משרד המשפטים הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור

1. משרד המשפטיםהרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור מצגת כללית

2. נושאי המצגת • מהי הלבנת הון ? • תכליתה של המלחמה בהלבנת הון • עקרונות המלחמה בהלבנת הון • סקירת החוק הישראלי • המודל הישראלי של FIU • הרשות לאיסור הלבנת הון – דו"ח מצב

3. מהי הלבנת הון ? פעולות להטמעת רכוש שמקורו בפעילות עבריינית, תוך שימוש במערכת הפיננסית, כרכוש "תמים" במטרה להסתיר או להסוות את מקורו של הרכוש, את זהות בעלי הזכויות בו מיקומו וכד'

4. דוגמא ריבוד שלב ב ריבוד שלב א - החדרה בנק כספים שהופקו בפשע עסקה פיקטיבית הקמת חברת קש דוגמא אופיינית של הלבנת הון הלוואה פיקטיבית העברה רמת חיים בנק Offshore רמת חיים גבוהה "לגיטימית" שלב ג- אינטגרציה

5. מדוע נלחמים בהלבנת הון ? • סכנה ליציבות כלכלת המדינה והמשטר • סיכונים בסקטור הפיננסי • פגיעה בשוק החופשי – הקצאת משאבים בלתי יעילה ובלתי משוכללת • אמצעי להקטנת המוטיבציה של העבריין + יכולת להגיע את ראשי הפשע המאורגן • לחץ בינלאומי וסיכון למוניטין

6. האמצעים העומדיםלרשות ארגוני הפשע • מערכת פיננסית משוכללת • מבנים משפטיים מורכבים • אמצעים כספיים "בלתי מוגבלים" • אמצעי תקשורת מוצפנים • כללי משחק בלתי קונבנציונליים – איום, שימוש בכוח, שוחד, קשר של שתיקה • מומחים

7. התמודדות המחייבת שינוי תפיסה • לכסף יש ריח ( ולא Pecunia non olet) • המרדף אחר הכסף איננו חשוב פחות מתפיסת העבריין • הצורך לפעול כנגד מלבין ההון בנוסף על העבריין העיקרי • הגנת הפרטיות? • תפקיד לסקטור הפרטי

8. המאבק הבינ"ל בהלבנת הוןנקודות ציון 1988 – אמנת וינה – סחר בסמים - חילוט 1989 – הקמת ה FATFקביעת 40 ההמלצות 2001 - 11.9 – הוספת 8 המלצות בנושא טרור החלטה 1373 של מועצת הביטחון 2002 – מסמך מתודולוגיה IMF - FATF 2003 - עדכון 40 ההמלצות 2004 - הוספת המלצה IX 2005 - אימוץ ההמלצות על ידי מועצת הביטחון של האו"מ

9. המאבק הבינ"ל בהלבנת הוןעקרונות • חובות זיהוי ואימות - Know Your Customer • דיווחים (CTR SAR) • הקמת גופי מודיעין פיננסיים FIU • שיתוף פעולה מודיעיני בין רשויות אכיפה • שיתוף פעולה בין FIU – באמצעות Egmont

10. הקשר בין FIU לגופים אחרים משוב דיווחים לרשות רשות המודיעין הפיננסית גורמי אכיפת החוק גופים פיננסים כתבה מודיעינית שאילתות, מודיעין משוב מחקר עדכון הרשומות משוב תוצאות הבדיקה

11. החוק לאיסור הלבנת הון (2000) • קביעת עבירה פלילית – הלבנת הון • עבירות המקור לא כוללות עבירות מס הכנסה • הקמת הרשות – כרשות מודיעינית אדמיניסטרטיבית • דיווחים רגילים ובלתי רגילים (CTR , SAR) • ועדות עיצומים • חילוט • תיקון מס' 1 – נותני שירותי מטבע/סמכויות אכיפה

12. הדיווחים לרשות בחוק ובסדרה של צווים שהוצאו מכוחו נקבעו חובות דווח שונות של אזרחים ושל המוסדות הפיננסים (בנקים חברות וסוכני ביטוח, קופות גמל, חברי בורסה, מנהלי תיקים חלפני כספים) משני סוגים: • דיווחים על “פעולות ומקרים רגילים” • דיווחים על “פעולות בלתי רגילות”

13. דוגמאות ל”דיווחים רגילים”: • דווח של אזרח נכנס/יוצא - 80,000 ש”ח • דווח של בנק על החלפת שטרות - 50,000 ש”ח • פעולה במזומן בחשבון - 50,000 ש”ח • העברות מחו"ל - מליון ש”ח דוגמאות לדיווחים על “פעולות בלתי רגילות” • פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף חובת הדיווח • נראה שבעל החשבון מנהל אותו עבור אחר • היקף פעולות יוצא דופן בחשבון

14. FIU - המודל הישראלי בנקים חברות וסוכני ביטוח קופות גמל חברי בורסה ומנהלי תיקים נותני שירותי מטבע מידע מרשויות המס בנק הדואר מאגרי מידע הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור מכס בקשות למידע משלים מהגופים הפיננסים גופים מקבילים בחו"ל משטרת ישראל שב”כ

15. תכלית הרשות לאיסור הלבנת הוןומימון טרור • סיוע לרשויות החקירה בחשיפת עבירות של הלבנת הון ומימון טרור, תוך שימוש במידע הייחודי הנמצא בידיה. • יצירת חיץ בין רשויות החקירה לבין הסקטור הפיננסי כדי להגביר את שיתוף הפעולה וכדי לשמור על הפרטיות.

16. הערך המוסף של הרשות • מאגר מידע פיננסי איכותי וייחודי • חשיפה באמצעות אינטגרציה של מידע ממקורות שונים • החלפת מידע מודיעיני עם רשויות זרות מקבילות • התמחות בניתוח מידע פיננסי גולמי בהיבט של הלבנת הון • מרכז ידע מחקרי ומשפטי בהלבנת הון

17. הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור(מבנה ארגוני) ראש הרשות מזכיר עוזר ממונה בכיר (יעוץ משפטי) מנהל אגף בכיר (מידע, מחקר והערכה) מנהל אגף א' (איסוף, בקרה וניהול) עוזר/עוזר ראשי (ייעוץ משפטי) מנהל תחום (מחקר והערכת מידע) ממונה (ניתוב ומיון מידע) ממונה (קליטת מידע) ממונה (מחשוב,טכנולוגיה' ותקשורת) מרכז מידען מרכז (מחקר והערכה) מרכז (חוקר נתב ועורך כתבות מודיעיניות) מרכז (קליטת דיווחים) אבטחת מידע בסיסי נתונים תקשורת ותחזוקה מידענות וסיוע (חיצוני)

18. לפרטים נוספים WWW.IMPA.JUSTICE.GOV.IL