Bài 1: GIỚI THIỆU LUẬT NGÂN HÀNG

1. Bài 1:GIỚI THIỆU LUẬT NGÂN HÀNG • HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG • LỊCH SỬ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN LUẬT NGÂN HÀNG VIỆT NAM • PHÁP LUẬT VỀ NGÂN HÀNG

2. HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Hoạtđộngngânhànglàviệckinhdoanh, cungứngthườngxuyênmộthoặcmộtsốcácnghiệpvụsauđây: • Nhậntiềngửi; • Cấptíndụng; • Cungứngdịchvụthanhtoán qua tàikhoản

3. LỊCH SỬ HÌNH THÀNH & PHÁT TRIỂN LUẬT NGÂN HÀNG VIỆT NAM • Giaiđoạntrướcnăm1945 • Giaiđoạntừnăm 1945 đếnnăm 1951 • Giaiđoạntừnăm 1951 đếnnăm 1987 • Giaiđoạntừnăm 1987 đếnnăm 1990 • Giaiđoạntừnăm 1990 đến nay

4. PHÁP LUẬT NGÂN HÀNG • KHÁI NIỆM • ĐỐI TƯỢNG ĐIỀU CHỈNH • PHƯƠNG PHÁP ĐIỀU CHỈNH • QUAN HỆ PHÁP LUẬT NGÂN HÀNG • NGUỒN LUẬT NGÂN HÀNG

5. KHÁI NIỆM LUẬT NGÂN HÀNG Luậtngânhànglàtổnghợpcácquyphạmphápluậtđiềuchỉnhcácquanhệxãhộiphátsinhtrongquátrìnhnhànướctổchứcvàquảnlýhoạtđộngngânhàng, cácquanhệvềtổchức, hoạtđộngcủacáctổchứctíndụngvàhoạtđộngngânhàngcủacáctổchứckhác

6. ĐỐI TƯỢNG ĐIỀU CHỈNH CỦA LUẬT NGÂN HÀNG • QuanhệtổchứcvàhoạtđộngcủaNgânhàngNhànước VN • Quanhệtổchứcvàhoạtđộngcủacáctổchứctíndụng • Quanhệkinhdoanhngânhàngcủacáctổchứckhôngphảilàtổchứctíndụngđượcnhànướcchophépthựchiệnhoạtđộngkinhdoanhngânhàng

7. PHƯƠNG PHÁP ĐIỀU CHỈNH CỦA LUẬT NGÂN HÀNG • Phươngthứcmệnhlệnhphụctùng (đốivớicácquanhệquảnlýnhànướcvềngânhàng) • Phươngthứcbìnhđẳng, thoảthuận (cácquanhệtổchứcvàkinhdoanhngânhàng)

8. QUAN HỆ PHÁP LUẬT NGÂN HÀNG Quanhệphápluậtvềngânhànglànhữngquanhệxãhộiphátsinhtrongquátrìnhquảnlýnhànước về ngân hàng và những quan hệ xã hội phát sinh trong lĩnh vực hoạt động ngân hàng được cácquy phạm pháp luật ngân hàng điều chỉnh. • Chủthểcủaquanhệphápluậtngânhàng • Kháchthểcủaquanhệphápluậtngânhàng • Nội dung củaquanhệphápluậtngânhàng

9. NGUỒN LUẬT NGÂN HÀNG • Hiếnpháp 1992 • LuậtNgânhàngNhànước VN • Luậtcáctổchứctíndụng • Bộluậtdânsự 2005, Luậtthươngmại 2005, Luậtdoanhnghiệp, Luật HTX, Luậtđầutư, LuậttổchứcChínhphủ • Pháplệnh • Nghịđịnh, Thôngtưliênquan

10. Bài 2: NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM • KHÁI NIỆM, CHỨC NĂNG, NHIỆM VỤ CỦA NHNNVN • HỆ THỐNG TỔ CHỨC NHNNVN • CÁC HOẠT ĐỘNG CỦA NHNNVN

11. KHÁI NIỆM NHNN NgânhàngNhànướcViệt Nam làcơquanngangbộcủaChínhphủ, làNgânhàngtrungươngcủanướcCộnghoàxãhộichủnghĩaViệt Nam NgânhàngNhànướclàphápnhân, cóvốnphápđịnhthuộcsởhữunhànước, cótrụsởchínhtạiThủđôHàNội

