Докладчик: Ковалев Валерий Михайлович Бизнес-инжиниринговые технологии (БИТЕК)

1. Презентация«Применение программных средств для разработки, актуализации стандартов качества банковской деятельности и проведения самооценки» Докладчик: Ковалев Валерий Михайлович Бизнес-инжиниринговые технологии (БИТЕК) Тел. 8 (495) 788-72-47 E-mail:vkovalev@betec.ru г. Уфа VIII научно-практическая конференция 2012 год

2. Применение программных средств для разработки, актуализации стандартов качества банковской деятельности и проведения самооценки • Зачем необходимо применять программные средства для разработки, актуализации стандартов качества банковской деятельности и проведения самооценки? • Как происходит разработка и актуализации стандартов качества банковской деятельности с применением программного обеспечения? • Как происходит самооценка по стандартам качества банковской деятельности с применением программного обеспечения. • Выводы и предложения.

3. 1. Зачем необходимо применять программные средства для разработки, актуализации стандартов качества банковской деятельности и проведения самооценки? 3

4. 2. Как происходит разработка и актуализации стандартов качества банковской деятельности с применением программного обеспечения? • При разработке стандартов нарушается методология разработки стандартов. Стандарт «Стандарты качества банковской деятельности. Основные положения и требования». • «Ручная» разработка и актуализация стандартов приводит к высокой трудоемкости работ по актуализации стандартов и повышению вероятности появлению ошибок в стандартах. 4

5. 2. Как происходит разработка и актуализации стандартов качества банковской деятельности с применением программного обеспечения? Новые подходы повышающие эффективность разработки и актуализации стандартов, которые были апробированы в ЗАО АКБ «Новикомбанк» совместно с компанией «БИТЕК». • Применение системы бизнес-моделирования «Бизнес-инженер», для разработки и актуализации стандартов. • Настройка методологии разработки стандартов в системе бизнес-моделирования «Бизнес-инженер», с целью исключения, при разработке и актуализации стандартов, отклонения от методологии разработки стандартов качества банковской деятельности. • Применение разработочной матрицы, как инструмент разработки стандарта и определения уровней зрелости к требованиям. 5

6. Настройка методологии разработки стандартов в системе бизнес-моделирования «Бизнес-инженер» 6

7. Применение разработочной матрицы, как инструмент разработки стандарта и определения уровней зрелости к требованиям. 7

8. Процедура создания, актуализации стандарта • Шаг 1. Заполнение составляющих стандарта, согласно методологии стандартизации, требованиями • Шаг 2. Определение требования к уровню зрелости по каждой составляющей • Шаг 3. Автоматическое построение стандарта, в формате разработочной матрицы и в формате, согласно требованиям стандарта «Стандарты качества банковской деятельности. Основные положения и требования». 8

9. Шаг 1. Заполнение составляющих стандарта, согласно методологии стандартизации, требованиями 9

10. Шаг 2. Определение требования к уровню зрелости по каждой составляющей 10

11. Шаг 3. Автоматическое построение стандарта, в формате разработочной матрицы и в формате АРБ 11

12. Шаг 3. Автоматическое построение стандарта, в формате разработочной матрицы и в формате АРБ на примере Стандарта качества управления взаимоотношениями с потребителями банковских услуг • По результатам тестового применения программного обеспечения «Бизнес-инженер», при разработке внутренних стандартов на основе СКБД и актуализации стандарта СКОРУБП, удалось существенно сократить время разработки внутренних стандартов в ЗАО АКБ «Новикомбанк» и актуализацию стандарта СКОРУБП. 12

13. 3. Как происходит самооценка по стандартам качества банковской деятельности с применением программного обеспечения. Зачем нужна самооценка по стандартам? • Определить, на каком уровне зрелости находится банк на текущий момент времени; • Оценить сильные и слабые стороны кредитной организации в той области по которой проводится самооценка по выбранному стандарту/стандартам; • Увидеть, куда двигаться, разработать план по совершенствованию деятельности; • Использовать как инструмент контроля уровня зрелости деятельности в банке. 13

14. Как происходит самооценка? • Согласно методике оценки качества банковской деятельности, приведенной в разделе 5 стандарта АРБ «Стандарты качества банковской деятельности. Основные положения и требования» (Версия от 01.07.2007), оценка качества банковской деятельности происходит следующем образом: • 1. Оценка качества деятельности кредитной организации на основе СКБД проводится в 2 этапа: • 1. 1. Оценивается уровень зрелости процесса по отдельным составляющим; • 1.2. Оценивается общее качество деятельности. • 2. Критерием соответствия организации определенному уровню зрелости по отдельной составляющей является соблюдение всех требований, установленных для данного уровня зрелости. • 3.Общая оценка качества деятельности определяется как среднее арифметическое уровней зрелости (от 0 до 5) по всем составляющим деятельности. При этом округление до целого числа производится по математическим правилам.

15. Как происходит самооценка? 15

16. Как происходит самооценка? Принцип «бочки с водой» Общая оценка качества деятельности составляет = «Определенный» уровень зрелости. Продуктовая составляющая 2 – «Повторяемый»; Технологическая составляющая 5 – «Оптимизированный» Организационная составляющая 3 – «Определенный» Кадровая составляющая 2 – «Повторяемый»

17. Самооценка по стандартам качества банковской деятельности с применением программного обеспечения. • Для сотрудника проводящего самооценку задача сводится к проставлению отметки о выполнении или не выполнении требований стандарта и запуска автоматического формирования отчета по результатам самооценки. 17

18. Самооценка по стандартам качества банковской деятельности с применением программного обеспечения. Примеры отчетов Фрагмент отчета с результатами самооценки по стандарту АРБ СКОРУБП (условный пример) Итоговые значения самооценки 18

19. Самооценка по стандартам качества банковской деятельности с применением программного обеспечения. Примеры отчетов Фрагмент отчета с результатами самооценки по стандарту АРБ (условный пример) "Управление взаимоотношениями с потребителями банковских услуг" Итоговые значения самооценки 19

20. Самооценка по стандартам качества банковской деятельности с применением программного обеспечения. Примеры отчетов Фрагмент отчета с результатами самооценки по стандарту АРБ (условный пример) "Качество организации стратегического управления в банках" Итоговые значения самооценки 20

21. 4. Выводы и предложения • Применение программных средств позволило: • - Сократить длительность и трудозатраты процесса разработки, актуализации стандартов и самооценки; • - Повысить качество и удобство работ по разработке, актуализации стандартов и проведению самооценки; 21

22. 4. Выводы и предложения • Утвердить, как инструмент разработки стандартов и инструмент проведения самооценки, матрицу требований по составляющим (разработочный формат). Включить формат матрицы требований по составляющим (разработочный формат) в Стандарт «Стандарты качества банковской деятельности. Основные положения и требования»; • Дополнить методику проведения самооценки в Стандарте «Стандарты качества банковской деятельности. Основные положения и требования», описанием алгоритма проведения самооценки с применением матрицы требований по составляющим (разработочный формат) и описанием принципа «бочки с водой»; • Автоматизировать процесс разработки стандартов; • Автоматизировать процесс проведения самооценки. Организовать возможность проведения самооценки по стандартам в режиме «online» на сайте АРБ в разделе Координационный комитет АРБ по стандартам качества банковской деятельности. Организовать фиксирование результатов проведения самооценок. 22

23. Спасибо за внимание!