تجارب دول مجلس التعاون الخليجي في توطين القطاع المصرفي

1. تجارب دول مجلس التعاون الخليجي في توطين القطاع المصرفي

2. عوامل عديدة عززت التقارب الترابط بين دول الخليج العربي: • الموقع الجغرافي • الدين الاسلامي • اللغة و الثقافة العربية • المجالات الاقتصادية • المجالات الثقافية

3. مجالات التعاون بين دول الخليج العربي 1) في مجال التعاون المالي والنقدي • قرار قمة الكويت عام 1997بالسماح للبنوك الوطنية بدول المجلس بفتح فروع لها في الدول الاعضاء. • انشاء الشبكة الخليجية لربط الشبكات الوطنية للصرف الآلي . • نظام مركزية المخاطر ونظام كفاية رأس المال ومخاطر الاصول. • الاتفاق على المشاركة الجماعية في اجتماعات لجنة بازل والمؤتمرات العالمية لمراقبي البنوك .

4. مجالات التعاون بين دول الخليج العربي 2 ) في مجال الموارد البشرية : • قرار المجلس الاعلى 1993 الخاص بالمساواة في معاملة مواطني دول المجلس . • قرار المجلس الاعلى 1995 بتسهيل تشغيل وانتقال وتوظيف الايدي العاملة الوطنية بدول المجلس . • اعتبار مواطني دول المجلس العاملين في غير دولهم ضمن النسب المطلوبة لتوطين العمالة. • على الدول الأعضاء ان تتبنى السياسات اللازمة لترشيد استقدام الأيدي العاملة الوافدة. • اقرار النظام النموذجي الاسترشادي للخدمة المدنية والدليل الاسترشادي لإجراءات الاستخدام.

5. تـــجارب عمـــليه

6. تجـــــربة سلطنة عــــمان • تحولات جذرية منذ السبعينات . •  في عـام 1970 – 3 بنـوك أجنبيـة لها 7 أفـرع • في عـام 2002 - 19 مصرف محلي وأجنبي لها اكثر من 350 فرعا.

7. تجـــــربة سلطنة عــــمان • الاستراتيجيات المتبعـــــة : • اولا : الكفاءة والالتزام والدعم ( تنمية الموارد البشرية) • تطوير كفاءة خريجي المدارس الباحثين عن العمل • خلق روح المسؤولية لدى الشباب العماني • توفير الدعم اللازم من قبل ادارات المصارف فيما يتعلق بالتدريب وخلق اجواء العمل المناسبة • ثانيا : البنك المركزي العماني كقدوة يحتذى بها (90%)

8. تجـــــربة سلطنة عــــمان • تقديم الحوافز للتعجيل بسياسات التعمين: • تحفيز الشباب العماني للالتحاق بكلية الدراسات المصرفية والمالية: • مساهمات شهرية مالية لطلبة الكلية. • ضمان التوظيف بعد استكمال الفترة الدراسية بنجاح • تقديم منح دراسية للمتميزين لاستكمال دراستهم العليا. • متابعة الاحوال الوظيفية في المصارف خاصة ساعات العمل ومتطلبات الامن والسلامة وفرص التدريب • ايجاد فرص عمل خارج المدن الرئيسية

9. تجـــــربة سلطنة عــــمان 4) التنسيق المستمر مع القطاع المصرفي • التنسيق المستمر مع المصارف العاملة في السلطنة بشأن متابعة البرامج التدريبية. • تحديد اهداف زمنية واضحة لتحقيق تلك البرامج • وضع التشريعات و الضوابط و الخطط التي يتوجب على المصارف اتباعها. • المتابعة المستمرة من قبل البنك المركزي العماني لضمانتنفيذ تلك الخطط

10. 2 تجـــــربة سلطنة عــــمان النتائــــــــــــــــــــج

11. نظرا لنجاح تجربة التعمين في القطاع المصرفي عهدت الحكومة الى كلية الدراسات المصرفية و المالية بوضع اهداف مرحلية لتطبيق برامج مشابهة في المؤسسات المالية الاخرى مثل شركات الصرافة و التامين و الوساطة المالية و غيرها .

12. تجـــــربة دولــــة كويت • يبلغ عدد سكان دولة الكويت في عام 2003 (2.6) مليون نسمة • يشكل الكويتيون ما نسبته 36% من عدد السكان. • تبلغ القوى العاملة 1.45 مليون • يشكل الكويتيين منهم ما نسبته 18.6% • تتوزع القوى العاملة بنسبة 23% في القطاع الحكومي • و بنسبة 77% في القطاع الخاص • يشكل الكويتيون ما نسبته 75% من القوى العاملة في القطاع الحكومي • وبنسبة 2% فقط في القطاع الخاص

13. تجـــــربة دولــــة كويت • اسباب عزوف الكويتيون للعمل في القطاع الخاص : • قلة الخبرة لدى الكويتيين للعمل في القطاع الخاص. • قلة التدريب والتعليم • ضعف الرواتب مقارنة بالقطاع الحكومي. • طول فترة ساعات الدوام. • عدم رغبة الموظف الكويتي بالاعمال اليدوية او الوظائف ذات المكانة الاجتماعية المحدودة. • صعوبة اصحاب العمل في السيطرة على الموظف الكويتي. • كثرة نسبة استقالة الكويتيين.

14. تجـــــربة دولــــة كويت القطاع المصرفي: • يشتمل القطاع المصرفي بدولة الكويت على: • المصرف المركزي الكويتي و6 مصارف تجارية وبنكين متخصصين وبنك اسلامي واحد وفرع من بنك البحرين. • يبلغ عدد العاملين نحو (6862) موظف .يمثل الذكور ما نسبته (66%) والاناث ما نسبته (34%). • تبلغ نسبة التوطين في عام 2003 (48%) مقارنة بـ (17%) في عام 1981 و(39%) في عام 1991.