12. CHỨC NĂNG, NHIỆM VỤCỦA NHNNVN • Chứcnăng • Quảnlýnhànước • Ngânhàngtrungương • Nhiệmvụ, quyềnhạn (đ.4 LNHNN)

13. HỆ THỐNG TỔ CHỨC NHNNVN • Cơcấutổchức ► Trụsởchính • Vụ, cục • Chi nhánh • Vănphòngđạidiện • Cácđơnvịsựnghiệp, doanhnghiệp • Lãnhđạovàđiềuhành►

14. CÁC HOẠT ĐỘNG CỦA NHNNVN • Thựchiệnchínhsáchtiềntệquốcgia • Pháthànhtiền • Hoạtđộngtíndụng • Hoạtđộngthanhtoánvàngânquỹ • Quảnlýnhànướcvềngoạihốivàhoạtđộngngoạihối • Thanhtrangânhàng • Cáchoạtđộngkhác (thông tin, đàotạo….)

15. Bài 3: ĐỊA VỊ PHÁP LÝCỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG • KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM, PHÂN LOẠI • HỆ THỐNG CÁC TCTD • CƠ CẤU TỔ CHỨC, QUẢN LÝ, ĐIỀU HÀNH TCTD • HOẠT ĐỘNG CỦA TCTD • QUY CHẾ KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT • PHÁ SẢN, GIẢI THỂ, THANH LÝ TCTD

16. KHÁI NIỆM TCTD Tổchứctíndụnglàdoanhnghiệpthựchiệnmột, mộtsốhoặctấtcảcáchoạtđộngngânhàng. Tổchứctíndụngbaogồmngânhàng, tổchứctíndụng phi ngânhàng, tổchứctàichính vi môvàquỹtíndụngnhândân.

17. ĐẶC ĐIỂM CỦA TCTD • Làmộtphápnhân • Là 1 doanhnghiệpđặcbiệt • Đốitượngkinhdoanhlàtiềntệ • Hoạtđộngkinhdoanhchính, chủyếu, thườngxuyênmangtínhnghềnghiệplàhoạtđộngngânhàng. • ChịusựquảnlýnhànướccủaNgânhàngNhànước

18. PHÂN LOẠI TCTD • Căncứvàophạm vi đượcthựchiệncáchoạtđộngngânhàng • Căncứvàohìnhthứcsởhữuvốnđiềulệ • Căncứvàohìnhthứccủa TCTD: • Côngty TNHH • Côngtycổphần • Hợptácxã

19. HỆ THỐNG CÁC TCTD • Ngânhàng NHTM nhànước; NHCS; NHTMCP ; CNNHNN; NHLD ; NH 100% vốn NN; VPĐDNHNN; NHHTX. • Tổchứctíndụng phi ngânhàng Côngtytàichính; Côngtychothuêtàichính; Quỹtíndụngnhândân; Tổchứctàichính vi mô

20. CƠ CẤU TỔ CHỨC, QUẢN LÝCỦA TCTD • Cơcấutổchức • TCTD làcôngtycổphần • TCTD làcôngty TNHH • TCTD làngânhàng HTX, quỹtíndụng ND • Mạnglướihoạtđộng • Trụsởchính • Sởgiaodịch, chi nhánh, VPĐD, đơnvịsựnghiệp • Phònggiaodịch, quỹtiếtkiệm, điểmgiaodịch, máygiaodịch

21. CƠ CẤU TỔ CHỨC, QUẢN LÝCỦA TCTD (tt) • Nhânsự • Khôngthuộctrườnghợpbịcấmđảmnhiệmchứcvụ (đ.33 LCTCTD) • Đạttiêuchuẩn, điềukiện (đ.50 LCTCTD) • Khôngđượcđồngthờiđảmnhiệmchứcvụ (đ.34 LCTCTD) • Phảiđược NHNN chấpthuận (-TTgbổnhiệm) • Cóthểbịmiễnnhiệm, bãinhiệm (đ.36 LCTCTD)

22. HOẠT ĐỘNG CỦA TCTD • Hoạtđộnghuyđộngvốn • Hoạtđộngcấptíndụng • Hoạtđộngcungứngcácdịchvụthanhtoánvàngânquỹ • Cáchoạtđộngkinhdoanhkhác

23. HUY ĐỘNG VỐN • Nhậntiềngửi • Pháthànhgiấytờcógiá • Vayvốncủacáctổchứctíndụng, tổchứctàichínhkhác • Vayvốncủa NHNN

24. HOẠT ĐỘNG CẤP TÍN DỤNG • Cho vay • Chiếtkhấuthươngphiếuvàgiấytờcógiákhác • Bảolãnhngânhàng • Cho thuêtàichính • Baothanhtoán

