140 likes | 278 Views
КРЕДИТОВАНИЕ МСП. 2012. 1. Российская Федерация: Кредиты, предоставленные юридическим лицам и субъектам МСП*. * по данным с сайта www.cbr.ru. КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ МСП СОСТАВЛЯЕТ 23 % ОТ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ. 2. 2. Поиск клиентов становится главной задачей банков.
E N D
КРЕДИТОВАНИЕ МСП 2012
1. Российская Федерация: Кредиты, предоставленные юридическим лицам и субъектам МСП* * по данным с сайта www.cbr.ru КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ МСП СОСТАВЛЯЕТ 23 % ОТ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ 2
2. Поиск клиентов становится главной задачей банков • СЕЙЧАС НА РЫНКЕ ПОЧТИ НЕТ БЕСПРИЗОРНЫХ КЛИЕНТОВ, • У ВСЕХ ЕСТЬ НЕСКОЛЬКО СЧЕТОВ • ИЛИ КРЕДИТОВ В РАЗНЫХ БАНКАХ! • ПОЭТОМУ МНОГИЕ БАНКИ ОБРАТИЛИ ПРИСТАЛЬНОЕ ВНИМАНИЕ НА МАЛЫЕ ПРЕДПРИЯТИЯ, • И НА ЭТО ЕСТЬ РЯД ПРИЧИН: • ВО-ПЕРВЫХ: • ГОСУДАРСТВО ОБЕЩАЕТ МАЛОМУ БИЗНЕСУ ВСЕМИРНУЮ ПОДДЕРЖКУ И ЗАПУСКАЮТ ПРОГРАММЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ; • ВО-ВТОРЫХ: • СКАЗЫВАЕТСЯ НЕДОСТАОК ХОРОШИХ ЗАЕМЩИКОВ. 3
3. Банк «ГЛОБЭКС» сегодня • Региональная сеть Банка «ГЛОБЭКС» • 78 точек продаж в 5 федеральных округах (Центральный, Северо-Западный, Южный, Сибирский, Приволжский) 4
4. Анализ кредитного портфеля Банка «ГЛОБЭКС» Динамика кредитного портфеля Банка «ГЛОБЭКС»: КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ БАНКА МСП ПРИРОС ТОЛЬКО НА 5% , ТАК КАК БАНК В ОСНОВНОМ БЫЛ СОСРЕДОТОЧЕН НА РАБОТЕ С КРУПНЫМИ КОМПАНИЯМИ 5
5. Структура кредитного портфеля МСП Банка «ГЛОБЭКС» По федеральным округам: БАНК ИМЕЕТ ПОРТФЕЛЬ МСП БОЛЕЕ 1 МЛРД В КАЖДОМ ФЕДЕРАЛЬНОМ ОКРУГЕ ПРИСУТСТВИЯ БАНКА. 6
6. Структура кредитного портфеля МСП Банка «ГЛОБЭКС» По целям кредитования: По отраслевой принадлежности: ОСНОВНАЯ ОТРАСЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ - ТОРГОВЛЯ ОСНОВНАЯ ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ 7
7. Структура кредитного портфеля МСП Банка «ГЛОБЭКС» По срокам кредитования: По размеру кредитов: ОСНОВНАЯ ПОТРЕБНОСТЬ В КРЕДИТОВАНИИ ДО 30 МЛН. РУБ. ТРЕБУЮТСЯ РАЗНЫЕ СРОКИ КРЕДИТОВАНИЯ 8
8. Анализ кредитного портфеля МСП Банка «ГЛОБЭКС» по регионам присутствия ХОТЕЛОСЬ БЫ ВЫДЕЛИТЬ : ВОСЕМЬ ОБЛАСТЕЙ С ПОРТФЕЛЕМ БОЛЕЕ 500 МЛН. РУБ. ЗНАЧИТЕЛЬНЫЙ ПРИРОСТ ВЫЗВАН ПРИСОЕДИНЕНИЕМ ОАО «НТБ» , КОТОРЫЙ ЯВЛЯЛСЯ РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ И СЛЕДОВАЛ СТРАТЕГИИ РАЗВИТИЯ МСП. 9
9. Анализ кредитного портфеля МСБ Банка «ГЛОБЭКС» по регионам присутствия Анализ доли рынка МСП в регионе присутствия: * исключение: 1% для гг. Москва и Санкт-Петербург * Банк занимает от рынка кредитов МСП: 1% - в Москве 6% - в Самарской области Почти 2% - в Саратовской , Новосибирской, Томской, Пензенской областях. 10