15. تجـــــربة دولــــة كويت القوانين و التشريعات • صدور قانون العمل رقم 19/2000 الذي يشير على ان يكون الحد الادنى لنسبة التوطين : • العاملين بالمصارف هو (39%) . • شركات الاستثمار (5%). • شركات التأمين (9%) .

16. تجـــــربة دولــــة كويت • تكون هناك غرامة قيمتها (100 دينار كويتي) لكل شخص يزيد عن عدد ونسبة العاملين الكويتيين المطلوبة. • اصدر المصرف المركزي تعليمات في عام 2004 على ان تصل نسبة التوطين في المصارف الى (50%) خلال ال 3 سنوات القادمة. دور معهد الدراسات المصرفيه في دعم التوطين • شكل معهد الدراسات المصرفية خلال العقدين الماضيين دورا هاما في تدريب وتعليم المواطنين العاملين في القطاع المصرفي، حيث وصل عدد المتدربين في عام 2003 الى (2480) يشكل الكويتيين منهم ما نسبته 62%

17. تجـــــربة دولــــة كويت عدد المشاركين في البرامج التدريبية

18. تجـــــربة دولــــة كويت عدد المشاركين في البرامج التعليمية

19. تجـــــربة دولــــة كويت التوصيات و المقترحات • يجب تحديد نسبة توطين سنوية للمصارف وان تتم مراجعتها بشكل دوري • ضرورة تشجيع القطاع الخاص على استقطاب الكويتيين • دعم الحكومة لبرامج التدريب والتعليم المتخصصة. • لتقليل نسبة الاستقالة نوصي باستخدام نظام عقود التوظيف لفترة 5 سنوات • دراسة التجارب الخليجية المشابهة بشأن التوطين بالقطاع المصرفي • تشكيل لجنة لدراسة حركة التوطين في القطاع المصرفي واقتراح الحلول.

20. يبلغ عدد سكان عام 2002 حوالي 3.7 مليون نسمة سكانيــة • تشكل القوى العاملة ما نسبته 71.9% • منهم 68.8% من الذكور و 31.2% من الاناث • تشكل القوى العاملة في القطاع الحكومي 44.7% • وفي القطاع الخاص 3% تجـــــربة دولــــة الامارت العربية المتحدة

21. تجـــــربة دولــــة الامارت العربية المتحدة القطاع المصرفي • يبلغ عدد القوى العاملة بالمصارف لعام 2003 (17060)موظفمنهم : • (4435) مواطنا ومواطنة يشكلون ما نسبته (26%) • تبلغ نسبة الإناث من القوى العاملة 32.6% • يبلغ عدد المصارف الوطنية (22) مصرفا موزعة على (346) فرعا • يعمل فيها (11642) موظفا وموظفة • منهم (3085) مواطنا ومواطنة وبنسبة (26.5%). • يبلغ عدد المصارف الاجنبية (25) مصرفا موزعة على (108) فرعا • يعمل فيها نحو (5418) موظفا وموظفة • منهم (1350) مواطنا ومواطنة وبنسبة (24.9%).

22. تجـــــربة دولــــة الامارت العربية المتحدة القوانين و التشريعات - صدور قرار مجلس الوزراء رقم (62/6) لسنة 1996 بتاريخ 4/3/1996 بتشكيل لجنة تنمية الموارد البشرية في القطاع المصرفي. - وصدور قرار مجلس الوزراء رقم 10/98 بشأن الزام المصارف بزيادة نسبة التوطين لديها 4% سنويا. من ضمن انجازتها • اعداد نظام رعاية طالب : وهو مشروع يتم به رعاية المصارف للطلاب المتميزين بالتنسيق مع الجامعات والكليات. • تنظيم المؤتمرات والندوات

23. تجـــــربة دولــــة الامارت العربية المتحدة • التوعية الاعلامية المستمرة • اجراء الدراسات الميدانية والمسيحية والعمل على تحصيل ورصد البيانات الاحصائية المتعلقة بالقطاع المصرفي بالدولة • المعرض الوطني للتوظف في القطاع المصرفي والمالي • جائزة تنمية الموارد البشرية

24. تجـــــربة دولــــة الامارت العربية المتحدة النتائج المحققه • من بـدايــة عـــام 1997 : • ارتفع عدد المواطنين من (1278)، وصل الى (4435) مواطنا ومواطنة في عام 2003 بنسبة زيادة بلغت 247%. • ارتفعت نسبة التوطين من (9.38%) حتى وصلت الى (26%) في عام 2003 بنسبة زيادة بلغت 177.2%.

25. 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 تجـــــربة دولــــة الامارت العربية المتحدة

26. تجـــــربة دولــــة الامارت العربية المتحدة دور معهد الامارات للدراسات المصرفية و المالية البرامج التدريبيه • بلغ عدد البرامج التدريبية منذ بداية تأسيس المعهد وحتى 31/12/2004 نحو (1736) برنامجا تدريبيا • بلغ اجمالي المشاركين (30538) متدربا ومتدربـة • منهم (14480) مواطن ومواطنة أي بنسبة (47.4 %)

27. تجـــــربة دولــــة الامارت العربية المتحدة البرامج التعليمية • في عام 2003 بلغ عدد خريجي برنامج الدبلوم المصرفي حوالي (690) خريجا وخريجة بنسبة توطين (71%) • كما بلغ عدد خريجي طلاب الدبلوم المصرفي العالي (88) خريجا وخريجة بنسبة توطين (48%).

28. 91.5 % 80 % 51 % 48 % 29 % 26 % الخاتـــــــــــــــمــه توطين القطاع المصرفي :