25. CUNG ỨNG DỊCH VỤTHANH TOÁN VÀ NGÂN QUỸ • Cungứngcácphươngtiệnthanhtoán • Thamgiahệthốngthanhtoán, thựchiệncácdịchvụthanhtoán • Thựchiệncácdịchvụthuhộ chi hộ • Tổchứchệthốngthanhtoánnộibộ • Thựchiệncáchoạtđộngngânquỹ

26. HOẠT ĐỘNG KINH DOANH KHÁC • Gópvốnmuacổphần • Thamgiathịtrườngtiềntệ • Kinhdoanhngoạihối, vàng • Kinhdoanh, cungứngcácdịchvụbảohiểm • Thựchiệncácnghiệpvụuỷthác, đạilý • Tưvấn, bảoquảntàisản, chothuêtủkét • Môigiớitiềntệ, lưukýchứngkhoán

27. CÁC HẠN CHẾ ĐỂ ĐẢM BẢOAN TOÀN HOẠT ĐỘNG • Cáctrườnghợpcấmcấptíndụng • Cáctrườnghợphạnchếcấptíndụng • Giớihạncấptíndụng • Giớihạngópvốn, muacổphần • Duytrìcáctỉlệbảođảm an toàn • Phảidựphòngrủiro • Khôngđượckinhdoanhbấtđộngsản, gópvốn, muacổphầncủacty con, ctyliênkết, ctykiểmsoát

28. BẢO HIỂM TIỀN GỬI • Chủthểquanhệbảohiểmtiềngửi • Cácloạitiềngửiđượcbảohiểm • Cácloạitiềngửikhôngđượcbảohiểm • Giớihạnsốtiềnbảohiểm • Phíbảohiểmtiềngửi • Sựkiệnbảohiểm • Chi trảtiềnbảohiểm

29. QUY CHẾ KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT • Kháiniệm • Đốitượngbịápdụngkiểmsoátđặcbiệt • Trìnhtựtiếnhànhkiểmsoátđặcbiệt • Chấmdứtkiểmsoátđặcbiệt

30. KHÁI NIỆM KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT • Kiểmsoátđặcbiệtlàbiệnphápquảnlýnhànướcđặcbiệt do NHNN thựchiệnđốivớicáctổchứctíndụngcónguycơmấtkhảnăng chi trả, mấtkhảnăngthanhtoánnhằmđảmbảo an toànhệthốngcác TCTD • KiểmsoátđặcbiệtlàviệcmộttổchứctíndụngbịđặtdướisựkiểmsoáttrựctiếpcủaNgânhàngNhànước do cónguycơmấtkhảnăng chi trả, mấtkhảnăngthanhtoán

31. ĐỐI TƯỢNG ÁP DỤNG KSĐB • Cónguycơmấtkhảnăng chi trả • Nợkhôngcókhảnăngthuhồicónguycơdẫnđếnmấtkhảnăngthanhtoán • Sốlỗlũykếcủatổchứctíndụnglớnhơn 50% giátrịthựccủavốnđiềulệvàcácquỹdựtrữ • Hainămliêntụcbịxếploạiyếukém • Mộtnămliêntụckhôngduytrìđượctỷlệ an toànvốntốithiểuhoặc 6 thángliêntục< 4%

32. TRÌNH TỰ TIẾN HÀNH KSĐB • Ra quyếtđịnh KSĐB, thànhlập ban KSĐB • Ban KSĐB thựchiệnnhiệmvụ: • Chỉđạovàgiámsátxâydựngphươngáncủngcốtổchức & hoạtđộng • Báocáo, kiếnnghị NHNN • Xửlýkiếnnghịcủa ban KSĐB

33. CHẤM DỨT KSĐB • Hoạtđộngcủa TCTD trởlạibìnhthường • TCTD đượcsápnhập, hợpnhấtvàomột TCTD khác • TCTD khôngkhôiphụcđượckhảnăngthanhtoán

34. PHÁ SẢN TCTD • TCTD lâmvàotìnhtrạngmấtkhảnăngthanhtoánnợđếnhạnsaukhichấmdứthoặckhôngápdụng KSĐB thìphảimởthủtụcgiảiquyếtyêucầutuyênbốphásản • Thủtụcphásản TCTD đượcthựchiệntheoquyđịnhcủaLuậtphásản (2004), Luậtcác TCTD (2010), NĐ 05/2010/NĐ-CP vàcácvănbảnliênquan