10. Динамика кредитного портфеля МСП Банка «ГЛОБЭКС» • ПРИЧИНЫ СНИЖЕНИЯ ЗАЯВОК ОТ КОМПАНИЙ МСП: • НЕГАТИВНЫЙ ОПЫТ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ В ОБЩЕНИИ С БАНКАМИ; • ПЛОХОЕ КАЧЕСТВО ЗАЛОГОВОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ; • СОЗДАНИЕ ПОВЫШЕННЫХ РЕЗЕРВОВ В СООТВЕТСВИИ С ПОЛОЖЕНИЕМ ЦБ РФ 254П; • ДЛИТЕЛЬНОСТЬ ЦИКЛА КРЕДИТОВАНИЯ; • ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПОДХОДОВ КРЕДИТОВАНИЯ ДЛЯ КОРПОРАТИВНЫХ КЛИЕНТОВ; • ПЕРЕОРИЕНТАЦИЯ ПРОДУКТОВ ОАО МСП БАНК НА МОДЕРНИЗАЦИЮ И ИННОВАЦИЮ. 11
11. Продукты и услуги клиентам МСП • Продукты и услуги • кредитование • банковские карты • расчетно-кассовое обслуживание • инструменты накопления • гарантии и аккредитивы • интернет-банк • клиент-банк • хеджирование валютных рисков • векселя и депозиты • Продукты в области международного бизнеса • покрытые экспортные/импортные аккредитивы • покрытые экспортные/импортные гарантии • торговое финансирование • проектное финансирование • организация финансирования экспортных операций под государственные гарантии • консультационные услуги клиентам в области внешнеэкономической деятельности • Банк «ГЛОБЭКС» активно сотрудничает с Российским Банком поддержки малого и среднего предпринимательства (ОАО«МСП Банк») и осуществляет кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, предлагая специально разработанную продуктовую линейку 12
12. Выводы • ЕСЛИ БАНКАМ НУЖНО, • ОНИ САМИ СОЗДАДУТ БЛАГОПРИЯТНЫЕ УСЛОВИЯ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА! • А ИМЕННО: • СОКРАЩЕНИЕ ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЯ ПО КРЕДИТОВАНИЮ; • СОКРАЩЕНИЕ СПИСКА ТРЕБУЕМЫХ ФИНАНСОВЫХ ДОКУМЕНТОВ; • ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПОДХОД; • КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ ПО СТРУКТУРЕ КРЕДИТОВАНИЯ; • ПРИВЛЕЧЕНИЕ ЛИЗИНГОВЫХ КОМПАНИЙ ДЛЯ КРЕДИТОВАНИЯ МСП; • ПРИВЛЕЧЕНИЕ ФОНДОВ ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА; • ОЦЕНКА ЗАЛОГОВОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ СИЛАМИ БАНКА; • ПРИВЛЕЧЕНИЕ НЕДОРОГИХ ОЦЕНОЧНЫХ КОМПАНИЙ В ПОМОЩЬ КОМПАНИЯМ МСП ПО СОСТАВЛЕНИЮ БИЗНЕС-ПЛАНОВ, ОКУПАЕМОСТИ, СРОКОВ, РАСЧЕТОВ РЕНТАБЕЛЬНОСТИ И ПР. • ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ИНСТРУМЕНТОВ СКОРИНГОВОГО КРЕДИТОВАНИЯ; • ОПРЕДЕЛЕНИЕ ПОРОГА РИСКОВ В ЧАСТИ ОТНОШЕНИЯ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ К ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ; • ИСПОЛЬЗОВАНИЕ МЕЖДУНАРОДНОЙ МОДЕЛИ ПРИБЫЛЬНОСТИ: • ДОХОДЫ ОТ КРЕДИТОВ; • КОМИССИОННЫЕ ДОХОДЫ; • ПРОДАЖА ПРИВЛЕЧЕННЫХ РЕСУРСОВ НА МЕЖБАНКОВСКОМ РЫНКЕ. • НЕОБХОДИМО РАЗВИВАТЬ МСП НА УЖЕ СУЩЕСТВУЮЩЕЙ БАЗЕ КЛИЕНТОВ! 13
Мы всегда рады видеть Вас вБанке «ГЛОБЭКС»! Центральный офис: Москва Земляной Вал, д. 59, стр. 2 Тел.: (495) 514-0-514 Факс: (499) 795-13-08 E-mail: post@globexbank.ru www.globexbank.ru