукты, реализуемые ОАО «МСП Банк» Через Микрофинансовые организации ифакторинговые компании Региональный фонд Кредитный кооператив 2-го уровня Микрозайм 1-го уровня Микрозайм 1-го уровня Плюс Факторинг – Компания Предоставление займов субъектам МСП. Предоставление микрокредитов субъектам МСП. Предоставление микрозаймов субъектам МСП. Предоставление микрозаймов субъектам МСП. Финансирование субъектов МСП под уступку денежного требования. Цель Махсумма субъекту МСП/ Срок /Ставка • Государственная гарантия субъекта РФ; • Гарантия банка; • Поручительство регионального гарантийного фонда; • Залог ценных бумаг. • Залог прав по займам • Гарантия банка; • Поручительство регионального гарантийного фонда; • Залог ценных бумаг; • Залог недвижимого имущества; • Поручительство юридических лиц и руководителей Кредитного кооператива 2 –ого уровня/ 1-ого уровня • Государственная гарантия субъекта РФ; • Гарантия банка; • Поручительство регионального фонда; • Поручительства акционеров, участников; • Залог ценных бумаг, недвижимого имущества; • Залог прав (требований) по займам. • Гарантия банков; • Поручительство регионального гарантийного фонда; • Поручительства акционеров, участников, руководителей МФО • залог ценных бумаг; • Залог прав (требований) по займам. • Гарантия банка; • Залог ценных бумаг. Обеспечение * В зависимости от обеспечения, предоставляемого партнером

11. Приложение 1 Требования к рейтингу Банка - партнера Наличие действующих рейтингов долгосрочной кредитоспособности, присвоенных российским или иностранным рейтинговым агентством, на уровне не ниже следующих значений: К высокому рейтингу относится действующий рейтинг долгосрочной кредитоспособности Банка-партнера, присвоенный иностранным рейтинговым агентством, находится на уровне, не ниже указанных:

12. Приложение 2 Переченьмонопрофильных населенных пунктов (моногородов), регионов реализации и территорий, пострадавших от чрезвычайных ситуаций

13. Приложение 2 Переченьмонопрофильных населенных пунктов (моногородов), регионов реализации и территорий, пострадавших от чрезвычайных ситуаций

14. Приложение 3 Перечень видов спецтехники*, приобретаемых за счет средств ОАО «МСП БАНК» * - отнесение предмета лизинга к спецтехнике, приобретаемой Лизинговой компанией для последующей передачи в лизинг, должно подтверждаться сведениями в ПТС или ПСМ

15. БЛАГОПРИЯТНАЯ ВНЕШНЯЯ СРЕДА ДЛЯ МСП 15 15

16. ИНФОРМАЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ОАО «МСП БАНК» Открытость информации о Банке и Программе Все о кредитных продуктах Банка Более 2 млн. посещений в течение года Актуальная аналитическая информация о секторе МСП и экономике Оперативные ответы на вопросы Карта инфраструктуры поддержки в регионах

17. ПАРТНЕРЫ ОАО «МСП БАНК» Участие в обсуждении и разработке новых нормативно-правовых документов Обмен опытом поддержки МСП Обеспечение адресности поддержки МСП Программы дистанционного обучения, исследовательские проекты Информационное продвижение, совместные исследования и мероприятия

18. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Россия, Москва, ул. Садовническая, 79 Тел./факс: +7 (495) 783-79-98, info@mspbank.ru http://mspbank.ru