35. GIẢI THỂ TCTD • Chấmdứtsựtồntại, xoátênmột TCTD trongsổ ĐKKD. • Cáctrườnghợpgiảithể: • Tựnguyệnxingiảithể, cókhảnăngthanhtoánhếtnợ, đượcNgânhàngNhànướcchấpthuận • Hếtthờihạnhoạtđộng • BịthuhồiGiấyphép

36. THANH LÝ TCTD • Thanhlý TCTD bịtuyênbốphásản • Thanhlý TCTD giảithểdướisựgiámsátcủa NHNN • TCTD bịthanhlýcótráchnhiệmthanhtoáncác chi phíliênquanđếnviệcthanhlýtàisản

37. Bài 4: HỢP ĐỒNG TÍN DỤNG • KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM • NGUYÊN TẮC KÝ KẾT HỢP ĐỒNG • KÝ KẾT HỢP ĐỒNG TÍN DỤNG • NỘI DUNG CƠ BẢN

38. KHÁI NIỆM HĐTD HĐTD làsựthoảthuậnbằngvănbảngiữa TCTD vàkháchhàng, theođó, TCTD chuyểngiaomộtsốtiềnchobênvaysửdụngtrongmộtthờihạnnhấtđịnh, vớiđiềukiệnhoàntrảcảgốcvàlãi

39. ĐẶC ĐIỂM CỦA HĐTD • Mangđặcđiểmcủa HĐ vaytàisản. • HĐ thươngmại hay HĐ dânsự • Mộtbênbaogiờcũnglà TCTD • Xácđịnhmụcđíchsửdụngvốnvay • Đượclậpbằngvănbản • Đốitượngđượcthểhiệndướihìnhthứctiềntệ

40. PHÂN LOẠI HĐTD • Căncứvàothờihạnsửdụngvốnvay • Căncứvàomụcđíchsửdụngvốnvay • Căncứmứcđộđảmbảovốnvay • Căncứvàophươngthứcchovay

41. NGUYÊN TẮC KÝ KẾT HĐ • Nguyêntắcchung • Nănglựcchủthể • Cómụcđíchsửdụngvốnhợppháp • Cókhảnăngtàichínhđảmbảotrảnợtrongthờihạn cam kết • Cóphươngánsửdụngvốnkhảthi, hiệuquả

42. NGUYÊN TẮC KÝ KẾT HĐ (tt) • Thựchiệncácquyđịnhvềbảođảmtiềnvay • Tuânthủcácquyđịnhvềgiớihạnchovay • Nhữngtrườnghợpcấmchovay • Nhữngtrườnghợphạnchếchovay

43. KÝ KẾT HĐTD • Hồsơvayvốn • Thẩmđịnhhồsơvayvốn • Quyếtđịnhchovay • Kýkếthợpđồngtíndụng

44. NỘI DUNG CƠ BẢN Cácđiềukhoản: • Điềukiệnvayvốn • Đốitượnghợpđồng • Phươngthứcchovay • Thờihạnsửdụngvốnvay • Lãisuất • Mụcđíchsửdụngvốnvay • Phươngthứcthanhtoántiềnvayvốnvàlãi • Giảiquyếttranhchấphợpđồng

45. ĐIỀU KIỆN CÓ HIỆU LỰC CỦA HỢP ĐỒNG • Chủthểthamgiahợpđồngphảicóđủnănglực PL vànănglựchành vi • Mụcđíchhợpđồngkhôngtrái PL vàđạođức XH • Cósựđồngthuận ý chígiữacácbên cam kếttrênnguyêntắctựnguyện, bìnhđẳngvàtự do ý chí • Hìnhthứchợpđồngphảiphùhợpvớiquyđịnhcủa PL

46. CÂU HỎI • Hãychobiếtlịchsửhìnhthànhvànguyênnhânrađờicủacácngânhàng. • Tưcáchphápnhâncủa NHNN thểhiện ở nhữngđiểmnào? • Hộiđồngtưvấnchínhsáchtiềntệquốcgialàcơquantrựcthuộc NHNN? • Uỷ ban giámsáttàichínhquốcgialàcơquantrựcthuộc NHNN?

47. CÂU HỎI • Giấytờcógiánàođượcphépgiaodịch qua nghiệpvụthịtrườngmởcủa NHNN?